Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 14)

[С_Петрович]

И во всех банках операторы мне сказали: "Таки да, что-то много блокировок последнее время, лучше наличкой заносите" (Сбер, ГПБ, ВТБ, РСХБ)

Глупости говорят, не верьте им. Блокировку от мошенников можно снять по телефону или в офисе банка за несколько часов, а вот за операции с наличными вполне может прилететь блокировка уже по 115-ФЗ. И вот тогда всё может быть и не так просто, и не так скоро. А операторы будут на Ваше возмущение отвечать: "Мы тут не виноваты! Обращайтесь в подразделение финмониторинга банка!" Очень, очень аккуратно надо с наликом обращаться! А при больших суммах это вообще может быть весьма опасно, особенно летом.

 

[discopa]

Нет, предложит специальную детскую карту открывать или сертификат покупать в магазине. По закону же.))

По закону и правилам банка нужно делать именно так.

 

[discopa]

По закону и правилам банка нужно делать именно так.

Ребенку просто так можно давать только наличные, но не карту.

 

[Яяя]

@discopa, ребёнку тоже доверенность будете делать, когда за продуктами отправите со своей карточкой?

Нельзя расплачиваться чужой ,ребенок там или еще кто.

 

[С_Петрович]

Изначально в кассе)

Это требует появления в офисе банка. Согласитесь, совсем другие условия. Да ещё потом этот налик разносить по другим банкам. И время, и нервы.
Куда проще делать переводы по СБП, а при блокировке посетить отделение банка, разблокировать переводы и продолжить в отделении "раскидывать" деньги по другим банкам. Это избавит от поездок. Налик в кассе тоже можно заказать для подстраховки. Многие именно так и делают.
Кстати, получение наличных не избавит от вопросов типа "куда-зачем". В последнее время не раз слышал в разных банках подобное за соседними столиками.

 

[skydream77]

Скоро надо будет раскидать дс по нескольким банкам, сегодня сходила в них на разведку по вопросу блокировок переводов по СБП. И во всех банках операторы мне сказали: "Таки да, что-то много блокировок последнее время, лучше наличкой заносите" (Сбер, ГПБ, ВТБ, РСХБ)

Вы беседовали с обычными рядовыми сотрудниками. Они не писали алгоритмы по блокировкам, они не вели статистику, кого и по каким критериям блокировали, это просто обывательская оценка на глаз. Делать надо так, как удобно себе, а не как бабка в очереди посоветовала.

 

[bruh]

@Яяя, в этой ветке никто не утверждал обратного, @discopa правильно отметил, что согласно действующим правилам передача карт и телефонов третьим лицам является нарушением банковских правил.
Дискуссия же была о том, насколько они целесообразны в свете разных жизненных ситуаций. Да, банк имеет право заблокировать операции, если формально нарушены правила, с которыми клиент согласился. Другой вопрос, насколько это приближает к декларируемой цели защитить клиента от мошенников. Потому что пока все сводится к снижению рисков самого банка за счет увеличения рисков у клиента.

 

[Яяя]

@ЯяяПотому что пока все сводится к снижению рисков самого банка за счет увеличения рисков у клиента.

Да, банк думает прежде всего о своих рисках.

 

[Игорь Ф]

Глупости говорят, не верьте им. Блокировку от мошенников можно снять по телефону или в офисе банка за несколько часов, а вот за операции с наличными вполне может прилететь блокировка уже по 115-ФЗ. И вот тогда всё может быть и не так просто, и не так скоро. А операторы будут на Ваше возмущение отвечать: "Мы тут не виноваты! Обращайтесь в подразделение финмониторинга банка!" Очень, очень аккуратно надо с наликом обращаться! А при больших суммах это вообще может быть весьма опасно, особенно летом.

а Лето в чем провинилось?)