Уловки телефонных мошенников (читают 4)

[user58]

Свой банк или банк получателя? Свой банк ему не поможет,

Почему такая уверенность? Это зависит от обстоятельств. Про чарджбэк и Диспут СБП не
слышали?

а для банка получателя потерпевший никто. Мало ли кто на кого наговаривает.

Не никто, а заявитель, подтвердивший свои слова талоном КУСП.

Тем более потерпевший зачастую даже номера счёта не знает, один только телефон, с которого ему звонили по ватсапу.

А деньги-то куда переводились? Свой банк-то это знает.

Пример не катит!

Вполне катит.

 

[user58]

Ну так вы же писали про

Какие основания у банка блокировать деньги на счету? Вот побеседовать - всегда пожалуйста. О чём собственно и была заметка.
Что опять не так?

Для блокировки по 161-ФЗ банку достаточно подозрения в мошенничестве.

 

[Вкладчег]

А деньги-то куда переводились? Свой банк-то это знает.

Что именно знает свой банк? ФИО получателя? Свой банк знает только набор цифр безопасного счёта, которые ничего не скажут ни ему, ни отправителю. Тем более когда клиент банка А суёт наличку в банкомат банка Б отправляя деньги в банк Ц.

 

[Вкладчег]

Про чарджбэк и Диспут СБП не слышали?

Для блокировки по 161-ФЗ банку достаточно подозрения в мошенничестве.

Мы вообще о чём начали обсуждать?

Банк проводит профилактические беседы с дропперами, по итогам которых те пишут заявления об ошибочном переводе денег.

Цель не блокировать или мутить диспут, а вернуть деньги отправителю через добровольное заявление получателя.

 

[user58]

Что именно знает свой банк? ФИО получателя? Свой банк знает только набор цифр безопасного счёта, которые ничего не скажут ни ему, ни отправителю. Тем более когда клиент банка А суёт наличку в банкомат банка Б отправляя деньги в банк Ц.

Вы никогда не переводили деньги по реквизитам? В реквизитах указывается кроме номера счёта банк получатель, ФИО владельца счёта или название организации. А наличка в банкомате
ничего не меняет - все реквизиты получателя есть.

 

[user58]

Цель не блокировать или мутить диспут, а вернуть деньги отправителю через добровольное заявление получателя.

Вы задали вопрос, получили на него ответ. Что не так?Добровольный возврат быстрее
и проще для всех, но если его отказываются делать, то блокировка и диспут следующий шаг.

 

[ppk16r]

Что именно знает свой банк? ФИО получателя? Свой банк знает только набор цифр безопасного счёта, которые ничего не скажут ни ему, ни отправителю. Тем более когда клиент банка А суёт наличку в банкомат банка Б отправляя деньги в банк Ц.

Свой банк знает всё!!! Иначе как бы он оформлял распоряжения на перевод в виде платежных поручений и передавал их в ЦБ, как оператору по переводу.

 

[Frank Cowperwood]

Есть наш олимпийский чемпион по волейболу Максим Михайлов. Его тоже в свое время обманули мошенники на кргулую сумму, но вряд ли здесь кто-то об этом слышал.
Это к тому, что во-первых, обманывают далеко не глупых людей.

Посмеялся.
Профессиональные спортсмены - далеко не всегда умные люди. Более того, чаще как раз обладают как бы так сказать, отнюдь не впечатляющим интеллектом.

 

[Frank Cowperwood]

Про чарджбэк и Диспут СБП не
слышали?

Какое отношение чардбэк и диспут имеют отношение к переводам (даже если оставить в стороне вопрос, что в российском правовом поле обязанностью банка они даже во времена МПС не являлились)? Переводы безотзывны. Это закон.

Не никто, а заявитель, подтвердивший свои слова талоном КУСП.

Для банка это такой же никто. Мало ли что он там господам полицейским рассказал.

 

[predator67]

Какое отношение чардбэк и диспут имеют отношение к переводам

Тут вот какая штука. С конца июня диспут обязателен при мошенничестве ( но не при ошибке в цифрах телефона получателя ).
Но большой вопрос, как доказать факт именно мошенничества. Если это просто талон КУСП, то тогда легче. А если нет, не знаю. Ждать, когда уголовное дело заведут?

 

[Вкладчег]

Свой банк знает всё!!! Иначе как бы он оформлял распоряжения на перевод в виде платежных поручений и передавал их в ЦБ, как оператору по переводу.

НСПК? Не, не слышал...

 

[Вкладчег]

Вы никогда не переводили деньги по реквизитам?

На безопасный счёт? Нет, никогда. А кто в реквизитах на безопасный счёт указывается? Сахипзадовна?

 

[Вкладчег]

А наличка в банкомате
ничего не меняет - все реквизиты получателя есть.

Угу. У кого именно они есть? У банкомата?

 

[Вкладчег]

Ждать, когда уголовное дело заведут?

На тех, кто звонил? Получатель же ни сном ни духом и не звонил никому. Или просто по факту заявления гражданина, которому что-то приснилось и он, как ошпаренный, побежал в ТЦ к банкомату с чемоданом налички?

 

[predator67]

Или просто по факту заявления гражданина

Я и говорю. Не так все просто..

 

[ppk16r]

НСПК? Не, не слышал...

Платежная система МИР. Вроде глава 9.