Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 17)

[KorEV]

Получается, можно ничего не предоставлять, а просто подать заявление на расторжение - и всё, свободен?
Т. Е. Вот так вот гонят "с вещами на выход"..

Так это всегда так было. Всё строго по уставу (рекомендациям ЦБ РФ). Только может понадобиться не просто заявление, а платёжка на бумаге. Но это редко.
Вот только о последствиях мало кто в этой ситуации задумывается. А ЦБ он такой, всё продумал и прописал на этот счёт. "Чёрные" списочки пока никто не отменял.

 

[Struzhkin]

Вот только о последствиях мало кто в этой ситуации задумывается. А ЦБ он такой, всё продумал и прописал на этот счёт. "Чёрные" списочки пока никто не отменял.

И что интересно будет написано про этого клиента в этом "чёрном списочке"?
"Не нравится он нам.."
"Подозрительный тип.."
Что-то ещё?
Попадание в такой список тоже регламентировано, чтобы кто попало (любой идиот) не добавлял туда всех подряд по хотению своей левой пятки.

Вот к примеру, попытка снятия налом крупного перевода от ИП/юрлица сразу после поступления туда точно попадёт и понятно с каким пояснением.

 

[Ginn]

Подскажите переводы через сбп другому человеку . можно перевести через один банк например 100 тыс и через другой 100, чтоб не было комиссии?

 

[KorEV]

И что интересно будет написано про этого клиента в этом "чёрном списочке"?
"Не нравится он нам.."
"Подозрительный тип.."
Что-то ещё?
Попадание в такой список тоже регламентировано, чтобы кто попало (любой идиот) не добавлял туда всех подряд по хотению своей левой пятки.

Да нет. Просто там будет отмечено, что клиент отказался предоставлять документы запрошенные банком, вывел все деньги и расторгнул договор по собственной инициативе.

 

[Tanyana59]

Подскажите переводы через сбп другому человеку . можно перевести через один банк например 100 тыс и через другой 100, чтоб не было комиссии?

Теоретически да, но переводы другому блокируют чаще.

 

[Michv]

Там есть интересный пункт почти в самом конце:

Получается, можно ничего не предоставлять, а просто подать заявление на расторжение - и всё, свободен?
Т. Е. Вот так вот гонят "с вещами на выход"..

Возможно там с высокой комиссией.

 

[Ginn]

Прошли переводы через сбп через разные банки, видимо лимит на один банк. в озоне пишут нет процентов за перевод по сбп.

 

[skydream77]

И у меня такой же неприятный сюрприз. Обнаружила случайно, решила посмотреть баланс по КК. Все три карты ( две дебетовые и кредитка) в статусе "блокирована". 5 февраля карты еще были активны. Совершала обычные мелкие покупки. Никаких уведомлений и запросов не поступало. Задала вопрос в чате. Ответ: "Ничего не знаем. Идите в офис".
Открывала НСП 31.01.2025г. Часть денег переводила с НС обычного, по которому закончился приветственный период.
Сбегала в офис. Сотрудник сам долго искал причину, потом позвонил куда-то, уточнил, распечатал запрос (5 страниц) с требованием предоставить документы о происхождении денежных средств. Уведомлений действительно не было. При этом пуши со всякими предложениями шлют постоянно.
Буду разгребать. Пока даже не прочитала.

У меня уведомление от ГПБ - первое, что было сегодня утром, как включил телефон. Короткая смс - "установлены ограничения" и ссылка на сайт.
Первым делом я спросил у поддержки в МП как это понять, написали - идите в офис. Я пошел. В офисе конечно ничего не знают, какие документы нужны - читали с экрана моего телефона. В общем даром потерянное время, но я ходил, чтобы зафиксировать некачественное обслуживание, чтобы сразу была возможность мстить им и писать отзыв на склянках с оценкой 1. Просто про ФЗ там не зачтут отзыв.

НС Премиум открыт 30 ноября, 31 января докинул туда с Реника. В остальном мелкие пополнения по 1-2к для покупок с карты.
Банков, с которых выводил средства, никого нет в городе, соответственно бумагу не взять. Наделал электронных выписок, с ТКБ даже скриншоты пришлось делать (как выписку по карте у них заказать - я не нашел?), написал пояснения в максимально хамской и грубой форме (хотя Милославский учил обратному), запасаюсь поп-корном.
Запрос по ФЗ вижу впервые в жизни.

