Размышления о блокировках (читают 11)

[Вкладчег]

Проще говоря, если у банка есть какие то подозрения, то он старается их проверить.

Подозрения в чём? Что

Переводы самому себе могут быть частью операции по дроблению более крупных сумм и выводу их через обналичивание в других банках или приобретению товаров и услуг.

И как он это проверит? Тупо спросит клиента, не собирается ли он их дробить или приобретать товары и услуги?

 

[Rifle]

Тупо спросит клиента, не собирается ли он их дробить или приобретать товары и услуги?

Просто говоря, да. Попросит обосновать в письменном виде для чего он это делает. Как превентивная мера, чтобы в будущем клиент был более осторожен и знал, что за ним наблюдают.

 

[skydream77]

@skydream77, все вы правильно говорите) но какие-то практические решения есть?
Вот к меня несколько десятков тыс. $ лежит в ячейке.. И мне понадобится добивать ими сумму на приобретение кв. - как бы вы действовали в такой ситуации.. Где-то валяются квитанции о покупке валюты 3+ лет - бумажки из принтера с закорючкой кассира, без имени покупателя..
По логике закона - если их примут как объяснение источника средств - то более ничего не надо? (Или нет срока давности в случае с происхождением денег, даже если по документам они "старые" - отлеживались 3 - 5 лет)?

Вот знаете, учитывая неоправдавшиеся надежды на рост валюты и зная, что скоро предстоит обмен на рубли по не самому приятному для меня курсу, я бы не додержал такую сумму в ячейке. В любом случае были бы частичные обмены и потом эти деньги ходили бы по разным банкам, так что историю собрать проблем не было бы.
Ну а уж коли так вышло - ну да, идти напролом и надеяться на лучшее.

 

[<Y>]

Так там речь о крупных суммах (от 5 миллионов рублей), а в вышеупомянутом случае ВТБ заблочил за внесение 25 тысяч рублей.
Вам не кажется, что 25 тысяч как-то не очень подходят под определение "когда их клиенты совершают операции с крупными суммами наличных. "?

Мне кажется другое. О чём давно уже тут писал. Все эти ФЗ, методические рекомендации - про борьбу с террористами, мошенниками, и прочими злодеями - имеют вполне определённый смысл: затруднить гражданам свободные операции с их ден. средствами. То, что в рекомендациях 5 лям, а заблочили за 25 тыр - просто усердный дурак исполнитель забежал чутка поперёд паровоза. Вангую ещё нововведения. Не дело, чтобы граждане сами распоряжались своими деньгами, баловство это.
Кстати, из новенького. Временами отовариваюсь я на рынке, а там нал, естественно. Ну, перед заходом на рынок снимал с карточки денюжки в банкомате ГПБ, а после остаток возвращал назад. До недавнего времени. А теперь снимать-то снимаю, а принимать назад тот же банкомат не хочет: "Что-то пошло не так". Хорошо хоть карточку отдаёт)..

 

[helga_spb]

Мне кажется другое. О чём давно уже тут писал. Все эти ФЗ, методические рекомендации - про борьбу с террористами, мошенниками, и прочими злодеями - имеют вполне определённый смысл: затруднить гражданам свободные операции с их ден. средствами. То, что в рекомендациях 5 лям, а заблочили за 25 тыр - просто усердный дурак исполнитель забежал чутка поперёд паровоза. Вангую ещё нововведения. Не дело, чтобы граждане сами распоряжались своими деньгами, баловство это.

Все именно так, нововведений мы еще получим и не мало, читаю и вижу, какую "интересную' и 'веселую' жизнь нам законодатели, ЦБ и банки готовят в 27-28 годах. С 27 года, когда налог со вкладов будут брать прям с колес, не дожидаясь осени, осенью еще целиком налог за 26 год снимут, а в 28 году, когда сведут в налоговой дебет с кредитом по 27 году и выставят нам, что еще должны, то думаю, тут еще огребём, есть сомнения в правильности выставления налога, а у кого то опять непонятные долги всплывут и опять декларации по кругу, плюс ЦБ в 28 году совсем развяжет руки банкам и блокировки станут просто обыденным делом, правда разрешат по 30 тыс. рублей в месяц со своего счета снимать, и не плохо так получается, и заморозка накоплений граждан не нужна, на счету у человека лежат не малые деньги, а блок поставлен, ну вот 30 тыс. снять сможешь в месяц, как то штаны поддержать, а получить доступ ко всему остальному, ноги по самое немогу сносишь, нервишки себе потрепишь, чтобы разблокировали и все это под предлогом борьбы с подозрительными финансовыми операциями и кого - простых граждан.

 

[Rifle]

Все именно так, нововведений мы еще получим и не мало, читаю и вижу, какую "интересную' и 'веселую' жизнь нам законодатели, ЦБ и банки готовят в 27-28 годах. С 27 года, когда налог со вкладов будут брать прям с колес, не дожидаясь осени, осенью еще целиком налог за 26 год снимут, а в 28 году, когда сведут в налоговой дебет с кредитом по 27 году и выставят нам, что еще должны, то думаю, тут еще огребём, есть сомнения в правильности выставления налога, а у кого то опять непонятные долги всплывут и опять декларации по кругу, плюс ЦБ в 28 году совсем развяжет руки банкам и блокировки станут просто обыденным делом, правда разрешат по 30 тыс. рублей в месяц со своего счета снимать, и не плохо так получается, и заморозка накоплений граждан не нужна, на счету у человека лежат не малые деньги, а блок поставлен, ну вот 30 тыс. снять сможешь в месяц, как то штаны поддержать, а получить доступ ко всему остальному, ноги по самое немогу сносишь, нервишки себе потрепишь, чтобы разблокировали и все это под предлогом борьбы с подозрительными финансовыми операциями и кого - простых граждан.

