Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 30)

[SC2020]

Конечно, если номер совпадает и блок после перевода себе по СБП - это ненормально!

Это последнее время ненормальная, но массово распространенная практика банков. Кому-то дают бан на ДБО, кому-то блочат и карты, что бы клиенту не было скучно.

И массово не дают пояснений, но требуют объяснить что делал клиент ссылаясь на то, что ЦБ разрешил...

в комментарии при заполнении всегда пишу : перевод собственных средств для зачисления на свой счёт в банке Х.

Есть некоторые сомнения, что при формировании комиссии банк занимается распознованием сути текста в поле описывающем платеж, тем более если речь о выводе суммы комиссии до проведения операции.

 

[Struzhkin]

Помимо ФИО, обязательно номер счета, БИК. Все.

Ну это само собой)) только "на ФИО" межбанк не уйдет.

Я в комментарии при заполнении всегда пишу : перевод собственных средств для зачисления на свой счёт в банке Х.

Аналогично. При этом ИНН никогда не указываю. Всё идёт в лимит 30 млн себе.

 

[Struzhkin]

А также почему при межбанке ФИО это уникальный идентификатор для банка, а при СБП нет

А вот такой вот парадокс
Вы не можете отправить себе по СБП на другой телефон,т.к. в этом случае именно телефон подтверждает что это вы.
Но можете отправить полному однофамильцу как себе,если номер счёта конечно знаете.

Просто,резкое добавление лишних полей видимо настолько ломало (усложняло) привычные механизмы что решили наплевать.

 

[Tanyana59]

Есть некоторые сомнения, что при формировании комиссии банк занимается распознованием сути текста в поле описывающем платеж, тем более если речь о выводе суммы комиссии до проведения операции.

Я не к тому, что это чем то решающим является, просто для информации написала.
А вот каким образом при переводе по СБП и вводе номера телефона и банка, до отправки кода подтверждения отображается, на кого этот номер в банке получателе указан, может также и здесь, когда оформляется перевод по реквизитам, определяется владелец счёта.

 

[Struzhkin]

А вот каким образом при переводе по СБП и вводе номера телефона и банка, до отправки кода подтверждения отображается, на кого этот номер в банке получателе указан, может также и здесь, когда оформляется перевод по реквизитам, определяется владелец счёта.

Нет, это всё совершенно другое..
СБП идёт через единую систему НСПК - там очевидно изначально предусмотрен механизм запросить ФИО по номеру (проверить)
В межбанке такого нет и быть не может, основной механизм работал ещё во времена сберкассы,когда заполняли бумажную квитанцию со всеми реквизитами. Тогда было много ошибок - но все они выявлялись уже в процессе прохождения перевода.

 

[buc]

А вот такой вот парадокс
Вы не можете отправить себе по СБП на другой телефон,т.к. в этом случае именно телефон подтверждает что это вы.
Но можете отправить полному однофамильцу как себе,если номер счёта конечно знаете.

В теории кроме ФИО получателя нужно еще указывать его ИНН. Будет ли банк в случае, если ИНН не указан, интерпретировать такой перевод как "самому себе"? особенно учитывая, что банки обычно поступают как им выгоднее...

 

[Struzhkin]

В теории кроме ФИО получателя нужно еще указывать его ИНН.

Только в теории.
На практике,это обязательно только при переводе юрлицам.

Будет ли банк в случае, если ИНН не указан, интерпретировать такой перевод как "самому себе"?

Собственно,я же выше подробно всё расписал..

При этом ИНН никогда не указываю. Всё идёт в лимит 30 млн себе.

 

[SC2020]

ИНН никогда не указываю. Всё идёт в лимит 30 млн себе.

Подскажете по каким банкам есть такой опыт?

 

[Struzhkin]

подскажите по каким банкам есть такой опыт?

МКБ, ПСБ, ВТБ, Тинькофф это где часто отправлял. Ранее ещё Открытие.
Абсолют, Альфа вроде бы тоже,не помню.

 

[chudak]

Вообще то уже с мая прошлого года это действует.

Вообще-то речь про

и при этом не перекладывал на них всю отвественность за лохотрон

Именно это было введено осенью. Вот банки и начали сильнее "зверствовать".

