Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 5)

[AlexM-68]

В стандартный набор документов подойдут выписки по счетам в других банках?

Эти выписки лишь "скажут" банку, что деньги эти там когда-то были, у них есть некая история, но ничего не скажут о том, откуда эти деньги взялись первоначально "Из тумбочки"?
Впрочем, вполне возможно, что с какими-то пояснениями и эти документы тоже пригодятся.

 

[konstantin2021]

Озон-банк заблокировал мне расходные операции по счетам и исходящие переводы на 48 часов.

Я делал перевод по СБП самому себе в другой банк небольшой суммы (чуть меньше 1 млн.).

В чате возможность писать сообщения тоже заблокировалась.

На ГЛ Маринки разводят руками и обьясняют подозрительной активностью. Говорят нужно ждать 48 часов.

За несколько лет работы это первый косяк Озон-банка.

При повторении ситуации прекращу использовать Озон-банк как вкладчик.

 

[konstantin2021]

Озон-банк заблокировал мне расходные операции по счетам и исходящие переводы на 48 часов.

Разместил отзыв о блокировке на склянках с оценкой "1".
https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/13022530/

 

[Tanyana59]

Я делал перевод по СБП самому себе в другой банк небольшой суммы (чуть меньше 1 млн.).

Только это и явилось подозрительной активностью?

 

[konstantin2021]

Только это и явилось подозрительной активностью?

Да. Я аккуратный вкладчик.
Только самому себе и от самого себя.
Никаких других операций не совершаю. В том числе и с наличными.

Если бы они заблокировали меня по 115-ФЗ у меня вопросов бы не было.
Мигом бы предоставил все документы и договор купли-продажи недвижимости, подтверждающий законность происхождения денежных средств и уплату налогов.

А тут какие-то беспредельщики озоновские.

Мы просто заблокировали на 48 часов. Нам ничего не надо.
Блокировка снимется автоматически.

 

[proff]

@konstantin2021,
820 р. на полу не валяются.
Или деньги на НС и потерь не будет?

 

[konstantin2021]

820 р. на полу не валяются.
Или деньги на НС и потерь не будет?

Потерь не будет, кроме моего разочарования в банке Озон.
Пришло понимание, что Озон не может быть резервным банком из-за отсутствия возможности снять блок в течении 48 часов.

Таким образом большие суммы нецелесообразно заводить в Озон банк, если эти суммы мне могут потребоваться в другом банке.

Хорошо что у меня много банков и из-за их количества нет рисков обрушения всей конструкции.

1 млн. это небольшие деньги - я потерплю 48 часов, но на вентилятор везде уже набросал.

 

[Pechatnik]

Да. Я аккуратный вкладчик.
Только самому себе и от самого себя.
Никаких других операций не совершаю. В том числе и с наличными.

Если бы они заблокировали меня по 115-ФЗ у меня вопросов бы не было.
Мигом бы предоставил все документы и договор купли-продажи недвижимости, подтверждающий законность происхождения денежных средств и уплату налогов.

А тут какие-то беспредельщики озоновские.

Мы просто заблокировали на 48 часов. Нам ничего не надо.
Блокировка снимется автоматически.

Мне кажется у вас опыт был с другим маркетплейсом, следят наверное за вами. Передают инфу друг другу. А если серьезно - беспредел все это

 

[konstantin2021]

Мне кажется у вас опыт был с другим маркетплейсом, следят наверное за вами. Передают инфу друг другу. А если серьезно - беспредел все это

Да, такой опыт был. WB банк - это помойка.
После того случая не держу ни рубля у них.

Но Озон банк работал как часы несколько лет и почему-то сел в лужу на ровном месте.

 

[Natulja]

1 млн. это небольшие деньги

Ого.

 

[Term]

Разместил отзыв о блокировке на склянках с оценкой "1".
https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/13022530/

а зачем ждать с остальными жалобами в цб и тд. уже пишите смело.

Мигом бы предоставил все документы и договор купли-продажи недвижимости,

будет пища для разговора. )

 

[SP65]

Да. Я аккуратный вкладчик.
Только самому себе и от самого себя.
Никаких других операций не совершаю. В том числе и с наличными.