У кого денег мало, тот и не ощутит на себе все страшилки, что вы описали. У кого денег много, тот заплатит и не умрет с голоду.
Поживём - увидим!

 

[Tanyana59]

У кого денег мало, тот и не ощутит на себе все страшилки, что вы описали. У кого денег много, тот заплатит и не умрет с голоду.
Поживём - увидим!

При чём здесь заплатит или не заплатит, умрёт или нет с голоду, если пост совсем не о том.

 

[SP65]

Так там речь о крупных суммах (от 5 миллионов рублей), а в вышеупомянутом случае ВТБ заблочил за внесение 25 тысяч рублей.
Вам не кажется, что 25 тысяч как-то не очень подходят под определение "когда их клиенты совершают операции с крупными суммами наличных. "?

А если 200 раз по 25т.р., то должно прокатить?

 

[helga_spb]

У кого денег мало, тот и не ощутит на себе все страшилки, что вы описали. У кого денег много, тот заплатит и не умрет с голоду.
Поживём - увидим!

А вы похоже даже не поняли о чем речь, причем здесь - денег много и заплатят и с голоду не умрет, и страшилки не мои, у нас есть кому их вводить)

 

[КирГуду]

Лучше сохранить все квитанции, даже если они старые и без имени покупателя. Они хотя бы частично подтверждают происхождение денег.

Лет 10 назад пополнял вклады в Русском стандарте через их банкоматы, была у них такая фишка, вместо квитанции на руках оказывался чек который через 2-3 месяца выцветал почти до прозрачности, пришлось выбросить, хорошо что не понадобились...Не думаю что упомянутые вами неименные квитанции чем-то лучше.

 

[WizardU]

Не стал в ВТБ открывать НС под 14,7 как раз из-за такого.
Не стоит оно того.

Для меня эпидемия блокировок в ВТБ прошла 4 года назад, зато тогда словил 3 сразу и в один день. Больше никогда, в т.ч. за переводы 3-му лицу - не блокировали.

 

[КирГуду]

тогда словил 3 сразу и в один день

Это как?

 

[Зубр-НН]

Для меня эпидемия блокировок в ВТБ прошла 4 года назад, зато тогда словил 3 сразу и в один день.

4 блока за один день, находясь в мини-офисе втб и привлекая к разблоку местную маринку

 

[skydream77]

Лет 10 назад пополнял вклады в Русском стандарте через их банкоматы, была у них такая фишка, вместо квитанции на руках оказывался чек который через 2-3 месяца выцветал почти до прозрачности, пришлось выбросить, хорошо что не понадобились...Не думаю что упомянутые вами неименные квитанции чем-то лучше.

Было такое дело, и поскольку банк тогда переживал не лучшие времена (у него дефолт по евробондам был), то отдельно заходил в отделение взять бумажный документ. Давали даже не выписку, а прямо справку на бланке банка с печатью, так что все подтверждения на руках были.

 

[КирГуду]

отдельно заходил в отделение взять бумажный документ

Ну если отдельно заходить в отделение за бумагой, то и пополнять там же можно, только это уже совсем другая история...

 

[Rifle]

Лет 10 назад пополнял вклады в Русском стандарте через их банкоматы, была у них такая фишка, вместо квитанции на руках оказывался чек который через 2-3 месяца выцветал почти до прозрачности, пришлось выбросить, хорошо что не понадобились...Не думаю что упомянутые вами неименные квитанции чем-то лучше.

Да было такое. Если что то дорогое или важное, я клал чек в планшетный сканер и делал цифровую копию. Не выгорает, не выцветает, не рвётся.

 

[AlVGl]

Если чек банкомата выцвел, то его можно прогладить через лист бумаги утюгом и все отобразится в негативе.

 

[КирГуду]

Если чек банкомата выцвел, то его можно прогладить через лист бумаги утюгом и все отобразится в негативе.

Моя реплика была не о том как смастерить себе памятку в негативе или цифре, а насколько это будет документ для предъявления куда-либо.

 

[proff]

то и пополнять там же можно,

Как-то в до-СБПшные времена нужно было пристроить закончившийся 31 декабря вклад.
После обеда, когда народ уже старый год провожал, снимал сначала АСВ в одном банкомате, потом вносил в банкомат хомяка (RIP) порциями по 200 т...
Других вариантов в нерабочий предпраздничный день не было.
Всё в итоге хорошо закончилось

 

[КирГуду]

Как-то в до-СБПшные времена нужно было пристроить закончившийся 31 декабря вклад.
После обеда, когда народ уже старый год провожал, снимал сначала АСВ в одном банкомате, потом вносил в банкомат хомяка (RIP) порциями по 200 т...
Других вариантов в нерабочий предпраздничный день не было.
Всё в итоге хорошо закончилось

Вам повезло и с банкоматами и с купюрами...