Уловки телефонных мошенников (читают 13)

[predator67]

А вот кому и почему банк получателя потом выдал свои средства

Ага. Опять марсианские байки по поводу того, что деньги на счету клиента есть деньги банка?

 

[Вкладчег]

Всем же предлагают перекинуть всё на получателя

Ну дык получатель же получил! Он от того и называется получателем, что получил денежные средства на свой счёт!

 

[user58]

С дропперами говорить бесполезно, так как их договором пользуются неуполномоченные им лица-возможно сами мошенники. А сам дроппер и знать ничего не знает или вообще бомж.
Пишут разную фигню, не понимая что и как происходит.

Необязательно, что картой дроппера пользуется другой человек. Может и он сам обналичивать
деньги с своей карты или что-то с неё оплатить за вознаграждение. Школьники на это, бывает,
соглашаются.

 

[ppk16r]

Ну дык получатель же получил! Он от того и называется получателем, что получил денежные средства на свой счёт!

Правильно-на счёт!!! Ну и пусть они там числятся, пока их не потребуют обратно.

 

[user58]

Угу. А откуда у банка такая информация, не подскажете? Может банк провёл собственное расследование? Побеседовал с получателем?

К примеру, потерпевший подал заявление в полицию и уведомил об этом банк.

 

[ppk16r]

Необязательно, что картой дроппера пользуется другой человек. Может и он сам обналичивать
деньги по своей карте или что-то с неё оплатить за вознаграждение. Школьники на это, бывает,
соглашаются.

Ну это не дропперы-это дурачки.

 

[user58]

Ну это не дропперы-это дурачки.

Дропперы-дурачки. Вот с ними разговор будет полезен. Или думаете, что те, кто свои
карты продает, умнее?

 

[serge3000ss]

Угу. А откуда у банка такая информация, не подскажете?

я думал это Вы мне подскажете.
После этого вашего сообщения:

«Сбер» начал использовать новый механизм возврата украденных мошенниками денег. Банк проводит профилактические беседы с дропперами, по итогам которых те пишут заявления об ошибочном переводе денег. Проект работает в пилотном режиме, рассказал РБК заместитель председателя правления Сбербанка Станислав Кузнецов.

 

[Вкладчег]

дропперы слили/отдали свои карты третьим лицам.

Карты то они может и отдали. Только вот

перевод поступил на счета человека

Чувствуете разницу? Деньги поступают на счета, а не на карты! Так что карты можно отдать или потерять - без разницы! Доступ к счетам у получателя остаётся! На этот есть Определение ВС РФ аж от 30 октября 2018 г. N 82-КГ18-2

... в связи с утратой банковской карты Никишина А.Е. не имела возможности распоряжаться денежными средствами, поступившими на счет этой карты.
...утрата банковской карты сама по себе не лишает клиента прав в отношении денежных средств, находящихся на банковском счете, и возможности распоряжаться этими денежными средствами.

 

[Вкладчег]

К примеру, потерпевший подал заявление в полицию и уведомил об этом банк.

Свой банк или банк получателя? Свой банк ему не поможет, а для банка получателя потерпевший никто. Мало ли кто на кого наговаривает. Тем более потерпевший зачастую даже номера счёта не знает, один только телефон, с которого ему звонили по ватсапу.
Пример не катит!

 

[Вкладчег]

я думал это Вы мне подскажете.

Ну так вы же писали про

банк обязан (по закону - заблокировать деньги на этом счету

Какие основания у банка блокировать деньги на счету? Вот побеседовать - всегда пожалуйста. О чём собственно и была заметка.
Что опять не так?

 

[Вкладчег]

Шансы, конечно, на мой взгляд, не очень велики. Но если "не рыпаться", тогда шансы вообще около нуля. А тут хоть какая-то надежда есть.

Как раз наоборот! Неосновательное обогащение это 100% выигрыш в суде!

Как следует из материалов дела, в 2016 году Воробьев стал жертвой телефонного «развода», под разными предлогами псевдосотрудники СберБанка звонили ему с разных номеров и, оказывая психологическое давление, вынуждали переводить деньги со своего счета на якобы безопасные счета. В общей сложности он перевел таким образом чуть более 1,5 млн рублей. Потом, когда он понял, что его обманывали, решил вернуть свои средства.

