Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 18)

[С_Петрович]

Народ меня заблокировали по 115 ФЗ в локо

Постарайтесь не паниковать. И без нервов и негатива к сотрудникам банка. Не хамите, не грубите, не угрожайте. Это их работа и к Вам лично не имеет отношения.

, где почитать что им слать?

Вам прислали ссылку. Не открывается ссылка, что-то непонятно, есть доп. вопросы - звоните для уточнения, а ещё лучше (и эффективнее) - посетите отделение. Как правило, запрашивают пояснения с эконом. смыслом операций за 3-6 мес. и источник происхождения средств.

Может кейсы успешные есть что делать дальше

Конечно, есть. Но всё очень индивидуально. В любом случае, готовьте документы. И попытайтесь вспомнить Ваши операции в банке за последнее время и понять причину блокировки.

, без понятия даже если разблокируют деньги надо будет у них забирать или могут вообще не отдать?

Не паникуйте, всё отдадут. Вопрос времени.


Для начала пока так.
Пишите новости и изменения здесь. Потом пойдём дальше.

 

[UXXXU]

а ещё лучше (и эффективнее) - посетите отделение

Не знаю местонахождения автора поста с проблемой, но тут дело еще в том, что Локо сейчас массово закрывает отделения во многих городах)

 

[Jellyflo]

Постарайтесь не паниковать. И без нервов и негатива к сотрудникам банка. Не хамите, не грубите, не угрожайте. Это их работа и к Вам лично не имеет отношения.



Вам прислали ссылку. Не открывается ссылка, что-то непонятно, есть доп. вопросы - звоните для уточнения, а ещё лучше (и эффективнее) - посетите отделение. Как правило, запрашивают пояснения с эконом. смыслом операций за 3-6 мес. и источник происхождения средств.



Конечно, есть. Но всё очень индивидуально. В любом случае, готовьте документы. И попытайтесь вспомнить Ваши операции в банке за последнее время и понять причину блокировки.



Не паникуйте, всё отдадут. Вопрос времени.


Для начала пока так.
Пишите новости и изменения здесь. Потом пойдём дальше.

Операции в банке расписала в ветке локо. Ничего плохого не делала, просто пополнила накоп счёт одним днём. Не хамила, все нервы выплеснула при общении а горячей линией ФНСДля меня был сюрприз что нельзя сделать 2-ндфл по доходам полученным от вкладов и счётов в кредитных организациях. Поеду завтра в налоговую запрашивать хоть что- нибудь.

 

[Horned]

Операции в банке расписала в ветке локо. Ничего плохого не делала, просто пополнила накоп счёт одним днём. Не хамила, все нервы выплеснула при общении а горячей линией ФНСДля меня был сюрприз что нельзя сделать 2-ндфл по доходам полученным от вкладов и счётов в кредитных организациях. Поеду завтра в налоговую запрашивать хоть что- нибудь.

В налоговой можно скачать заверенные электронной подписью 2ндфл примерно за 5 последних лет, если работали. Никаких справок о вкладах они не дадут. Если только распечатать из налоговой скриншоты о полученных доходах с 2022 года и попытаться их как-то заверить, но это маловероятно. И даже если как-то заверят, то не факт, что рассмотрят в Локо. Для подтверждения доходов по банковским вкладам подходят т.н. справки для госслужащих (форма 5798-У). Несмотря на название, банки обязаны их выдавать по запросу любому клиенту и в них содержится информация о доходах по вкладам. Заказать в большинстве банков можно дистанционно и пришлют ее в электронном виде с печатью, в принципе должно подойти для подтверждения доходов по вкладам. Есть тема на форуме. Но нужно такие справки заказывать в каждом банке и не всегда их быстро делают. Лучше по итогам каждого года такие справки заказывать и складывать в "тревожный чемоданчик" - папку на компе на случай 115ФЗ

 

[SC2020]

Интересный опыт случился с ВТБ. Владелец немолод, вклад завершился. Естественное желание - перевести себе на более вкусное предложение, но оно через склянки.

И вот, оплата по СБП, приложение тут же встаёт колом, типа, звоните в 1000.

Звонок в 1000 даёт длинное му-му и предложение использовать карту в приложении как NFC, но сотрудник сам не может объяснить куда и в какой момент карту дать (вероятно, читает скрипт про бан ДБО, вот только бана ДБО нет).

Естественно, попытка перевода по номеру телефона или по реквизитам получает то же предложение идти в 1000.

В чате ничего сказать толком не могут, типа или в 1000 или ногами в офис.

И тут вспоминаем дырявый блок ДБО в Дом.РФ, открываем настройки СБП, разрешаем другим банкам стаскивать средства по СБП и проводим тест на мелкой сумме.

Итого:
- потрачено более часа на невменяемых маринок;
- вопрос бана на переводы не решён;
- по СБП выведен почти АСВ за 4-5 минут неспешных операций...

В итоге, защита от жуликов не работает у банка от слова совсем, но простым смертным организуют приключения по походу в офис. Очередной успех!

 

[helga_spb]

Зачем гонять деньги туда-сюда, еще и с разных банков? Это не обычное пользование картой, а признак подозрительных операций - транзит или перевод мошеннику.
Можно, конечно, возмущаться, задавать риторические вопросы, но есть закон и указания ЦБ, и никуда от этого уже не деться, надо изучать вопрос и снижать свои риски.

Что значит гонять, я пользуюсь картой КЕБ постоянно, и пополнила карту 31 числа процентами для покупки или вы советуете бегать к банкомату и налом попонять? Мы с вами, как немой со слепым разговариваем)

 

[Marnikola]

Заблокировали вывод 200тыс по СБП из нового ткб онлайн. Перевод по реквизитам туда тоже заблокировали видимо (кнопка отправить не видна). Вышла из положения в старом ткб экспресс, там по реквизитам всё было доступно.

