Размышления о блокировках (читают 11)

[skydream77]

Открывали и читали уже. Нет там ничего про внесения наличных на банковский счёт. Можете сами прочитать и, если найдёте, ткнуть меня туда носом, удачи!

А какая разница, каким способом они попали на счет? Есть обтекаемая фраза про зачисление/списание средств со счета. Внесение наличных - это зачисление.

 

[КирГуду]

Зачем такие крайности? Я предпочитаю в таких случаях беседу с завотделением банка, помогает!

Я отвечал на ваш пост где про такое ваше предпочтение ничего не было..

 

[КирГуду]

А какая разница, каким способом они попали на счет? Есть обтекаемая фраза про зачисление/списание средств со счета. Внесение наличных - это зачисление.

Насколько помню, разговор-то изначально не о внесении и зачислении, банк же не препятствовал ни тому ни другому и тут он чист, а о том что произошло после этого...

 

[<Y>]

Открывали и читали уже. Нет там ничего про внесения наличных на банковский счёт. Можете сами прочитать и, если найдёте, ткнуть меня туда носом, удачи!

Не то читаете: https://cbr.ru/press/event/?id=32933

 

[serge3000ss]

Не то читаете: https://cbr.ru/press/event/?id=32933

Так там речь о крупных суммах (от 5 миллионов рублей), а в вышеупомянутом случае ВТБ заблочил за внесение 25 тысяч рублей.
Вам не кажется, что 25 тысяч как-то не очень подходят под определение "когда их клиенты совершают операции с крупными суммами наличных. "?

 

[Rifle]

...в вышеупомянутом случае ВТБ заблочил за внесение 25 тысяч рублей.
Вам не кажется, что 25 тысяч как-то не очень подходят под определение "когда их клиенты совершают операции с крупными суммами наличных. "?

Эти 25 кусков, похоже, только вершина айсберга. И она послужила спусковым механизмом. Мы просто не всё знаем. ИМХО.

 

[Вкладчег]

А какая разница, каким способом они попали на счет? Есть обтекаемая фраза про зачисление/списание средств со счета. Внесение наличных - это зачисление.

Ясно какая - огромная. Банк принял у клиента наличные, положил их в сейф, а клиенту зачислил на счёт безналичные рубли за счёт своих оборотных средств. Наличка клиента лежит в сейфе банка, а безналичка банка на счету клиента. Чувствуете разницу? Правильно пишет камрад

разговор-то изначально не о внесении и зачислении, банк же не препятствовал ни тому ни другому и тут он чист, а о том что произошло после этого...

Банк своими руками зачислил свои оборотные средства эквивалентно полученному налу на счёт клиента и чего-то вдруг с какого-то перепуга предъявляет ему претензии! Если банк не уверен, что это не криминальные деньги (а судя по сумме в 25 тыр. это могло быть ограбление пенсионерки), то не надо их принимать без подтверждения происхождения - у кассира на этот счёт есть тревожная кнопка. Это же не СБП, которое внезапно ночью в нерабочее время прилетело. Это живой клиент, сомневаешься - требуй у него документы на нал, а иначе не принимай наличку!

 

[Вкладчег]

Эти 25 кусков, похоже, только вершина айсберга. И она послужила спусковым механизмом. Мы просто не всё знаем. ИМХО.

Угу. Про пять лимонов наличными, которые он внёс накануне, камрад скромно умолчал.

 

[КирГуду]

Банк своими руками зачислил свои оборотные средства эквивалентно полученному налу на счёт клиента и чего-то вдруг с какого-то перепуга предъявляет ему претензии!

Правильно, вот про эти претензии и надо говорить, а не про

Откуда взялось 25 тыр налички, серьёзно? Например завалялись в кошельке или случайно нашёл свою же заначку. Да мало ли откуда! Какое банку дело до такой незначительной суммы?

Проблема же была не в заведении наличных средств, не важно много их или мало, банк их охотно схавал, а в реакции на попытку их вывода...

 

[Зубр-НН]

Так там речь о крупных суммах (от 5 миллионов рублей), а в вышеупомянутом случае ВТБ заблочил за внесение 25 тысяч рублей.
Вам не кажется, что 25 тысяч как-то не очень подходят под определение "когда их клиенты совершают операции с крупными суммами наличных. "?

в моём личном рейтинге ВоТтеБе с точки зрения блоков самый гнусный банк!!!
Чуть что - или блок или "только в офис" или какие другие дегенеративные издёвки - чаще тупо идиотские!
Из 7 афлов блокированы как минимум 5
* один из примеров - выводили с НС несколько сотен тыр, осталось 112р и тут эти доумки блокнули! а мы потом год в этот гадюшник так и не сходили выцарапать эти гроши

 

[Зубр-НН]

Я ни разу не на стороне этого сбрендившего банка,

в целом не согласен, но + за формулировку поставил

 

[КирГуду]

с точки зрения блоков самый гнусный банк!!!

