Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 2)

[Survival]

далеко не все берут справки для налоговой, мягко говоря. Поэтому думаю если попросили - проведут. А нет - есть масса, из которой можно сделать что-то более гибко.

Но отчитаться в налоговую стоматологам надо по итогам года оплаты. А справку клиент может запросить в течение 3 лет после этого. Откуда стоматологи заранее знают, за кого надо провести (отчитаться), а за кого не надо?

 

[Term]

А когда блокируют якобы "по 115-ФЗ" за простой перевод себе после закрытия вклада/НС это реально беспредел, и слова "115-ФЗ" тут только чтобы припугнуть клиента.

При пополнении НС со своей карты уже блокируют банки по 115фз. Дожили блин.

 

[Хоум офис средней руки]

Получила блокировку карты и ДБО в Фора-банк.

Успела открыть в июле пополняемый вклад на хороших условиях, соответственно, активно его пополняла небольшими переводами. В том числе пришел перевод от близкого родственника на сумму менее 200 тыс.руб. Тут же получила блокировку карты и ДБО с формулировкой "115-ФЗ"

Позвонила в банк. Диалог с оператором не внушил оптимизма. По телефону потребовали принести документы, подтверждающие происхождение своих средств, а у меня там 10 переводов из разных банков, где-то проценты, где-то деньги лежали на накопительном счете. В бумажном виде с печатями. Я, конечно, собрала бы, но за несколько дней и с усилиями.
Поразила фраза, которую первой произнесла оператор "Закрывайте карту и счет!".
Не буду, не для того я их открывала.
И только после моего отказа стала рассказывать, что надо сделать, чтобы снять блокировку.

Отделение банка близко от дома, я пошла туда. Попалась знающая оператор. Я ОЧЕНЬ вежливо, безо всяких претензий объяснила ситуацию, рассказала о переводах текущего дня, пояснила устно, кто и что перевел мне.
Подписала заявление за разблокировку счета (указан только счет, больше никаких деталей), отправили это дело в головной офис.
Через 2 часа разблокировали.

Для себя сделала такие выводы:
- человеческий фактор до сих пор решает;
- быстрый приход в отделение банки любят;
- лучше пополнять налом, эххх;
- операторы службы поддержки бывают очень злобные

 

[Struzhkin]

Для себя сделала такие выводы:

По-моему вы не сделали главный вывод, о причине:

В том числе пришел перевод от близкого родственника на сумму менее 200 тыс.руб.

Это же из другого банка был перевод, так?

 

[Яяя]

Получила блокировку карты и ДБО в Фора-банк.

Успела открыть в июле пополняемый вклад на хороших условиях, соответственно, активно его пополняла небольшими переводами. В том числе пришел перевод от близкого родственника на сумму менее 200 тыс.руб. Тут же получила блокировку карты и ДБО с формулировкой "115-ФЗ"


Для себя сделала такие выводы:
- человеческий фактор до сих пор решает;
- быстрый приход в отделение банки любят;
- лучше пополнять налом, эххх;
- операторы службы поддержки бывают очень злобные

Главный вывод отсутствует-лучше не переводить и не получать переводы от посторонних лиц. Программа не будет разбирать родственник там или нет, чужие переводы блокируют часто. А разве может быть чужой перевод на сумму более 100 тыс? Родственник комиссию платил?

 

[Term]

Это же из другого банка был перевод, так?

Разницы нет. Блокируют и так и так. Возможно, от банка зависит.

 

[Хоум офис средней руки]

По-моему вы не сделали главный вывод, о причине:

Это же из другого банка был перевод, так?

Из другого, да.
А до этого из Форы переводила в другой банк тому же родственнику.

Отсюда и вывод про нал)

 

[Struzhkin]

А разве может быть чужой перевод на сумму более 100 тыс? Родственник комиссию платил

А почему нет то??
Кроме СБП есть ещё межбанк.

 

[Term]

А разве может быть чужой перевод на сумму более 100 тыс? Родственник комиссию платил?

Может. Разные банки, разные условия перевода. Это мог быть внутри банк или обычный перевод.

 

[Хоум офис средней руки]

Главный вывод отсутствует-лучше не переводить и не получать переводы от посторонних лиц. Программа не будет разбирать родственник там или нет, чужие переводы блокируют часто. А разве может быть чужой перевод на сумму более 100 тыс? Родственник комиссию платил?

