Размышления о блокировках (читают 11)

[Вкладчег]

Можно спросить - а зачем вообще вносить наличку?
Чем не устраивает СБП?

Можно подумать, что наличку можно отправить по СБП без внесения, ага!

 

[Вкладчег]

И почти всегда нужно идти в их офисы и доказывать там свою невиновность.

Я много лет жду, когда кто-нить наконец дойдёт до банка, вынесет им мозг и отпишется по результатам, но увы!

 

[Ever]

Можно подумать, что наличку можно отправить по СБП без внесения, ага!

Не, вопрос-то был о том, откуда эта наличка возникает? Насколько легален процесс ее приобретения? Вероятно, банку тоже это интересно - потому и блочит.

 

[Rifle]

Не, вопрос-то был о том, откуда эта наличка возникает? Насколько легален процесс ее приобретения? Вероятно, банку тоже это интересно - потому и блочит.

Да. Наличка, её внос в банкомат или даже через кассу в большом количестве может стать "красной тряпкой" для банков. И надо быть готовым к документальному подтверждению этой наличности, либо к блокировкам.

 

[Term]

Можно спросить - а зачем вообще вносить наличку?
Чем не устраивает СБП? Я с момента установки лимита в 30 млн на СБП наличку в банки больше не вношу, только снимаю иногда. Для покупок продуктов на рынке и для расчетов с частными мастерами по ремонту чего-нибудь. Ну, и на всякий случай держу несколько тысяч в кошельке на случай сбоя при оплате картой в кассе магазина (редко, но бывает).
Если наличка возникает от каких-то левых доходов (сдача квартиры, торговля или частные услуги без договора и тп) - тогда понятно. Но и реакция банков тоже предсказуема.

тут банки сами себя выпороли. мои клиенты боятся блокировок при переводах с некоторых пор и дают деньги наличкой на покупку товара. а мне не удобно наличкой платить за товар, приходится в банк наличку обратно засовывать. зато банкиры без работы не останутся, один снимает наличку, другой заносит наличку. )

 

[Вкладчег]

Не, вопрос-то был о том, откуда эта наличка возникает? Насколько легален процесс ее приобретения? Вероятно, банку тоже это интересно - потому и блочит.

Откуда взялось 25 тыр налички, серьёзно? Например завалялись в кошельке или случайно нашёл свою же заначку. Да мало ли откуда! Какое банку дело до такой незначительной суммы? Я вот всё жду, когда кто-нить сподобиться и хорошенько вздрючит банк за такое незаконное действие, как требование объяснить происхождение незначительной суммы.

 

[Вкладчег]

Наличка, её внос в банкомат или даже через кассу в большом количестве может стать "красной тряпкой" для банков. И надо быть готовым к документальному подтверждению этой наличности, либо к блокировкам.

На основании какого именно нормативного документа, не подскажете? Нет?

 

[КирГуду]

На основании какого именно нормативного документа, не подскажете? Нет?

Да просто по придури СБ банка, без всякого нормативного документа или по какому-нибудь внутреннему сверхсекретному.
Проблема-то в самой блокировке, а не в её обосновании. Можно, конечно, переть напролом и потом судиться с банком, а можно просто знать про возможные преграды с капканами и стараться их обходить, сберегая время, нервы и финансы.
Тут, как гриться, каждому своё...

 

[Rifle]

На основании какого именно нормативного документа, не подскажете? Нет?

Статья 7 Федерального закона № 115-ФЗ

 

[Ever]

тут банки сами себя выпороли. мои клиенты боятся блокировок при переводах с некоторых пор и дают деньги наличкой на покупку товара. а мне не удобно наличкой платить за товар, приходится в банк наличку обратно засовывать. зато банкиры без работы не останутся, один снимает наличку, другой заносит наличку. )