Эти параметры важны при блокировках по 115ФЗ, у вас блокировка, скорее всего, от мошенников, там смотрят совсем другие параметры. Например, как вход в ЛК с нового устройства, перевод в нетипичное время, с другого города, использование ВПН и т.д... Даже, например, длинный разговор с абонентом не из вашей записной книжки непосредственно перед переводом, может послужить тригером для подобной блокировки.

 

[konstantin2021]

Например, как вход в ЛК с нового устройства, перевод в нетипичное время, с другого города, использование ВПН и т.д... Даже, например, длинный разговор с абонентом не из вашей записной книжки непосредственно перед переводом, может послужить тригером для подобной блокировки.

Все вышеуказанные параметры я знаю и соблюдаю.

Никаких триггеров не было.

В других банках (которые шагают в ногу со временем) при сомнениях в целесообразности перевода приложение просит сделать селфи (ВТБ и Т-банк). После селфи перевод моментально уходит.

Раньше мне еще звонили из СБ (в некоторых банках). И после лекции снимали блок.

В случае Озон банка сегодня не было никаких причин для блокировки.

Вообще никаких.
Это какой-то беспредел.

Отдельно умиляет ответ банка: нам ничего не нужно от Вас - просто ждите 48 часов.

 

[helga_spb]

Да. Я аккуратный вкладчик.
Только самому себе и от самого себя.
Никаких других операций не совершаю. В том числе и с наличными.

Эти параметры важны при блокировках по 115ФЗ,

Ничего это не важно, уж мне то это не знать, когда меня КЕБ блокирнул по 115 ФЗ, за перевод себе же от себя же просто копеечной суммы, и потом надо было с ними около недели разбираться и все через офис.

 

[Михаил Первый]

нам ничего не нужно от Вас - просто ждите 48 часов.

Действительно странно. Такая блокировка применяется обычно к банкоматам. А по поводу "я ничего не делал подозрительного" - как там прога работает одному богу (разработчику) известно, сотрудникам ТП уж точно не известно.

 

[Angelada]

За несколько лет работы это первый косяк Озон-банка.

С 1 марта ЭТО обязаны делать ВСЕ банки.

Я писала об этом 27 февраля.
Там и про 48 часов, и про причины, и про алгоритм.
https://hranidengi.com/threads/blok...cheta-v-drugie-banki.788/page-193#post-666747

 

[Term]

Отдельно умиляет ответ банка: нам ничего не нужно от Вас - просто ждите 48 часов.

у них уже есть ваши деньги, им больше ничего не надо от вас. с каждого клиента по ляму на неделю-3 месяца - уже хороший навар.

 

[konstantin2021]

Я писала об этом 27 февраля.
Там и про 48 часов, и про причины, и про алгоритм.

Ангелада, я в курсе про новые параметры переводов.

Повторюсь:

Все вышеуказанные параметры я знаю и соблюдаю.
Никаких триггеров не было.

Я продолжу работать с Озон-банком до следующей блокировки.

Но после второй блокировки скорей всего вообще перестану использовать депозитные продукты Озон-банка, так как его продуктовая линейка не уникальная и банк легко заменяется любым другим банком с более лучшими условиями и более консервативным подходом ко вкладчикам.

 

[Михаил Первый]

С 1 марта ЭТО обязаны делать ВСЕ банки.

Ну как бы по 161-му банкам это вменили еще летом 2024... просто жескача такого не было... вон мне онлайн покупки условно больше 100000 стали блочить разные банки... раньше такого не было... щас трут что то про фейковых продавцов... Ага, ДНС - фейковый продавец...

 

[konstantin2021]

у них уже есть ваши деньги, им больше ничего не надо от вас. с каждого клиента по ляму на неделю-3 месяца - уже хороший навар.

Не мой вариант.
У меня постоянные остатки в Озон-банке.
На мой взгляд глупо на их месте терять такого клиента как я.

Правильные действия: извиниться и разблокировать как только я им позвонил.

Они не могут так сделать скорей всего по причине, что у сотрудников нет такого функционала. То есть блокировка роботом недоступна для разблокировки живым людям.