Обращение в правоохранительные органы ни к чему не привело, и, решив, что гражданский иск будет эффективнее, он сначала в январе 2021 года обратился с заявлением в Гагаринский районный суд Москвы с требованием к «Сбербанку» о взыскании неосновательного обогащения в размере утраченной суммы. Но суд признал банк ненадлежащим ответчиком и передал дело по подсудности в Московский районный суд Петербурга. Поскольку деньги переводились на счета дебетовых карт, СберБанк назвал их держателей. По данным кредитной организации, это были Микин, Суменко и Демьянов. Им Воробьев и предъявил требования о взыскании.

«Ответчики на заседание не явились, о дате и времени судебного заседания были извещены надлежащим образом. Суд удовлетворил иск Воробьева, взыскав с Демьянова в пользу Воробьева 513 тыс. рублей, с Суменко — 812 тыс., с Микина — 199 тыс. Решение вступило в законную силу»

 

[predator67]

Суд то иск удовлетворил. А вот получил ли Воробьев деньги по этому решению - большой вопрос.

 

[Вкладчег]

Суд то иск удовлетворил. А вот получил ли Воробьев деньги по этому решению - большой вопрос.

Обсуждали же уже. Ясно что Микин, Суменко и Демьянов это четыре киргиза-нерезидента на берегу бессточного озера Иссык-Куль.
Ну может не всё получит, может не сразу. Но утверждать, что шансы невелики, поэтому идти в суд не надо это неправильно!

 

[ppk16r]

Обсуждали же уже. Ясно что Микин, Суменко и Демьянов это четыре киргиза-нерезидента на берегу бессточного озера Иссык-Куль.
Ну может не всё получит, может не сразу. Но утверждать, что шансы невелики, поэтому идти в суд не надо это неправильно!

А если что, то можно и ещё раз пойти по другим требованиям-не запрещено.

 

[serge3000ss]

Какие основания у банка блокировать деньги на счету?

Думаю, что тут есть основания

С 1 июня 2025 года вступил в силу Федеральный закон от 28.12.2024 №522-ФЗ, который расширил полномочия Росфинмониторинга по блокировке переводов и других банковских операций, совершаемых с целью отмывания денежных средств, полученных преступным путем.

 

[serge3000ss]

Как раз наоборот! Неосновательное обогащение это 100% выигрыш в суде!

Во-первых, 100% выигрыш в суде совершенно не означает возврат своих денег.
А во-вторых, Долиной уже все деньги вернули? ("Долина", как Вы понимаете, это образ собирательный. Тут легко ещё кучу примеров найти. Уверен, что большинству пострадавших не удалось вернуть свои деньги. Потому что дропперы - это только мостик туда, куда доступа у российского правосудия нет.)

Ну может не всё получит, может не сразу. Но утверждать, что шансы невелики, поэтому идти в суд не надо это неправильно!

 

[Вкладчег]

Во-первых, 100% выигрыш в суде совершенно не означает возврат своих денег.

Вот я ровно об это все эти годы, начиная со склянок. Стоит только заикнуться, что есть гражданский путь без ментов и следователей. от которых заведомо никакого толку, так тут же моментально слетаются соколы, которые начинают убеждать, что деньги по исполнительному листу получить не получиться! Долина же не получила назад свои 180 млн. руб. Ну значит и ты не получишь с получателя свою уворованную пенсию - это же такие огромные деньжища, как их взыскать?

 

[Положительный баланс]

Есть наш олимпийский чемпион по волейболу Максим Михайлов. Его тоже в свое время обманули мошенники на кргулую сумму, но вряд ли здесь кто-то об этом слышал.
Это к тому, что во-первых, обманывают далеко не глупых людей.
Во-вторых, многие случаи с богатыми и знаменитыми людьми не получают широкой огласки и вероятность вернуть деньги вряд ли у них сильно больше, чем у менее состоятельных людей.

 

[Вкладчег]

Уверен, что большинству пострадавших не удалось вернуть свои деньги.

Уверен, что большинство пострадавших в суд не обращалось. Либо не в курсе, что так можно стребовать с получателя, либо налетают вышеупомянутые соколы, и убеждают в суд не ходить. На моей памяти один единственный камрад отписался, что в суд таки сходил и получил с получателя свои 100 тыр., которые сам ему перевёл своими руками.