Если Вы зарегистрированы как ИП, то проблем быть не должно ни с оплатой по СБП, ни с взносом налички на счет ИП (самоинкассация).
Вы - ИП, и вносили наличные на бизнес-карту?
Классический и безопасный путь: внести наличные деньги на расчетный счет ИП (через кассу банка или банкомат), зачислив их как выручку от предпринимательской деятельности, а затем при необходимости перевести на собственную карту физлица (ограничений на переводы или снятие собственных средств с расчетного счета ИП нет).
Тратить деньги непосредственно с бизнес-карты на собственные нужды (купил пакет молока) нельзя.
Если Вы зарегистрированы, как самозанятый - то тут есть органичения:
Самозанятые не могут перепродавать чужие товары (только то, что сделали сами) или продавать подакцизные товары. В случае перепродажи как получение оплаты от клиента по СБП, так и получение налички с последующим взносом налички в банк - операции нелегальные, и интерес банка оправдан.
И в случае оплаты по СБП бояться блокировки стоит не клиенту, вносящему оплату по СБП, а самому самозанятому, получающему множественные переводы от разных лиц.
Если Вы - просто физлицо, время от времени вносящее наличку в банк - интерес банка к происхождению средств также оправдан (легализация, отмывание, и все дела...)

 

[Term]

Вы - ИП, и вносили наличные на бизнес-карту?

нет, я ФЛ. просто помогаю людям при необходимости. сами они обязательно купят подешевле и то что не подходит им, уже проходили, купят что то не нужное, потом сами работать не могут на этом. )

 

[askv]

зачислив их как выручку от предпринимательской деятельности

и заплатить налог со своих же денег?

 

[helga_spb]

Не, вопрос-то был о том, откуда эта наличка возникает? Насколько легален процесс ее приобретения? Вероятно, банку тоже это интересно - потому и блочит.

А, если пенсию Почта домой носит пенсику, вот и наличка, потом близкие на свою карту ее заносят и отправляют в банк, который им нужен и банк их блочит и ты должен бегать объяснять откуда деньги, круче всех ВТБ старается, всех переплюнул.

 

[proff]

Можно спросить - а зачем вообще вносить наличку?
Чем не устраивает СБП?

Например, отсутствием такой услуги у некоторых банков.
Либо совсем, либо без установки МП.

 

[Вкладчег]

Статья 7 Федерального закона № 115-ФЗ

Не ужели? И что же там написано про внесение наличных на банковский счёт не подскажите?

 

[Вкладчег]

Да просто по придури СБ банка, без всякого нормативного документа или по какому-нибудь внутреннему сверхсекретному.

Вот и я о том же! А некоторые тут репетируют полицейское гос-во и кровавый режим, мол это всё мол законно согласно камим-то законам, ага!

 

[Вкладчег]

Можно, конечно, переть напролом и потом судиться с банком

Зачем такие крайности? Я предпочитаю в таких случаях беседу с завотделением банка, помогает!

 

[skydream77]

Нет в указаниях ЦБ таких действий среди списка подозрительных.

Открываем методические указания ЦБ от 6 сентября 2021 года №16-МР и читаем.

Я не понимаю одного... Вот вы вещали здесь с видом эксперта, на примере Газпромбанка выяснилось, что вы совсем не знакомы с темой. Но продолжаете дальше с таким же напором утверждать безапелляционные вещи.
Зачем это все?

 

[Вкладчег]

Открываем методические указания ЦБ от 6 сентября 2021 года №16-МР и читаем.

Открывали и читали уже. Нет там ничего про внесения наличных на банковский счёт. Можете сами прочитать и, если найдёте, ткнуть меня туда носом, удачи!

 

[КирГуду]

Вот и я о том же! А некоторые тут репетируют полицейское гос-во и кровавый режим, мол это всё мол законно согласно камим-то законам, ага!

А я скорее о другом

Проблема-то в самой блокировке, а не в её обосновании. Можно, конечно, переть напролом и потом судиться с банком, а можно просто знать про возможные преграды с капканами и стараться их обходить, сберегая время, нервы и финансы.
Тут, как гриться, каждому своё...

Известно что болезнь лучше предотвратить, чем лечить, где блокировка это обострение болезни, при этом понятно какие действия к этому приводят, так может лучше искать способы предотвращения таких действий, а не повторять их и потом страдать и стонать.
Я ни разу не на стороне этого сбрендившего банка, но сколько бы мы тут его не кляли и не уличали в незаконности действий, легче не станет.
Ну вот доказали вы тут кому-то что обсуждаемые действия банка не прописаны ни в каких нормативных документах, но ведь они и не запрещены так же и что, кто тут прав, банк или клиент? И главное - кому больнее?
Впрочем ладно, не буду мешать ломать копья..,пойду пожалуй