 

[Natulja]

Блокируют не люди, а искусственный интеллект, а у него - алгоритмы, работающие по признакам.

Алгоритмы пишут люди.

 

[veld67]

Интересный опыт случился с ВТБ. Владелец немолод, вклад завершился. Естественное желание - перевести себе на более вкусное предложение, но оно через склянки.

И вот, оплата по СБП, приложение тут же встаёт колом, типа, звоните в 1000.

Звонок в 1000 даёт длинное му-му и предложение использовать карту в приложении как NFC, но сотрудник сам не может объяснить куда и в какой момент карту дать (вероятно, читает скрипт про бан ДБО, вот только бана ДБО нет).

Естественно, попытка перевода по номеру телефона или по реквизитам получает то же предложение идти в 1000.

В чате ничего сказать толком не могут, типа или в 1000 или ногами в офис.

И тут вспоминаем дырявый блок ДБО в Дом.РФ, открываем настройки СБП, разрешаем другим банкам стаскивать средства по СБП и проводим тест на мелкой сумме.

Итого:
- потрачено более часа на невменяемых маринок;
- вопрос бана на переводы не решён;
- по СБП выведен почти АСВ за 4-5 минут неспешных операций...

В итоге, защита от жуликов не работает у банка от слова совсем, но простым смертным организуют приключения по походу в офис. Очередной успех!

Сегодня закончился вклад микс, рано утром перевёл достаточно большую сумму в два приёма, причём при переводе втором ждал SMS с кодом около 45 секунд, думал тоже заблокируют, но нет, обошлось.

 

[Natulja]

Вышла из положения в старом ткб экспресс, там по реквизитам всё было доступно.

А по реквизитам ТКБ берет комиссию?

 

[С_Петрович]

А по реквизитам ТКБ берет комиссию?

Себе - нет.

 

[Marnikola]

А по реквизитам ТКБ берет комиссию?

Себе до 10 лямов без комиссии

 

[discopa]

Что значит гонять, я пользуюсь картой КЕБ постоянно, и пополнила карту 31 числа процентами для покупки или вы советуете бегать к банкомату и налом попонять? Мы с вами, как немой со слепым разговариваем)

Откуда в банке знают, что вы пополняете карту для покупок? Для алгоритмов это транзит или накопление средств на одном счете для перевода мошеннику, вот и все.

 

[discopa]

Алгоритмы пишут люди.

По признакам, утвержденным ЦБ. Они же известны, просто посмотрите и убедитесь.

 

[AlexM-68]

Откуда в банке знают, что вы пополняете карту для покупок?

Внезапно - потому что эти покупки с этой карты регулярно совершаются!

 

[Jellyflo]

Урра разблокировали! Большое спасибо всем и особенное С-Петровичу за поддержку 🎖. К сожалению близкие не всегда готовы поддержать в такой момент, они всегда на стороне государства и банков, мол им сверху видней. Присылала в банк три письма с горой выписок, и 2 НДФЛ за три последних года. И ещё тестом пыталась объяснить (нафига) экономический смысл открытия у них накопительного счета, хотя тянуло пофилософствовать, и придти к выводу что смысла не было.

---

 

[С_Петрович]

Урра разблокировали!

Поздравляю! Очень рад за Вас!

Большое спасибо всем и особенное С-Петровичу за поддержку 🎖.

Большое спасибо! Всегда готов помочь!

К сожалению близкие не всегда готовы поддержать в такой момент, они всегда на стороне государства и банков, мол им сверху видней.

Увы.

Присылала в банк три письма с горой выписок, и 2 НДФЛ за три последних года.

Вы очень постарались и результат вполне заслужен и закономерен.


Мои наилучшие пожелания!

 

[KorEV]

И тут вспоминаем дырявый блок ДБО в Дом.РФ, открываем настройки СБП, разрешаем другим банкам стаскивать средства по СБП

А с чего вы решили, что "блок ДБО" дырявый.
Ограничение ДБО данного банка никакого отношения к стягиванию не имеет. К нему имеет отношение наличие ДБО в банке из которого идёт запрос. Так что всё правильно. И грамотные клиенты этим пользуются. А описываемый вами случай яркое этому подтверждение.
Другое дело, что при желании банк может отказать в стягивании, но эти случаи пока единичны.

В итоге, защита от жуликов не работает у банка от слова совсем, но простым смертным организуют приключения по походу в офис. Очередной успех!

Да банкам глубоко "фиолетово" до всей этой защиты. В этом вопросе их интересует только одно - чтобы к ним от Центробанка вопросов не было. А так всё по рекомендациям ЦБ и по установленным этим же ЦБ правилам.
А что до проблем клиентов, так в банке это особо никого не волнует. А в ЦБ и подавно.

 

[SC2020]

А с чего вы решили, что "блок ДБО" дырявый.

В том и суть, что если бы речь шла о защите клиента от мошенников или даже препятствованию самому мошеннику, то да, имеем дыру на дыре.

А если речь о том, что:

что до проблем клиентов, так в банке это особо никого не волнует. А в ЦБ и подавно.

то ровно так...

 

[Falkon]

Для алгоритмов это транзит или накопление средств на одном счете для перевода мошеннику, вот и все.

Вопрос возникает один. Если этот алгоритм считает что средства накапливают для перевода мошенникам, то какие действия должны быть? Почему прилетает блокировка по 115 и запрос документов? Банк считает Вас мошенником, когда Вы со своих счетов собираете деньги? По моему уже заигрались в мошенников. А сейчас готовят аналогичные правила для сотовых операторов. Вот это будет действительно веселуха, когда будут блокировать номер за одно только "показалось"...