Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 9)

[Tanyana59]

Характер нордический.
Полное спокойствие.

В случае с WB было заметно Ваше "спокойствие". Добрее надо быть, у человека и так сложная ситуация, а Вы решили ещё подлить масла в огонь.

 

[konstantin2021]

В случае с WB было заметно Ваше "спокойствие". Добрее надо быть, у человека и так сложная ситуация, а Вы решили ещё подлить масла в огонь.

А как по-другому заставить людей читать информацию?

В ветке сейчас было 50 человек.

Если даже только один из них нашел поиском мои посты про 115-ФЗ и начал их читать, то это прекрасный результат для воскресного вечера...

 

[skydream77]

Уверен, что если Вы будете внимательно читать наш форум, то узнаете много новой интересной информации.

В том числе и про блоки в рамках 115-ФЗ и правильную работу с банком в таких ситуациях.

Вы учите новичков, но при этом сами путаетесь в сущностях. Мне казалось, мы ранее в этой ветке достаточно подробно разложили все по полочкам, но похоже надо повторно это проговаривать.

Есть 2 почти непересекающихся механизма блокировок: блокировка по линии безопасности (защита вас от мошенников) и блокировка по линии 115 ФЗ (когда банк вас считает нечистым на руку и защищается от вас). В первом случае вы можете хоть 10 переводов совершить за короткий интервал времени, алгоритм мониторинга может некоторые из них тормознуть, но эта блокировка не имеет цели выяснить легальность операций. Ваша задача - идентифицировать себя, ответить на вопросы, которые подтвердят, что именно вы владелец счета и вы не находитесь под влиянием третьих лиц. Даже если по звонку это не получилось, оператор услышал нотки неуверенности в вашем голосе, вас отправят в офис, но опять же, там не должны проверять законность операции, там всего лишь убедятся, что вы - это вы и находитесь вы в трезвом уме и добром здравии.

В случае же 115 ФЗ в момент, когда вы возможно вообще не совершали никаких операций, соответствующий робот добрался до ваших счетов и проанализировал историю операций. Ага, вот некто Константин, который недавно на одном форуме сокрушался, что Озон поменял условия по накопительному счету, очевидно строил там паровозики. Т.е схематозил. И вот это будет основанием заблокировать счета и запросить документы, как подтверждающие происхождение средств, так и объясняющие экономический смысл операций. И неважно, одной операцией там уходили деньги или десятью. При этом у Константина может уже и не быть средств на счетах, т.к. он отпаровозил свое, но прошлое ему припомнят. И дальше все зависит от честности и открытости пояснений и от доброй воли проверяющего.

То, что в ряде банков (в Совке в частности) эти 2 механизма накладываются один на другой и сам черт не разберет, то ли банк клиента спасает от мошенников, то ли самого считает мошенником - это злоупотребление, потому что критерии для обоих механизмов прописаны и они разные. Про правильную работу с таким банком ничего сказать нельзя, это хождение по минному полю.

 

[konstantin2021]

То, что в ряде банков (в Совке в частности) эти 2 механизма накладываются один на другой и сам черт не разберет, то ли банк клиента спасает от мошенников, то ли самого считает мошенником - это злоупотребление, потому что критерии для обоих механизмов прописаны и они разные. Про правильную работу с таким банком ничего сказать нельзя, это хождение по минному полю.

По состоянию на сегодня я доволен работой Совкомбанка.

Это прекрасный системно-значимый банк с очень интересными продуктами с большой доходностью.

Я доверяю Совкомбанку как самому себе.
Хорошо, что я внимательно читаю наш форум и знаю "как правильно готовить" Совкомбанк.

 

[Term]

Есть 2 почти непересекающихся механизма блокировок: блокировка по линии безопасности (защита вас от мошенников) и блокировка по линии 115 ФЗ (когда банк вас считает нечистым на руку и защищается от вас).

На самом деле, это один механизм, банк защищает только себя. Нет там защиты клиента.

 

[Tanyana59]

Так сейчас получила смс от Совкомбанка: оставьте отзыв на БанкиРу и получите 1000р.

Ну вот, Вы не воспользовались, надо было похвалить банк за то, что деньги держит, получили бы 1000, например как делает это:

По состоянию на сегодня я доволен работой Совкомбанка.

Это прекрасный системно-значимый банк с очень интересными продуктами с большой доходностью.

Я доверяю Совкомбанку как самому себе.
Хорошо, что я внимательно читаю наш форум и знаю "как правильно готовить" Совкомбанк.

 

[Bomzhara]

банк защищает только себя

100% без вариантов. Защищает себя от потерь, будь то потери от клиентов с одной стороны, или от контролирующих организаций с другой.

 

[konstantin2021]

Ну вот, Вы не воспользовались, надо было похвалить банк за то, что деньги держит, получили бы 1000

Это не про меня.
Я на склянках пишу только отзывы с оценкой "1".

Совкомбанк пока не удостоился такой чести...

 

[askv]

Характер нордический.
Полное спокойствие.

Нас **ут, а мы крепчаем. Всё верно...

Хорошо, что я внимательно читаю наш форум и знаю "как правильно готовить" Совкомбанк.

По поры, до времени.

На самом деле, это один механизм, банк защищает только себя. Нет там защиты клиента.

Банки сейчас оказались меж многих огней (даже не двух). Кто сможет всё переварить, тот и выживет.

 

[Tanyana59]

В последние дни по разным признакам видно, что отзывы на нашем форуме тоже котируются, не хуже чем на склянках.
Это хорошее достижение форума ХД! Главное чтобы здесь были только честные и правдивые отзывы, тогда авторитет форума будет только возрастать.