 

[Tanyana59]

Сейчас в теме ГПБ много аналогичных сообщений :
https://hranidengi.com/threads/nakopitelnye-scheta-v-gazprombanke.66/
Может надо в одной теме это всё собрать, в какой, пусть модераторы решат, так будет видно, сколько уже таких случаев в ГПБ ?

 

[Struzhkin]

Возможно там с высокой комиссией.

Только если там совсем идиоты.
Есть определение ВС РФ что это незаконно.

 

[Struzhkin]

Короткая смс - "установлены ограничения" и ссылка на сайт.

написал пояснения в максимально хамской и грубой форме (хотя Милославский учил обратному), запасаюсь поп-корном.
Запрос по ФЗ вижу впервые в жизни.

Вообще это всё очень похоже на проделки домрф в одно время..
Никому также не кажется?
В таком случае и 115 ФЗ тут приплели просто для запугивания.

 

[SC2020]

Вообще это всё очень похоже на проделки домрф в одно время..
Никому также не кажется?
В таком случае и 115 ФЗ тут приплели просто для запугивания.

Ровно так.

Даже не удивлюсь, что из Дом.рф кого-то выставили на мороз и он пришел со своими "успехами" в Г-банк. А может, подобные идеи просто заразны...

 

[Инжиринка]

Рассматриваются в качестве документа выписка из ФНС о полученном доходе по %?
В ЛК ФНС есть сведения за 4 года и сумма будет внушительная. Заработал, значит работал
Банк хочет видеть цепочку перемещений средств "предпредыдущий банк - предыдущий банк - банк", и все переводы желательно сам себе, а если не сам себе, то представить выписку от того кто такой перевел.

 

[Инжиринка]

И так в Почту по максимуму разместила, чтобы Домик лишний раз не теребить переводами, а тут теперь ГПБ житья спокойного не дает.

 

[SC2020]

Банк хочет видеть цепочку перемещений средств "предпредыдущий банк - предыдущий банк - банк", и все переводы желательно сам себе, а если не сам себе, то представить выписку от того кто такой перевел.

В каком формате дали такой запрос? Что точно в нем написано?

Рассматриваются в качестве документа выписка из ФНС о полученном доходе по %?

По личному опыту в дом.рф одной НДФЛ банку было не достаточно. Банк через маринок запросил объяснения "экономический смысла всех операций". Как следствие получил бумагу формата "снял купить еду", "вернул сдачу", "снял купить кофе", "вернул сдачу" и т.п. с указанием, что смысл экономический исключительно в "корысти вызванной начислением банком процентов на ежедневный остаток".

И да, сожрали такую бумагу, ДБО разблокировали и с тех пор всё ОК.

При этом никакого исполнения 115 ФЗ даже близко не было, т.к. дефакто счета не блокировались, СБП отлично работал, отсюда видится откровенным шантажом со стороны банка в формате "хотим и будем".

 

[Keok]

Возможно там с высокой комиссией.

Конечно с комиссией.

 

[Инжиринка]

В каком формате дали такой запрос? Что точно в нем написано?

Запросов не получала.
Но всем надо быть в готовности.
Банк и так видит что в банк поступили средства клиента от него самого из предыдущего банка.
А вот кто их направил клиенту в предыдущий банк из предпредыдущего банка, не видит.

 

[skydream77]

Запросов не получала.
Но всем надо быть в готовности.
Банк и так видит что в банк поступили средства клиента от него самого из предыдущего банка.
А вот кто их направил клиенту в предыдущий банк из предпредыдущего банка, не видит.

А кто направил в предыдущий банк - их волновать не должно, пусть предыдущий и разбирается с этим.
В законе не сказано, что надо цепочки восстанавливать для банка. Да и на сайте ГПБ про это тоже нет.

 

[Инжиринка]

Конечно с комиссией.

Выдать клиенту в кассе с НС наличкой возможно, карта для этого не нужна? Почему хотят отправлять в другой банк?

 

[SC2020]

В законе не сказано, что надо цепочки восстанавливать для банка. Да и на сайте ГПБ про это тоже нет.

Все же имело бы смысл посмотреть документ банка, без него речь лишь про гадание о том, что мог бы захотеть банк, а чего не мог бы,. Единственное с чем объективно имеет дело клиент это бумага с печатью и подписью, без нее имеем лишь разговоры и предположения.