115-ФЗ. Банк требует источник происхождения денежных средств (читают 27)

[Сыпется песок]

Наверное был стузинг и банк посчитал это подозрительной операцией.

Судя по объемам, это был паровозинг

 

[камо]

Действительно. Интересен смысл операций "туда-сюда"
Краткосрочный вклад под более вкусный процент/условия....? Или как?

 

[SNM]

Интересен смысл операций "туда-сюда"

Скорее всего два накопительных счета в разных банках. В каждом учёт остатков по счету в разное время. В региональных банках такое часто встречается. К примеру убрир учитывает по уральскому, т.е. в 22:00 мск. Есть множество других вариантов. Смысл в том, чтобы получить с одной суммы проценты в двух банках. Но на это идут подобные отчаянные головы

 

[Никто Из Ниоткуда]

Скорее всего два накопительных счета в разных банках. В каждом учёт остатков по счету в разное время. В региональных банках такое часто встречается. К примеру убрир учитывает по уральскому, т.е. в 22:00 мск. Есть множество других вариантов. Смысл в том, чтобы получить с одной суммы проценты в двух банках. Но на это идут подобные отчаянные головы

Даже и не знал что так можно, чего только люди не придумают. У меня другое. Вдвойне обидно. Ладно, буду отмываться-отдуваться.

 

[Struzhkin]

. У меня другое. Вдвойне обидно.

Интрига растёт..

 

[nikitaz_2013]

Я охреневаю. У меня жалкие 300к, и лаймовый банк забанил наглухо. Здесь идут переливы по 30млн и только предупреждение ) я вообще не думал, что кто-то из физиков реально может подобраться к этому лимиту, тем более два месяца подряд
@Никто Из Ниоткуда, Предоставляйте что требуется. Вы же когда эти операции проводили - предполагали, что такое может произойти

 

[nikitaz_2013]

@Никто Из Ниоткуда,
Мой опыт я подробно описывал тут:

Так а как Вы разбанились в ПСБ? Помню ваши посты про рекордное количество кредиток при минималке в 2НДФЛ. Их это устроило?

 

[konstantin2021]

Так а как Вы разбанились в ПСБ?

По-прежнему сижу в бане.
Заморожены десятки миллионов долларов.
Холодно на морозе.

 

[ppk16r]

Банк (не буду писать какой) прислал мне письмо в личный кабинет с требованием источника происхождения денежных средств. Я вкладчик в этом банке.
Как грамотно ответить?
Кто-нибудь сталкивался с этим?

Тут вот прочитал определение личной тайны:
Личная тайна — это сведения, касающиеся только одного лица и сохраняемые им в режиме секретности от других лиц, за исключением сведений, характеризующих публичную, служебную деятельность этого человека. К личной тайне можно отнести сведения о дружеских и интимных отношениях, сексуальной ориентации, религиозных или атеистических взглядах и убеждениях, имущественном положении, источниках доходов, месте проживания, увлечениях, пристрастиях, вредных привычках, заболеваниях и проведении досуга.

А как интересно смотрит на требования банка Уголовный Кодекс?

 

[ppk16r]

Банк (не буду писать какой) прислал мне письмо в личный кабинет с требованием

Да я бы ещё хотел обратить внимание на то, что разная фигня, приходящая через бот обычно не содержит подписей уполномоченных лиц.
Типа отправил какой-то специалист, у которого и прав то нет подписывать такие документы. Ладно хоть не спец среди уборщиков.

 

[Иван Дет]

Меня заморозил банк Дом РФ, 150 тыс заморозил, Переводил себе и оплачивал 2 раза Эльдорадо, потом эти покупки отменились, кто что может посоветовать с этим банком?

 

[Никто Из Ниоткуда]

Меня заморозил банк Дом РФ, 150 тыс заморозил, Переводил себе и оплачивал 2 раза Эльдорадо, потом эти покупки отменились, кто что может посоветовать с этим банком?

У вас 3 операции получается было? перевод себе и 2 покупки? Наверное перевод крупный был?

 

[Яяя]

Меня заморозил банк Дом РФ, 150 тыс заморозил, Переводил себе и оплачивал 2 раза Эльдорадо, потом эти покупки отменились, кто что может посоветовать с этим банком?

Позвонить, объяснить ситуацию, послушать что скажут дальше.Банк нормальный в принципе.

 

[Jack_the_singer]

кто что может посоветовать с этим банком?

