Уловки телефонных мошенников (читают 27)

[ppk16r]

Вы теплое с мягким то не путайте. Блокировка ДБО вас денег не лишает.

Конечно денег не лишает. Просто доступ к ним лишает на неопределённый срок.
Скажут предоставьте документы, а можете ли подтвердить законность происхождения и т.д.

 

[predator67]

Скажут предоставьте документы, а можете ли подтвердить законность происхождения и т.д.

Мне всё это говорил Почта банк в 2019 году. Пошел в отделение ( оно ровно через дорогу у меня), да вывел все деньги в ОТП, ничего не предоставляя. Просто написал бумажное распоряжение.

 

[Angelada]

А поясните мне, сведущие.
В каких схемах мошенники используют перевод денег жертвы самому себе в другой банк?
Ну раз блокируют такие переводы под видом борьбы с мошенниками?

 

[ppk16r]

Мне всё это говорил Почта банк в 2019 году. Пошел в отделение ( оно ровно через дорогу у меня), да вывел все деньги в ОТП, ничего не предоставляя. Просто написал бумажное распоряжение.

А есть кто пишет, что им и при посещении офиса ничего не выдают.

 

[predator67]

Ну раз блокируют такие переводы под видом борьбы с мошенниками

Такие переводы блокирует программа банка. Под видом отсутствия экономического смысла. Почему она так решает ,надо спросить тех, кто эту программу писал.

 

[predator67]

А есть кто пишет, что им и при посещении офиса ничего не выдают.

Да все есть. Когда лес рубят, нельзя без щепок обойтись. Но это не значит, что проблема имеет системный характер. Как было со мной, я написал.

 

[Angelada]

отсутствия экономического смысла.

Почему тогда многим разблокируют, расспросив, не под влиянием ли третьих лиц они это делают и прочитав длиннющую лекцию о мошенниках?

 

[predator67]

Почему тогда многим разблокируют, расспросив, не под влиянием ли третьих лиц они это делают

А, вы про это.. Ну, это даже не проблема. Со мной сто раз было. Решается за час- два. Чаще быстрее.

 

[Angelada]

не проблема

Я спросила, в каких схемах это используют мошенники?
Перевод другому еще понятно, это и может быть дропер.
А самому себе?

 

[Term]

Не понял. Вы вроде изначально говорили про депозит да ещё и валютный.

Понятно. Залезли в МП, конвертировали в рубли, оплатили покупки.

 

[Игорь Ф]

А есть кто пишет, что им и при посещении офиса ничего не выдают.

Cуть такова /Из-за крепко обманутых максимум 100 человек в итоге огромные неудобства терпят по сути миллионы вкладчиков/ Мне например пришлось закрывать свой крупный депозит в Локо поездкой в областной центр.Потому как при переводе такой суммы блок по ДБО практически гарантирован /В итоге 3 часа в одну сторону,А так как электричка ходит только утром и вечером -потерян весь день/ Бабушек обманутых конечно жаль ,но беда в том что вся эта компанейщина не уменьшит количество обманутых а может привести лишь к тому что пенсионеров для Их Же блага принудят получать свои деньги с доверенными лицами,Такой случай уже был в Совкомбанке У меня в двух банках заканчиваются вклады в декабре на АСВ и до их касс 2 тысячи км.Меня уже трясет от предчувствия проблем с выводом

 

[Term]

А, вы про это.. Ну, это даже не проблема. Со мной сто раз было. Решается за час- два. Чаще быстрее.

На 101 раз не разблокируют совсем. Недавно был 101 случай у меня.

 

[Term]

Такие переводы блокирует программа банка. Под видом отсутствия экономического смысла. Почему она так решает ,надо спросить тех, кто эту программу писал.

Все верно, летом было. Банк спрашивает экономический смысл операции. Вы отвечаете перевод денег для открытия НС. Банк отвечает вы не раскрыли экономический смысл операции. Все, деньги не отдают.

 

[Игорь Ф]

Все верно, летом было. Банк спрашивает экономический смысл операции. Вы отвечаете перевод денег для открытия НС. Банк отвечает вы не раскрыли экономический смысл операции. Все, деньги не отдают.

Ну живет человек скорее всего в крупном городе или пользуется только банками в шаговой доступности Блока крепкого ,при котором любые доки бесполезны и только в кассу и на выход ,у него не было,Ему ничего не докажешь

 

[Angelada]

вы не раскрыли

Конечно не раскрыли)). НСы есть во всех банках, и из которого выводите тоже.
Надо отвечать - у вас на НС 10%, а там 17%, прямой экономический смысл.)

 

[ppk16r]

Понятно. Залезли в МП, конвертировали в рубли, оплатили покупки.

Это жаргон у вас. А здесь.
-Договор депозита!! Если срок не закончился, то кто, вместо вкладчика-кредитора, расторг договор депозита????
-После расторжения банк обязан вернуть средства вкладчику. А если депозит валютный, то банк эту валюту должен купить за рубли. Вопрос с кем у банка договор КП валюты???
-Ну и перед совершением покупок банк сначала должен зачислить средства на Договор счёта с клиентом.
-Ну и уже по договору счёта, исполняя распоряжения "клиента", банкиры (с оператором по переводу) осуществляют переводы в счёт оплаты покупок.

Если вкладчик-сторона по договору депозита ничего этого не делал, то с кем банк имел дело всё это время?????

 

[predator67]

Блока крепкого ,при котором любые доки бесполезны и только в кассу и на выход ,у него не было

Как раз был. Выше описал.

 

[banki-777]

А самому себе?

Здесь читала, что это может рассматриваться, как аккумуляция денег жертвы в одном месте с последующим отъемом. Но скорее всего, просто отмазка банка, не желающего расставаться с денюжками клиента)

 

[Игорь Ф]

Как раз был. Выше описал.

Ну значит ножками дошел минут за двадцать..Правильно все ..Неча.Разбаловали людей мобильными банками,Всех через кассу и мошенников будет меньше

 

[predator67]

Ну значит ножками дошел минут за двадцать

За три. От подъезда до отделения у меня 150 метров. Собственно, поэтому Почта Банк и был выбран.