Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 6)

[Dingo]

Блокировку сотрудник банка делает или робот? Робот о ваших связях не знает и не может знать. Для него даже вы, но с другим номером телефона - уже не вы, а другой человек...

Надеюсь, я с живым человеком общался, вряд ли робот плохо говорит по-русски

Я так понял, что блокировка прошла в два этапа. Сначала операцию не пропустил алгоритм, а после того, как я дозвонился на ГЛ и пообщался с сотрудником, этот сотрудник уже полностью заблокировал операции.
Не знаю, какие у него были мотивы.

 

[Raum]

Получил блок от РСХБ. Межбанк. И сумма-то смешная - 700 тысяч.
Закончился вклад, решил перебросить на свой счет в "Почта-Банк". По СБП не стал, ввел реквизиты. И здрасте-нате.
"Операция отклонена по 161-ФЗ. Для подтверждения ожидайте звонка или позвоните 84957265646".
Звонка не дождался. Набрал номер сам. А он, зараза, межгород (платный). 52 рубля содрали за информацию о моей дате рождения, номере квартиры, модели телефона и т.п.
И разрешили перевод.
Так что, межбанк - не панацея.

 

[AlexM-68]

И разрешили перевод.
Так что, межбанк - не панацея.

Таки разрешили же, всего лишь после звонка. Ни тебе визита в офис, ни сбора документов, ни блока ДБО Незачёт! А 52 рубля - даже на пиво не хватит или на мороженку

 

[Dingo]

Таки разрешили же, всего лишь после звонка. Ни тебе визита в офис, ни сбора документов, ни блока ДБО Незачёт! А 52 рубля - даже на пиво не хватит или на мороженку

А ещё рабочие места создали: один человек перевод отклоняет, второй его подтверждает - сплошной профит!

 

[Raum]

Ни тебе визита в офис, ни сбора документов, ни блока ДБО

Смех-смехом, но "блочат" даже межбанк на свои счета в другом банке после окончания 3-х месячного вклада!
А если бы не удовлетворились телефонным разговором? И офиса в городе нет? И деньги лежат на карточном счете без процентов...
Печально это все.

 

[AlexM-68]

Печально это все.

С этим не спорю Кстати меня оттуда же в субботу никто тормозить по СБП не стал, примерно с той же суммой. И вообще, реально спасибо за известие, а то некоторые тут делают из межбанка прямо-таки непогрешимую панацею, а оно вононочо... Я, конечно, бедный, у меня мега-сумм никогда не было в обороте, но стопорили ведь и за мелочь, множество случаев. Так вот, меня не стопорили ни разу! Ну, точнее 2 раза было дело, но там совсем не перевод самому себе и довольно давно. 1 раз перевод другому ФЛ из банкомата (звонок, разблок), второй раз вообще перевод питерскому ООО за услуги (тоже звонок-разблок), оба раза это был Сбер.

 

[Raum]

а то некоторые тут делают из межбанка прямо-таки непогрешимую панацею

Вот-вот.
На днях 500 тысяч переводил себе на "Сбербанк" из "АТБ" по СПБ. Также - блок. Звоню, 7 минут ожидания. Разблокировали. Хоть звонок бесплатный. Но... неприятно.
Вот и решил в РСХБ "подстраховаться". Вместо СПБ отправил межбанком. Деньги, кстати, до сих пор не дошли. Ждем-с.

 

[Raum]

И, как итог (для себя).
Если в городе нет офиса, то теперь рассматриваю для размещения денежных средств лишь банки, где перевод можно делать и с накопительного счета в том числе. Например, "Дом.РФ". Чтобы в случае явки с документами, деньги, хотя бы, не лежали мертвым грузом неделю (или сколько там потребуется, чтобы добраться до офиса).
Закончился вклад - на накопительный счет - а потом уже СПБ/межбанк.
Как-то так.

 

[AlexM-68]

деньги, хотя бы, не лежали мертвым грузом

Вот только максимальные проценты в большинстве случаев дают только на НС с минималкой...

 

[Raum]

Вот только максимальные проценты в большинстве случаев дают только на НС с минималкой...

Увы. Но хоть что-то. Для меня непринципиально именно здесь и сейчас забрать деньги. Не держу "все яйца в одной корзине". Например, до "Дом.РФ" мне добираться, примерно, 1300 км. Ну, и пусть они лежат "заблокированные" до конца месяца, пока я спланирую поездку в другой город. Да, я знаю, что там на "ежедневный" остаток. Просто как пример привел. И счет на "минимальный" остаток впервые открывается в любой день месяца. А уж поездку можно и подгадать к концу/началу месяца.
Как-то так.

 

[KorEV]

Т.е. в банк впускать деньги с любым происхождением и чёрт знает от кого - это в любом случае нормально, по мнению банка, да?..

115 ФЗ
"Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, приостанавливают соответствующую операцию, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица …"

 

[helga_spb]

Таки разрешили же, всего лишь после звонка. Ни тебе визита в офис, ни сбора документов, ни блока ДБО Незачёт! А 52 рубля - даже на пиво не хватит или на мороженку

Так он просто счастливчик, разве это блок)

 

[AlexM-68]

Закончился вклад - на накопительный счет - а потом уже СПБ/межбанк.

ИМХО, если НС не существовал уже ДО окончания вклада, то процесс "Открытие НС"-"Закрытие вклада с зачислением ДС на счёт НС"- "Перевод на всю сумму с этого НС" в тот же день своей явной экономической бессмысленностью способен сам по себе вызвать какие-то "подозрения" Раз уж мы тут пытаемся предсказать ход "мыслей" Искусственного Идиота в СБ банка Ведь мы тут собрались "подуть на воду, обжегшись на молоке", нет?..

 

[Tanyana59]

Звонка не дождался. Набрал номер сам

А надо было ждать..

решил перебросить на свой счет в "Почта-Банк".

Здесь тоже это дело любят...

 

[Yurix]

...И сумма-то смешная - 700 тысяч.

Словил как то блок там, из-за попытки вывести свои, с кредитки, оплатой связи в МП опсоса. Цена вопроса 100р.
Пришлось ждать звонка из СБ, и доказывать что я - это я, а не верблюд.

 

[gensek_ussr]

А он, зараза, межгород

Обычный московский номер. Вы из региона?

Звонка не дождался

Надо было просто дождаться звонка.

до "Дом.РФ" мне добираться, примерно, 1300 км.

Что за глушь такая у Вас???