В банк сходить. В офис.

 

[konstantin2021]

Я вкладчик в Примсоцбанке с 2023 года.

В понедельник Примсоцбанк прислал запрос документов по источнику денежных средств в рамках 115-ФЗ.

В МП и ИБ Примсоцбанка к запросу можно прикрепить только 1 файл.
Я отправил им справку 2-НДФЛ за 2024 год.
Справка банк не устроила.

Тогда я подтвердил свой адрес электронной почты через новое заявление в МП. Дождался пока заявку обработают и отправил со своей электронной почты на почту, указанную в запросе, следующие документы:

1. Мотивировочное объяснение: мои цели и задачи в Примсоцбанке.
2. Справка 2-НДФЛ за 2024 год.
3. Выписку по счету из другого банка, с которого пополнялся счет в Примсоцбанке за требуемый период.
4. Договор купли-продажи недвижимости. Полученные средства от которого использовались при пополнении счетов Примсоцбанка.

Сегодня Примсоцбанк в МП изменил статус запроса на "Закрыт" и теперь горит зеленый индикатор, вместо красного.

При этом Примсоцбанк не блокировал мои деньги (или переводы) и не ограничивал ДБО.

P.S. За 2025 год это уже третий запрос по 115-ФЗ, полученный мной от российских банков.

При этом два первых запроса были с блоками, но блоки ДБО или карт прилетали когда мои счета были уже пустые. То есть живые деньги никогда не блокировались.

Всегда подробно пишу на форуме про различные ситуации в рамках работы с банками по 115-ФЗ.

1. Блок по 115-ФЗ в Челиндбанке:

Вчера отправил простое письмо на этот адрес.
Написал, что я обычный вкладчик и приложил справку 2-НДФЛ за 2024 год.

Сегодня Ротор прислал ответ, что доступ к ДБО разблокирован.

2. Блок по 115-ФЗ в ПСБ:

В среду ПСБ заблокировал все мои карты по 115-ФЗ и пригласил в офис для дачи показаний.

Челиндбанк устроила моя справка 2-НДФЛ.
А вот в ПСБ и в Примсоцбанке уже потребовалась тяжелая артиллерия: ДКП недвиги.

Я отношусь к запросам 115-ФЗ так: инспектор ДПС останавливает меня на дороге и просит показать водительские права и документы на автомобиль.

И всем рекомендую не переживать и именно так относится к таким запросам.

 

[ppk16r]

Я отношусь к запросам 115-ФЗ так: инспектор ДПС останавливает меня на дороге и просит показать водительские права и документы на автомобиль.

Наверное так и надо. Правда есть нюанс. ДПС относится к государственным правоохранительным органам. А банк является просто юр лицом-коммерческой организацией.

 

[ЛараКрофт]

@konstantin2021, а к явной имбецильности маленьких сотрудников банков с большим самомнением как относитесь? Пример 1: блок за то, что ОБОРОТ
в банке за год оказался больше, чем сумма ДКП. Пример 2: блок ДБО, т.к. не представлены доказательства получения мною д/с по ДКП через ячейку. А уж ущемленное самолюбие сносит им голову напрочь. Какое такое соблюдение прав и законодательства?

 

[konstantin2021]

а к явной имбецильности маленьких сотрудников банков с большим самомнением как относитесь?

Я нормально отношусь.

У меня зарплата в 2-НДФЛ всего лишь 23К.
Мой ДКП от 2019 года.

И миллионные обороты.

Предполагаю, что в моем случае на положительное решение банка влияет моя должность.
Я же пишу кем и где работаю в мотивировочном объяснении.

 

[Яяя]

Я нормально отношусь.

У меня зарплата в 2-НДФЛ всего лишь 23К.
Мой ДКП от 2019 года.

И миллионные обороты.

Предполагаю, что в моем случае на положительное решение банка влияет моя должность.
Я же пишу кем и где работаю в мотивировочном объяснении.

В Примсоцбанке больше 3млн держали.? Они про эту сумму предупреждали на входе,что будут проверять

 

[konstantin2021]

В Примсоцбанке больше 3млн держали.? Они про эту сумму предупреждали на входе,что будут проверять

Нет, конечно.

Я работаю с мелкими банками только с потолком 999999 руб.
Чтобы не возбуждать финмониторинг, который отслеживает суммы от 1 млн. руб.

С крупными суммами я работаю только в СЗБ.