Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 18)

[С_Петрович]

И во всех банках операторы мне сказали: "Таки да, что-то много блокировок последнее время, лучше наличкой заносите" (Сбер, ГПБ, ВТБ, РСХБ)

Глупости говорят, не верьте им. Блокировку от мошенников можно снять по телефону или в офисе банка за несколько часов, а вот за операции с наличными вполне может прилететь блокировка уже по 115-ФЗ. И вот тогда всё может быть и не так просто, и не так скоро. А операторы будут на Ваше возмущение отвечать: "Мы тут не виноваты! Обращайтесь в подразделение финмониторинга банка!" Очень, очень аккуратно надо с наликом обращаться! А при больших суммах это вообще может быть весьма опасно, особенно летом.

 

[discopa]

Нет, предложит специальную детскую карту открывать или сертификат покупать в магазине. По закону же.))

По закону и правилам банка нужно делать именно так.

 

[discopa]

По закону и правилам банка нужно делать именно так.

Ребенку просто так можно давать только наличные, но не карту.

 

[Яяя]

@discopa, ребёнку тоже доверенность будете делать, когда за продуктами отправите со своей карточкой?

Нельзя расплачиваться чужой ,ребенок там или еще кто.

 

[С_Петрович]

Изначально в кассе)

Это требует появления в офисе банка. Согласитесь, совсем другие условия. Да ещё потом этот налик разносить по другим банкам. И время, и нервы.
Куда проще делать переводы по СБП, а при блокировке посетить отделение банка, разблокировать переводы и продолжить в отделении "раскидывать" деньги по другим банкам. Это избавит от поездок. Налик в кассе тоже можно заказать для подстраховки. Многие именно так и делают.
Кстати, получение наличных не избавит от вопросов типа "куда-зачем". В последнее время не раз слышал в разных банках подобное за соседними столиками.

 

[skydream77]

Скоро надо будет раскидать дс по нескольким банкам, сегодня сходила в них на разведку по вопросу блокировок переводов по СБП. И во всех банках операторы мне сказали: "Таки да, что-то много блокировок последнее время, лучше наличкой заносите" (Сбер, ГПБ, ВТБ, РСХБ)

Вы беседовали с обычными рядовыми сотрудниками. Они не писали алгоритмы по блокировкам, они не вели статистику, кого и по каким критериям блокировали, это просто обывательская оценка на глаз. Делать надо так, как удобно себе, а не как бабка в очереди посоветовала.

 

[bruh]

@Яяя, в этой ветке никто не утверждал обратного, @discopa правильно отметил, что согласно действующим правилам передача карт и телефонов третьим лицам является нарушением банковских правил.
Дискуссия же была о том, насколько они целесообразны в свете разных жизненных ситуаций. Да, банк имеет право заблокировать операции, если формально нарушены правила, с которыми клиент согласился. Другой вопрос, насколько это приближает к декларируемой цели защитить клиента от мошенников. Потому что пока все сводится к снижению рисков самого банка за счет увеличения рисков у клиента.

 

[Яяя]

@ЯяяПотому что пока все сводится к снижению рисков самого банка за счет увеличения рисков у клиента.

Да, банк думает прежде всего о своих рисках.

 

[Игорь Ф]

Глупости говорят, не верьте им. Блокировку от мошенников можно снять по телефону или в офисе банка за несколько часов, а вот за операции с наличными вполне может прилететь блокировка уже по 115-ФЗ. И вот тогда всё может быть и не так просто, и не так скоро. А операторы будут на Ваше возмущение отвечать: "Мы тут не виноваты! Обращайтесь в подразделение финмониторинга банка!" Очень, очень аккуратно надо с наликом обращаться! А при больших суммах это вообще может быть весьма опасно, особенно летом.

а Лето в чем провинилось?)

 

[helga_spb]

Глупости говорят, не верьте им. Блокировку от мошенников можно снять по телефону или в офисе банка за несколько часов, а вот за операции с наличными вполне может прилететь блокировка уже по 115-ФЗ. И вот тогда всё может быть и не так просто, и не так скоро.