Зависит от банка. В некоторых банках переводы по СБП без комиссии до 1 млн.руб.
Если не заблокируют

 

[proff]

В некоторых банках переводы по СБП без комиссии до 1 млн.руб.

В некоторых даже до 5 млн. и больше.

 

[Rin-go]

В некоторых даже до 5 млн. и больше.

Тинек и ОТП как минимум

 

[proff]

ЦБ установил критерии для блока при снятии денег в банкоматах.

Всё грустно.
Перевёл себе по СБП 200+ т. и пытаешься снять - блок.
Увеличил лимит снятия и пошёл в банкомат - блок.
Раньше не снимал крупные суммы, а тут вдруг решил снять - блок.
И т.д., и т.п.
Поле для произвола - широчайшее.
Гайки закручивают всё туже.

При этом желающие отдать деньги мошенникам умудряются обходить все эти "меры", суммы похищенных денег период за периодом не уменьшаются.
Что кагбэ намекает, что закручивание гаек - не для борьбы с мошенничеством, а для удержания в узде честных клиентов банков.

 

[Struzhkin]

Перевёл себе по СБП 200+ т. и пытаешься снять - блок.

Ну это и раньше не рекомендовалось делать,и были истории про подобные блоки.

Что кагбэ намекает, что закручивание гаек - не для борьбы с мошенничеством, а для удержания в узде честных клиентов банков.

ЦБ может и вводит ограничения "из лучших побуждений" но банки однозначно будут использовать их чтобы кошмарить честных клиентов с толстыми счетами. Ну как они и сейчас делают.

 

[Struzhkin]

При этом желающие отдать деньги мошенникам умудряются обходить все эти "меры", суммы похищенных денег период за периодом не уменьшаются.

Я сколько раз уже писал, бесполезны любые ограничения, когда главная дыра в безопасности в голове самой жертвы..

 

[Bor-ka]

желающие отдать деньги мошенникам умудряются обходить все эти "меры", суммы похищенных денег период за периодом не уменьшаются.

Ну это не корректно говорить, ибо меры ещё не введены. Уменьшатся или нет - увидим после 1 сентября.

То что для обычных клиентов неудобно - да, соглашусь.

 

[Bor-ka]

ЦБ может и вводит ограничения "из лучших побуждений" но банки однозначно будут использовать их чтобы кошмарить честных клиентов с толстыми счетами.

Знаете, был такой отличный Ситибанк с обслуживанием в американском стиле. И тогда ещё, давным-давно раз - и ввёл ограничения на снятия по дебетовке в 100 тыс. руб, а чтобы его снять нужно было пройти прямо квест. И именно из-за безопасности - и никакой ЦБ ещё даже не думал об этом.

Так что не всё так однозначно. Если банк кривой, то кошмарил и будет кошмарить. Если банк был нормальный, то и раньше об этом задумывался.

 

[Risker]

ЦБ установил критерии для блока при снятии денег в банкоматах.

Всё грустно.
Перевёл себе по СБП 200+ т. и пытаешься снять - блок.
Увеличил лимит снятия и пошёл в банкомат - блок.
Раньше не снимал крупные суммы, а тут вдруг решил снять - блок.
И т.д., и т.п.
Поле для произвола - широчайшее.
Гайки закручивают всё туже.

При этом желающие отдать деньги мошенникам умудряются обходить все эти "меры", суммы похищенных денег период за периодом не уменьшаются.
Что кагбэ намекает, что закручивание гаек - не для борьбы с мошенничеством, а для удержания в узде честных клиентов банков.

Чувствую, все отхлебнут в той или иной мере с такими правилами. Считай, быстрый доступ к собственным деньгам отсекается. И по барабану, что ты не мошенник, хочешь- снимай по 50 тыр/сутки

 

[Risker]

Ну это и раньше не рекомендовалось делать,и были истории про подобные блоки.

В чем тогда дальнейший смысл СБП переводов? С пол года назад один банчок отказался выдать средства без предварительного заказа за 3 раб дня, что с выходными давало все 5 дней. Спокойно перевели по сбп на тинька и сразу сняли. Теперь надо будет мониторить сроки , у каких банков за сколько дней заказывать..

 

[Risker]

Благо для банков, в связи с гепотетическим резким оттоком вкладчиков, у них теперь будет вполне законный инструмент перекрывать такие потоки под благоразумным предлогом