Вот одна эта точка делает делает банк гнусным в целом, как ложка дёгтя в бочке мёда, тем более что и мёда там особого нет, разве что реклама забавная...

 

[Вкладчег]

Проблема же была не в заведении наличных средств, не важно много их или мало, банк их охотно схавал, а в реакции на попытку их вывода...

Угу. И ещё на попытку некоторых камрадов оправдать действия банка какими-то типа законами, ага!
Речь ведь идёт о переводах самому себе. Даже, если клиент лютый террорист и экстремист, то переводом самому себе он не сможет самого себя же профинансировать, это просто перекладывание из своего кармана в другой свой же карман и ничего больше!

 

[skydream77]

Угу. И ещё на попытку некоторых камрадов оправдать действия банка какими-то типа законами, ага!
Речь ведь идёт о переводах самому себе. Даже, если клиент лютый террорист и экстремист, то переводом самому себе он не сможет самого себя же профинансировать, это просто перекладывание из своего кармана в другой свой же карман и ничего больше!

Никто никого не оправдывает.
Есть объективная реальность, вы можете к ней приспосабливаться, можете как-то даже бороться путем написания жалоб в ЦБ.
Но просто написать на форуме - клиент всегда в своем праве, поэтому требуйте свои деньги и море вам по колено - ну вот как все это поможет?
Что вы хотите доказать? Что не имеют права банки тормозить переводы самому себе? Хорошо, предположим, но они это делают. Дальше что делать? Пойти к заведующей отделением и ваше сообщение с форума показать?
Ну бред какой-то. На улице идет дождь, вы вместо поиска зонта или поиска укрытия предлагаете рассказать случайному прохожему, что никакого дождя нет, потому что в прогнозе синоптиков его не было.

 

[КирГуду]

Угу. И ещё на попытку некоторых камрадов оправдать действия банка какими-то типа законами, ага!

Ну ага так ага, кто бы спорил, я же не гу-гу..

 

[КирГуду]

Никто никого не оправдывает.
Есть объективная реальность, вы можете к ней приспосабливаться, можете как-то даже бороться путем написания жалоб в ЦБ.
Но просто написать на форуме - клиент всегда в своем праве, поэтому требуйте свои деньги и море вам по колено - ну вот как все это поможет?
Что вы хотите доказать? Что не имеют права банки тормозить переводы самому себе? Хорошо, предположим, но они это делают. Дальше что делать? Пойти к заведующей отделением и ваше сообщение с форума показать?
Ну бред какой-то. На улице идет дождь, вы вместо поиска зонта или поиска укрытия предлагаете рассказать случайному прохожему, что никакого дождя нет, потому что в прогнозе синоптиков его не было.

Помнится был у Дюма такой герой Портос, ну тот который "я дерусь потому что дерусь"...

 

[Rifle]

...это просто перекладывание из своего кармана в другой свой же карман и ничего больше!

Глядите шире. Это может быть частью "отбеливания" средств. Переводы самому себе могут быть частью операции по дроблению более крупных сумм и выводу их через обналичивание в других банках или приобретению товаров и услуг.
Важнее контекст подобных переводов, а не простая логика перекладывания из одного кармана в другой.
Проще говоря, если у банка есть какие то подозрения, то он старается их проверить.

Если вы не согласны, то встретимся в суде. Шутка.

 

[Вкладчег]

Никто никого не оправдывает.

Неужели? Вот это кто писал?

Открываем методические указания ЦБ от 6 сентября 2021 года №16-МР и читаем.

Аспушкин?

 

[roomet]

@skydream77, все вы правильно говорите) но какие-то практические решения есть?
Вот у меня несколько десятков тыс. $ лежит в ячейке.. И мне понадобится добивать ими сумму на приобретение кв. - как бы Вы действовали в такой ситуации?.. Где-то валяются квитанции о покупке валюты 3+ лет - бумажки из принтера с закорючкой кассира, без имени покупателя..
По логике закона - если их примут как объяснение источника средств - то более ничего не надо? (Или нет срока давности в случае с происхождением денег, даже если по документам они "старые" - отлеживались 3 - 5 лет)?

 

[Зубр-НН]

разве что реклама забавная...

редкостная пошлая гадость имхо!
и в этом тоже банчок всех по дебилизму превзошёл (тинь, озон и тд)
* "Времена не выбирают, в них живут и умирают
Большей пошлости на свете нет чем клянчить и пенять
Будто можно те на эти как на рынке поменять!" (с)Берковский