Уловки телефонных мошенников (читают 15)

[serge3000ss]

В результате если не всех, то многих.

Но только тех, на кого доказательства соберут, ведь так, верно? если карта не заблокирована - это никакое не доказательство вины.

 

[serge3000ss]

Не всех подряд. А только на кого сделает заявку на выпуск карты уполномоченное лицо по зарплатному проекту. При этом в любом случае карту получает работник под подпись в документах.

Всё верно. Про карту (именную, к слову) я узнал, когда мне её готовую сотрудник банка пытался вручить и получить подпись на документе о том, что я получил карту. Я отказался получать.

Я даже знаю конкретно человека, который предоставил в банк мои данные. Я к нему подходил, возмущался, а он мне рассказывал, какой замечательный банк ВТБ и как я буду счастлив от владения этой дебетовой картой.

В общем, в данном случае ВТБ и не виноват вовсе.
Но если бы эту мою карту получил кто-то другой, то у меня вполне могли быть проблемы.

 

[Вкладчег]

ну и сколько, по вашему мнению, будет идти следствие, если по каждой из этих сотен (или тысяч) банковских карт нужно собрать доказательства вины каждого владельца каждой карты? Быстро? Следствие не погрязнет в рутине?

А вы как думаете, 500 карт это 500 человек или 10 человек по 50 карт на рыло?

 

[Вкладчег]

Уже нет. А раньше вроде как была. Вот тут же про это:

Ответственности нет для того, кто не получал. Зато может быть ответственность для того, кто выдавал третьему лицу без ведома первого.

 

[Frank Cowperwood]

Но если бы эту мою карту получил кто-то другой, то у меня вполне могли быть проблемы.

И да и нет.
Карта считается полученной Вами только если есть подпись под документами о получении. Либо Ваша либо человека, которому Вы выдали доверенность на получение карты.

 

[serge3000ss]

10 человек по 50 карт на рыло?

ни в одном банке столько карт получить нельзя.
Самые "жадные" банки, типа ГПБ, дают до 3-х карт в одни руки.
Самые "щедрые" банки - могут давать до десяти-двадцати карт (какие, к слову?!).
Очень осторожные, типа НОВИКОМ, даже одну дебетовую карту могут не дать, если Вы им не предоставите 2НДФЛ и Вы им не понравитесь.

Ни в одном банке 50 карт одному клиенту никто не даст.

ну и напоминаю:

В Центробанке обсуждают «разумное» ограничение количества банковских карт, которые можно будет оформить на одного человека, сообщила глава ЦБ Эльвира Набиуллина на совещании с членами правительства.
....


В одном банке можно установить лимит до пяти карт, а в нескольких — до 20, уточнила Набиуллина: «На наш взгляд, это никак не ограничит право добросовестных людей (то есть все их потребности будут учтены), но предотвратит такой вот массовый выпуск». Она подчеркнула, что «нормальному» человеку не нужно 100 карт разных банков.

 

[serge3000ss]

И да и нет.
Карта считается полученной Вами только если есть подпись под документами о получении. Либо Ваша либо человека, которому Вы выдали доверенность на получение карты.

А в чём проблема поставить закорючку вместо меня в документе о получении карты?
Мою подпись найти на предприятии вообще не проблема, в той же бухгалтерии куча документов, подписанных лично мной.
да, разумеется, это криминал, но теоретически такое возможно, как мне кажется.

 

[Supric]

И да и нет.
Карта считается полученной Вами только если есть подпись под документами о получении. Либо Ваша либо человека, которому Вы выдали доверенность на получение карты.

А с виртуалками как?
Все дистанционно.

 

[Вкладчег]

Ни в одном банке 50 карт одному клиенту никто не даст.

Дык банков же много. Пробежался по разным банкам, вот и набрал 50, а то и больше карт. Недаром Набиуллина предлагает не больше 20 - значит получение нескольких десятков - не единичный случай!
А как вы себе представляете купить 500 карт у 500 человек? Где их найти? И чтоб никто не сдал и не оказался подставным оперативником?

 

[Frank Cowperwood]

А в чём проблема поставить закорючку вместо меня в документе о получении карты?

Ну, во-первых, это как бы уголовная статья для того кто поставит. Зачем Вашим коллегам так подставляться (особенно если имеет массовый характер)?
А во вторых, а банк такое примет вообще и выдаст карту непонятно кому (с банка тоже спрос может быть)? Обычно из моей практики либо сами сотрудники получают в отделении либо на предприятии у представителя банка, но все равно сами.

 

[Вкладчег]

Но только тех, на кого доказательства соберут, ведь так, верно? если карта не заблокирована - это никакое не доказательство вины.

Я бы вообще сначала бы их пробил по базе ФНС - они же там все голубчики. И сразу видно у кого сколько счетов, кто платит налоги, а кто нет. И по результатам выборки сосредоточился бы на наиболее перспективных.

 

[Frank Cowperwood]

А с виртуалками как?
Все дистанционно.

По сути также. СМС-код выступает аналогом собственноручной подписи.

 

[Вкладчег]

Ну, во-первых, это как бы уголовная статья для того кто поставит.

Да неужели? И как узнать, кто именно поставил закорючку? И главное - как это доказать?

 

[Supric]

ни в одном банке столько карт получить нельзя.

Сталкивался со случаем, когда клиент-параноик перед каждой покупкой в интернете открывал через ДБО новый счет и новую виртуалку.
Они тогда были бесплатные и неограниченные.
Набралось 400+ счетов и виртуалок в одном банке

 

[Supric]

По сути также. СМС-код выступает аналогом собственноручной подписи.

По сути да. А по факту как определить кто именно его вводил?)

 

[Frank Cowperwood]

Да неужели? И как узнать, кто именно поставил закорючку? И главное это доказать?

Если это какой-то человек на предприятии регулярно/многократно получает за работников, то элементарно.

 

[Frank Cowperwood]

По сути да. А по факту как определить кто именно его вводил?)

В правовом поле считается, что владелец счета.

 

[Вкладчег]

Если это какой-то человек на предприятии регулярно/многократно получает за работников,

Получает что именно?

 

[Supric]

В правовом поле считается, что владелец счета.

Так вот, в моем вышеописанном случае с ВТБ, ДБО тоже было оформлено на левый номер телефона.
Привет "правовому полю".

 

[Frank Cowperwood]

Получает что именно?

Карты вестимо.