 

[Pechatnik]

Открывал НСП в ГБ. Все прошло штатно, все открылось. Прошла неделя - пошел в магазин. Перевод на карту не получился никак, в мобильное приложение зашел- карта заблокирована, Маринка сказала про 14.7 какой то закон. А премиум Виталик что по 115 офз. Типо зачем вы переводили по 200 если могли перевести были всю сумму. Завтра буду искать отделения. Разбираться ехать. У кого было такое? Как себя вести, что делать может кто посоветует? До этого просто были блокировки которые по звонку решались. Переводы были от себя , номер сбп один. Вот такой субботний сюрприз

 

[NoGo1]

Открывал НСП в ГБ. Все прошло штатно, все открылось. Прошла неделя - пошел в магазин. Перевод на карту не получился никак, в мобильное приложение зашел- карта заблокирована, Маринка сказала про 14.7 какой то закон. А премиум Виталик что по 115 офз. Типо зачем вы переводили по 200 если могли перевести были всю сумму. Завтра буду искать отделения. Разбираться ехать. У кого было такое? Как себя вести, что делать может кто посоветует? До этого просто были блокировки которые по звонку решались. Переводы были от себя , номер сбп один. Вот такой субботний сюрприз

Что-то сегодня ГБП разбушевался. Два сообщения на форуме и одно в телеграме за сегодня.

 

[Klena]

Вот такой субботний сюрприз

И у меня такой же неприятный сюрприз. Обнаружила случайно, решила посмотреть баланс по КК. Все три карты ( две дебетовые и кредитка) в статусе "блокирована". 5 февраля карты еще были активны. Совершала обычные мелкие покупки. Никаких уведомлений и запросов не поступало. Задала вопрос в чате. Ответ: "Ничего не знаем. Идите в офис".
Открывала НСП 31.01.2025г. Часть денег переводила с НС обычного, по которому закончился приветственный период.
Сбегала в офис. Сотрудник сам долго искал причину, потом позвонил куда-то, уточнил, распечатал запрос (5 страниц) с требованием предоставить документы о происхождении денежных средств. Уведомлений действительно не было. При этом пуши со всякими предложениями шлют постоянно.
Буду разгребать. Пока даже не прочитала.

 

[Klena]

@Pechatnik,
Если надо, могу прислать в ЛС скан запроса с перечнем сведений и требуемых документов. Никакой личной информации там нет, указана почта, на которую следует выслать документы об источниках происхождения денежных средств.

 

[NoGo1]

@Pechatnik,
Если надо, могу прислать в ЛС скан запроса с перечнем сведений и требуемых документов. Никакой личной информации там нет, указана почта, на которую следует выслать документы об источниках происхождения денежных средств.

Такой перечень? https://www.gazprombank.ru/01/

 

[Klena]

Такой перечень? https://www.gazprombank.ru/01/

Да.

 

[Bankov]

@Pechatnik,
Если надо, могу прислать в ЛС скан запроса с перечнем сведений и требуемых документов. Никакой личной информации там нет, указана почта, на которую следует выслать документы об источниках происхождения денежных средств.

похоже ГПБ начинает усиленно пасти обладателей премиального НС, это еще дело до вывода средств не дошло

модная почта у банка, на случай блока: zapros_otvet_fl_115FZ@gazprombank.ru

 

[Struzhkin]

Такой перечень? https://www.gazprombank.ru/01/

Там есть интересный пункт почти в самом конце:

При предоставлении заявления на расторжение договора банковского счета по Вашей инициативе денежные средства будут выданы Банком или перечислены по указанным в заявлении на расторжение договора банковского счета реквизитам в порядке и сроки, определенные ст. 859 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Получается, можно ничего не предоставлять, а просто подать заявление на расторжение - и всё, свободен?
Т. Е. Вот так вот гонят "с вещами на выход"..

 

[Pechatnik]

Там есть интересный пункт почти в самом конце:

Получается, можно ничего не предоставлять, а просто подать заявление на расторжение - и всё, свободен?
Т. Е. Вот так вот гонят "с вещами на выход"..

Я например ещё в зал не сходил ни разу )) и переводы делал чтобы денег у них подержать под хороший процент

 

[Tanyana59]

похоже ГПБ начинает усиленно пасти обладателей премиального НС, это еще дело до вывода средств не дошло

Надо перед выводом заказывать наличные на всякий случай.