Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 27)

С_Петрович

Участник
Сообщения
393
Спасибо
290
И во всех банках операторы мне сказали: "Таки да, что-то много блокировок последнее время, лучше наличкой заносите" (Сбер, ГПБ, ВТБ, РСХБ)

Глупости говорят, не верьте им. Блокировку от мошенников можно снять по телефону или в офисе банка за несколько часов, а вот за операции с наличными вполне может прилететь блокировка уже по 115-ФЗ. И вот тогда всё может быть и не так просто, и не так скоро. А операторы будут на Ваше возмущение отвечать: "Мы тут не виноваты! Обращайтесь в подразделение финмониторинга банка!" Очень, очень аккуратно надо с наликом обращаться! А при больших суммах это вообще может быть весьма опасно, особенно летом.
 
  • Спасибо!
Реакции: skydream77

С_Петрович

Участник
Сообщения
393
Спасибо
290
Изначально в кассе)

Это требует появления в офисе банка. Согласитесь, совсем другие условия. Да ещё потом этот налик разносить по другим банкам. И время, и нервы.
Куда проще делать переводы по СБП, а при блокировке посетить отделение банка, разблокировать переводы и продолжить в отделении "раскидывать" деньги по другим банкам. Это избавит от поездок. Налик в кассе тоже можно заказать для подстраховки. Многие именно так и делают.
Кстати, получение наличных не избавит от вопросов типа "куда-зачем". В последнее время не раз слышал в разных банках подобное за соседними столиками.
 
Последнее редактирование:

skydream77

Мастер
Сообщения
1,155
Спасибо
1,385
Стаж c
01.03.15
Опыт
1507/150
Скоро надо будет раскидать дс по нескольким банкам, сегодня сходила в них на разведку по вопросу блокировок переводов по СБП. И во всех банках операторы мне сказали: "Таки да, что-то много блокировок последнее время, лучше наличкой заносите" (Сбер, ГПБ, ВТБ, РСХБ)
Вы беседовали с обычными рядовыми сотрудниками. Они не писали алгоритмы по блокировкам, они не вели статистику, кого и по каким критериям блокировали, это просто обывательская оценка на глаз. Делать надо так, как удобно себе, а не как бабка в очереди посоветовала.
 

bruh

Участник
Сообщения
159
Спасибо
142
@Яяя, в этой ветке никто не утверждал обратного, @discopa правильно отметил, что согласно действующим правилам передача карт и телефонов третьим лицам является нарушением банковских правил.
Дискуссия же была о том, насколько они целесообразны в свете разных жизненных ситуаций. Да, банк имеет право заблокировать операции, если формально нарушены правила, с которыми клиент согласился. Другой вопрос, насколько это приближает к декларируемой цели защитить клиента от мошенников. Потому что пока все сводится к снижению рисков самого банка за счет увеличения рисков у клиента.
 

Игорь Ф

Участник
Сообщения
1,428
Спасибо
668
Глупости говорят, не верьте им. Блокировку от мошенников можно снять по телефону или в офисе банка за несколько часов, а вот за операции с наличными вполне может прилететь блокировка уже по 115-ФЗ. И вот тогда всё может быть и не так просто, и не так скоро. А операторы будут на Ваше возмущение отвечать: "Мы тут не виноваты! Обращайтесь в подразделение финмониторинга банка!" Очень, очень аккуратно надо с наликом обращаться! А при больших суммах это вообще может быть весьма опасно, особенно летом.
а Лето в чем провинилось?)
 
  • Нравится
Реакции: banki-777

helga_spb

Мастер
Сообщения
3,190
Спасибо
2,266
Стаж c
19.02.11
Опыт
4636/366
Глупости говорят, не верьте им. Блокировку от мошенников можно снять по телефону или в офисе банка за несколько часов, а вот за операции с наличными вполне может прилететь блокировка уже по 115-ФЗ. И вот тогда всё может быть и не так просто, и не так скоро.
Мне то как раз прилетел 115ФЗ именно за перевод себе же по СБП, так что все зависит от того, как карта ляжет.
 