Мне то как раз прилетел 115ФЗ именно за перевод себе же по СБП, так что все зависит от того, как карта ляжет.

 

[Столичник]

Очень, очень аккуратно надо с наликом обращаться! А при больших суммах это вообще может быть весьма опасно, особенно летом.

а Лето в чем провинилось?)

Меня тоже заинтриговал такой акцент на сезонность. Ну, если бы упомянули, например, весну, то ещё можно было бы сослаться на весеннее обострение, которое возникает у некоторых людей. @С_Петрович, почему же это «может быть весьма опасно, особенно летом»?

 

[banki-777]

Делать надо так, как удобно себе, а не как бабка в очереди посоветовала.

Ну вот не хочется (как у некоторых в этой теме получилось) неск. млн. без процентов продержать какое-то время((( Не знаешь, как и лучше...

 

[banki-777]

Это требует появления в офисе банка. Согласитесь, совсем другие условия. Да ещё потом этот налик разносить по другим банкам. И время, и нервы.
Куда проще делать переводы по СБП, а при блокировке посетить отделение банка, разблокировать переводы и продолжить в отделении "раскидывать" деньги по другим банкам. Это избавит от поездок.

Я выбрала себе банки в пешей доступности от дома. Переводами только дома занимаюсь через ИБ. Если бы блокировки снимались сразу день в день - то и разговора не было бы. Сбер и так аккредитив будет (судя по отзывам) несколько дней раскрывать, пользуясь моими денежками бесплатно, а если и заблочит еще, то плакали мои процентики. Я еще и Сбером не пользуюсь особо, а СБП из него по банкам рассылать придется(

 

[helga_spb]

Я выбрала себе банки в пешей доступности от дома.

Что и правильно, всегда вопрос в офисе можно решить, да и наличку, в случае чего, не надо далеко нести между банками. А то, что лето, даже в голову себе не берите, прекрасная пора, да и какая разница в какое время года в карманы или рюкзачок 3 пачки денег или чуток больше положить, их там и не видно)

 

[varsa]

Сегодня перевод по СПБ себе в Дом. РФ (сумма 28500) заблокировал Кредит Европа Банк. Прислали номер телефона, по которому нужно было позвонить для разблокировки. По звонку после допроса с пристрастием разблокировали.

 

[helga_spb]

Сегодня перевод по СПБ себе в Дом. РФ (сумма 28500) заблокировал Кредит Европа Банк. Прислали номер телефона, по которому нужно было позвонить для разблокировки. По звонку после допроса с пристрастием разблокировали.

Вот Вам повезло, мне только в офис КЕБ с бумагами надо было, у Вас простой блок перевода. Вы выводили из КЕБ, а я заводила в КЕБ, у Вас расставаться с деньгами не хотели, а у меня, наоборот не нужны))

 

[Игорь Ф]

Сегодня перевод по СПБ себе в Дом. РФ (сумма 28500) заблокировал Кредит Европа Банк. Прислали номер телефона, по которому нужно было позвонить для разблокировки. По звонку после допроса с пристрастием разблокировали.

Если не секрет расскажите вы эти деньги вначале перевели или внесли откуда то или вклад кончился,?С хронометражем если можно .Ну просто для понимания чего избегать

 

[Omni]

Для статистики. ББР банк, который блочит при переводе на свои и чужие счета даже не больших сумм, очень легко и быстро выдает наличку в офисе по нотариальной доверенности. Без предварительной проверки и предзаказа.

 

[banki-777]

А у кого какие мысли насчет внести через банкомат ГПБ крупную сумму? Маринка именно так советовала делать.

 

[helga_spb]

А у кого какие мысли насчет внести через банкомат ГПБ крупну сумму? Маринка именно так советовала делать.

Если банкомат съест ваши деньги и не зачислит куда надо, то долго будете доказывать свою правоту, в ВТБ были случаи когда банкомат деньги взял а на счет не зачислил, одно дело в банкомат 10 тыс запихать, другое несколько АСВ, тут только касса.