Риски возврата/невозврата ошибочных/мошеннических переводов (читают 11)

[Supric]

Допустите ситуацию что у Вас на законнных основаниях поинтересовались в официальной обстановке что это за перевод и почему Вы финансировали данного человека.

Возврат неосновательного обогащения на основании ГК 1102.

 

[ppk16r]

Тут выше давали ссылку на Роспотребнадзор. Так они вроде всё правильно написали-кто и куда должен идти и что делать.
Что делать, если отправил деньги не туда по СБП?

При ошибочном перечислении средств через СБП во всех случаях необходимо обращаться в свой банк, но возможность возврата зависит от категории получателя.
Например, если деньги были перечислены физическому лицу, отозвать платеж в одностороннем порядке не получится – потребуется согласие получателя перевода и его банка. Нужно обратиться в свой банк и сообщить об ошибке в платеже (например, деньги перечислены не тому получателю или не в той сумме). Банк обязан принять обращение клиента по совершенной через СБП транзакции и передать ее в банк получателя, который также обязан его рассмотреть и сообщить своему клиенту об ошибке отправителя. Если получатель не захочет возвращать поступившие на его счет деньги, их можно будет вернуть только в судебном порядке (как неосновательное обогащение получателя платежа).

Просто не указали какое распоряжение, при этом отправитель должен будет подписать. Судя по тексту-это будет ПТ, как я ранее и указывал. Про "неосновательное обогащение" также указано в последнем предложении.

 

[askv]

Возврат неосновательного обогащения на основании ГК 1102.

Документы? У меня решение суда, а у Вас?

 

[Вкладчег]

Про финансирование "чего-нибудь" чуть выше. И спрашивать будут не со Сбера, а с Вас.
Допустите ситуацию что у Вас на законнных основаниях поинтересовались в официальной обстановке что это за перевод и почему Вы финансировали данного человека.

Ой как страшно! Вы походу никогда в ментовке не бывали. Да спрашивали уже, ничего страшного. Спросили - я ответил. Даже спасибо сказали за содействие внутренним органам. У них это проходит как работа с населением.

 

[Supric]

К сожалению, то что вчера казалось больной фантазией, сегодня воплощается в реальность. Такова се ля ви. (

Вчера это когда?

Спискам финмониторинга минимум лет 20 так-то, ну, по крайней мере примерно столько мне приходилось с ними сталкиваться в своей работе

 

[Supric]

Документы? У меня решение суда, а у Вас?

Выписка. Вот поступление, вот возврат. В переводе СБП можно еще и комментарий указать! 21 век!

 

[askv]

@Supric, не только об РФМ же речь... Но такое ощущение, что у оппонентов избирательная слепота на приводимые аргументы.

 

[askv]

Выписка. Вот поступление, вот возврат.

Из чего следует, что это НО? А не возврат долга + финансирование чего-то нехорошего...

 

[Chs177]

Возврат неосновательного обогащения на основании ГК 1102.

Только получили перевод Вы от одного человека, а отправили другому. В этом-то и проблема. И это вполне может быть мошеннической схемой, к сожалению. Поэтому и пишут на всех заборах "не переводите самостоятельно".

 

[Вкладчег]

Столько примеров юридической практики, когда всё было так, а суд всё равно взыскивает денежные средства, проценты и расходы на юриста.

Пытаюсь донести это до оппонентов - бесполезно! Они все в домике! Судебные издержки возмещает проигравшая сторона! В данном случае проигравшей стороной будет лицо, получившее неосновательное обогащение!

 

[Frank Cowperwood]

Какие документы например?

Здравствуйте, приехали, какие
1. Заявление в банк о том что пришли невыясненные деньги с согласием на возврат отправителю.
2. Банковская выписка, подтвержающая что пришедшие деньги по-прежнему "лежат там куда пришли".

 

[Supric]

не только об РФМ же речь...

Ну а какие еще?
Предварительный, ФРОМУ, иноагентов, контролируемых лиц?

Все одинаково. Нахождение в любом таком стоп-листе = запрет исходящих переводов и почти всех расходных операций.

 

[askv]

Судебные издержки возмещает проигравшая сторона! В данном случае проигравшей стороной будет лицо, получившее неосновательное обогащение!

Не всегда и не всегда в том объёме, в котором хочет истец.

Все одинаково. Нахождение в любом таком стоп-листе = запрет исходящих переводов и почти всех расходных операций.

Написали же уже. Сегодня не в списке, завтра в списке. Зачем ходить по кругу?

@Frank Cowperwood, мне кажется это уже намеренным троллингом. На сём закругляюсь отвечать @Supric и @Вкладчег .

 

[Frank Cowperwood]

В данном случае проигравшей стороной будет лицо, получившее неосновательное обогащение!

Ага, ага. И после этого этот человек рассказывает тут сказки что о все подтверждает НПА и судебной практикой.
А не фантазиями человека как бы так помягче сказать сомнительной юридичексой грамотности.

 

[Supric]

Только получили перевод Вы от одного человека, а отправили другому. В этом-то и проблема.

Вы выдумали себе еще одну проблему - вам с ней и разбираться.

 

[Вкладчег]

Только получили перевод Вы от одного человека, а отправили другому.

В смысле? У другого человека такое же ФИО и номер телефона? Супертёзка?

 

[ppk16r]

В данном случае проигравшей стороной будет лицо, получившее неосновательное обогащение!

Все верно. Но есть нюанс-Получить неосновательное обогащение НЕЛЬЗЯ!!! Получить можно перевод, а неосновательное обогащение должно возникнуть, как обязательство. И там должно быть 2 стороны. Без возможности добровольного урегулирования, суд не имеет права принимать такие иски.

 

[Supric]

В смысле? У другого человека такое же ФИО и номер телефона? Супертёзка?

Да еще и в списке экстремистов!
Джекпот!

 

[Chs177]

В смысле? У другого человека такое же ФИО и номер телефона? Супертёзка?

А откуда у Вас ФИО? Тбанк, например, покажет имя и первую букву фамилии.

 

[Frank Cowperwood]

мне кажется это уже намеренным троллингом.

В принципе да, Вы как никогда правы ... как-то комментировать фантазии человека, например на серьезных щах отрицающего существование вины в гражданском праве, - дело неблагодарное ...