  • Спасибо!
  • Нравится
Реакции: banki-777 и Omni

Столичник

Участник
Сообщения
506
Спасибо
301
Очень, очень аккуратно надо с наликом обращаться! А при больших суммах это вообще может быть весьма опасно, особенно летом.
а Лето в чем провинилось?)
Меня тоже заинтриговал такой акцент на сезонность. Ну, если бы упомянули, например, весну, то ещё можно было бы сослаться на весеннее обострение, которое возникает у некоторых людей. :) @С_Петрович, почему же это «может быть весьма опасно, особенно летом»?
 
  • Нравится
Реакции: banki-777

banki-777

Участник
Сообщения
539
Спасибо
343
Делать надо так, как удобно себе, а не как бабка в очереди посоветовала.
Ну вот не хочется (как у некоторых в этой теме получилось) неск. млн. без процентов продержать какое-то время((( Не знаешь, как и лучше...
 

banki-777

Участник
Сообщения
539
Спасибо
343
Это требует появления в офисе банка. Согласитесь, совсем другие условия. Да ещё потом этот налик разносить по другим банкам. И время, и нервы.
Куда проще делать переводы по СБП, а при блокировке посетить отделение банка, разблокировать переводы и продолжить в отделении "раскидывать" деньги по другим банкам. Это избавит от поездок.
Я выбрала себе банки в пешей доступности от дома. Переводами только дома занимаюсь через ИБ. Если бы блокировки снимались сразу день в день - то и разговора не было бы. Сбер и так аккредитив будет (судя по отзывам) несколько дней раскрывать, пользуясь моими денежками бесплатно, а если и заблочит еще, то плакали мои процентики. Я еще и Сбером не пользуюсь особо, а СБП из него по банкам рассылать придется(
 

helga_spb

Мастер
Сообщения
3,190
Спасибо
2,266
Стаж c
19.02.11
Опыт
4636/366
Я выбрала себе банки в пешей доступности от дома.
Что и правильно, всегда вопрос в офисе можно решить, да и наличку, в случае чего, не надо далеко нести между банками. А то, что лето, даже в голову себе не берите, прекрасная пора, да и какая разница в какое время года в карманы или рюкзачок 3 пачки денег или чуток больше положить, их там и не видно:))
 

askv

Участник
Сообщения
219
Спасибо
344
В карманы лучше не надо. У меня как-то кошелёк лежал во внешнем кармане, подошли цыганские дети, один тыкал в лицо какой-то надписью на картонке, а другой в это время вытащил кошелёк.
 
  • Нравится
Реакции: gensek_ussr

helga_spb

Мастер
Сообщения
3,190
Спасибо
2,266
Стаж c
19.02.11
Опыт
4636/366
В карманы лучше не надо. У меня как-то кошелёк лежал во внешнем кармане, подошли цыганские дети, один тыкал в лицо какой-то надписью на картонке, а другой в это время вытащил кошелёк.
Я во внешние и не кладу, для этого внутренние есть и не один, да и у цыганских детей вряд ли будет возможность ко мне подойти:)).
 
  • Нравится
Реакции: gensek_ussr и banki-777

askv

Участник
Сообщения
219
Спасибо
344
Я во внешние и не кладу, для этого внутренние есть и не один, да и у цыганских детей вряд ли будет возможность ко мне подойти:)).
Ну если вы с охраной ходите, то можете и в авоське носить...
 
  • Нравится
  • Спасибо!
Реакции: snovavdele и gensek_ussr

varsa

Участник
Сообщения
21
Спасибо
20
Сегодня перевод по СПБ себе в Дом. РФ (сумма 28500) заблокировал Кредит Европа Банк. Прислали номер телефона, по которому нужно было позвонить для разблокировки. По звонку после допроса с пристрастием разблокировали.
 

Просматривают тему:

Статистика форума

Темы
1,274
Сообщения
488,332
Пользователи
7,669
Новый пользователь
Scontrena

Новые темы

Новые записи блогов

Новые комментарии

О нас

  • Форум "Храни Деньги!" создан для комфортного общения, обмена опытом и получения максимальной выгоды от банковских услуг. Основное его правило: помогай другим, и тебе тоже помогут.

Аккаунт

Следуйте за нами

Подписаться в Телеграм