 

[konstantin2021]

В последние дни по разным признакам видно, что отзывы на нашем форуме тоже котируются, не хуже чем на склянках.
Это хорошее достижение форума ХД! Главное чтобы здесь были только честные и правдивые отзывы, тогда авторитет форума будет только возрастать.

На нашем форуме есть приватные ветки.

На этой неделе я писал там какие продукты Совка мне интересны.

У Вас есть статус "Мастер" и доступ в приват.
Значит Вы можете прочитать эту информацию.

 

[Alex62]

У меня, неработающего пенса, удовлетворились помесячной распечаткой пенсии за год из СФР

Вы же можете предоставлять еще справку о доходах из налоговой, где указан ваш доход от процентов по вкладам и НС за 2024 год.

 

[Struzhkin]

Вы же можете предоставлять еще справку о доходах из налоговой, где указан ваш доход от процентов по вкладам и НС за 2024 год.

А они точно такую справку выдают?

 

[user26286]

Ранее написала именно про перевод клиенту Совкомбанка, потому, что думала причина именно в нём, а как оказалось, причина была в другом переводе, который был за 15 минут до этого себе в Сбер по СБП, о котором сообщил Совкомбанк. Поэтому он и заблокировал все последующие переводы.

Очень странно получить блок за перевод самой себе, не делая других переводов до этого или транзитных операций. Может все таки блок произошел после перевода клиенту Совкомбанка, а первый перевод в Сбер дошел? Или это был не первый перевод из Совкомбанка в этот день.

 

[НВГ]

А они точно такую справку выдают?

Я не нашла возможности получить в ЛК налоговой такую справку.
Можно только скачать уведомление о начислении НДФЛ ( у меня отдельно по доходам от вкладов и по другим доходам)за год и сопроводить его документом об оплате начисленного налога.

 

[Pechatnik]

Очень странно получить блок за перевод самой себе, не делая других переводов до этого или транзитных операций. Может все таки блок произошел после перевода клиенту Совкомбанка, а первый перевод в Сбер дошел? Или это был не первый перевод из Совкомбанка в этот день.

Ничего странного, обычная история в некоторых банках, причем может уже быть после открытия например вклада или НС через месяц другой.

 

[askv]

Я подробно пишу для новичков на форуме свой опыт про блоки в рамках 115-ФЗ.

У меня в этом году их было уже 5 шт.

Пишу, в том числе, и в этой ветке.

Вы можете поискать мои посты в этой ветке, выбрав конкретную ветку и поставив в фильтре мой ник.

Почитал. Никакой омерики Вы не открыли, это всё писано и переписано по многу раз. Просто кичитесь зачем-то. Но это пройдёт (наверное).

 

[<Y>]

Есть 2 почти непересекающихся механизма блокировок: блокировка по линии безопасности (защита вас от мошенников) и блокировка по линии 115 ФЗ

На самом деле, это один механизм, банк защищает только себя. Нет там защиты клиента.

Основных механизмов два: 115-ФЗ и 161-ФЗ. Первый - это как-бы защита от терроризма, второй - как-бы - защита от мошенников. Основания и последствия их применения разные, но банки полюбили их пересекать, вешая доверчивым гражданам на разные места макаронные изделия.
Существуют, кстати, и иные механизмы (по решению госорганов), но в данном случае они не актуальны.
Если вас блочат "в целях Вашей безопасности" и ссылаются при этом на 115-ФЗ - вам нагло врут, 115-ФЗ про "финансирование терроризма". Потому и писал неоднократно: всё общение с банком после получения блока только в письменном виде. В официальном письменном ответе количество лапши окажется существенно меньше - и его можно оспорить.
Бывают случаи, когда снимают блок после срача в чате или на ГЛ, но следует понимать: это не была блокировка по 115-ФЗ. И даже, скорее всего, не по 161-ФЗ, а так - самодеятельность СБ банка, у них же тоже KPI.
Впрочем, если очень хочется поругаться, то можно, вдруг и сработает, - но не забывая при этом направить в банк официальный письменный запрос. И, что немаловажно, в случае письменного обращения законом определён максимальный для ответа срок: 15 суток.
А если ограничиться только первым, то дело может тянуться как у ув.@Losik777, - над ними не каплет.

У меня в этом году их было уже 5 шт.

Вот в этом позвольте усомниться. Если бы у Вас была бы хоть ОДНА блокировка по 115-ФЗ, то разбирались бы Вы не с банком. У банков нет полномочий расследовать финансирование терроризма; при подозрении на такое действие они лишь блокируют все счета и передают сведения в Росфинмониторинг, разбирались бы Вы с ним - точнее он с Вами.
Если был такой опыт - поделитесь.

 

[Struzhkin]

Я не нашла возможности получить в ЛК налоговой такую справку.
Можно только скачать уведомление о начислении НДФЛ

Вот мне тоже кажется,что только такой вариант..
Вопрос в том - насколько это устраивает отдельные банки..

 

[Struzhkin]

Правительство разработает план мер по обелению экономики и борьбе с уклонением от уплаты налогов на ближайшие пять лет. Целевым показателем Плана структурных изменений в российской экономике до 2030 года станет увеличение собираемости налогов, в том числе НДС, пишет РБК.

Основные направления Плана: обеление торговли стран ЕАЭС; обеление внутренней торговли и рынка труда; снижение объёма наличных денежных средств в экономике; регулирование цифровых валют. Власти хотят не только нарастить налоговые доходы, но и не допустить сжатия налоговой базы из-за скрытого сопротивления бизнеса к повышению нагрузки и ухода части предпринимателей с рынка или в тень. @banksta

Только я не понимаю как выделенный пункт сочетается с усилением давления ЦБ на "безопасность" переводов и соответственно повышение паранойи банков?
Уже была статистика,что резко повысилось снятие налички из банков..