ОТП Карта (читают 6)

Соавтор темы, ведущий шапку @ivan_uhov1 (не забываем спасибо и можно упоминать в теме если нужно внести изменения).

ОТП Карта​

(сайт банка)

Основные параметры​

(Тариф)​

Стоимость выпуска	Бесплатно (платежный стикер - 600 руб.)
Стоимость обслуживания	Бесплатно
Процент на остаток	0%
Выпуск виртуальной карты	Есть.
СМС-уведомления	2 мес. - бесплатно, далее - 99 руб./мес.
Карту можно оформить с бонусом от форумчан	Ссылка

Программа лояльности​

(подробное описание)​

Виды программы лояльности	4 категории на выбор с 25-ого числа каждого месяца: супермаркеты – 3%; аптеки – 3%; ЖКХ – 5%; оплата только на сторонних сайтах с вводом реквизитов карты, по QR из МП не подходит! АЗС – 5%; искусство – 5%; кафе и рестораны (в т.ч. фастфуд) – 5%; обучение и образование – 5%; одежда, обувь – 5%; такси и каршеринг – 5%; цветы – 5%; на все остальные покупки – 1%
Условия начисления	Начисление осуществляется при любой сумме Бонусных операций после выборка категорий.
Лимит кэшбэка	3 000 р./мес. по карте. 11 999 руб. по всем картам в банке.
Механизм начисления	% кэшбэка округляется по математическим правилам. Баллы начисляются не позднее 10 рабочего дня следующего месяца. Обычно выплачивают 10 числа следующего месяца.
Механизм выплаты	Баллы конвертируются в рубли от 500 баллов (при наличии карты "Забота" от 200 баллов). 1 балл = 1 руб. Срок действия баллов - 12 месяцев.

Спойлер: Важные нюансы по программе лояльности

1. Операции для получения кэшбэка и оборот для дополнительных процентов по НС учитывается по дате авторизации (покупки). При наличии двух карт (например, физическая и цифровая) оборот для дополнительных процентов по НС суммируются.
2.

Спойлер: MCC коды популярных категорий

5%

• Кафе и рестораны 5811, 5812, 5813, 5814
• Такси и каршеринг 3355, 4111, 4121, 7512
• Одежда, обувь 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5681, 5691,5697, 5698, 5699, 5931, 5944, 5948, 5949, 7296
• ЖКХ 4900
• Обучение и образование 8211, 8220, 8241, 8244, 8249, 8299
• АЗС 5172, 5541, 5542, 5983
• Искусство 5932, 5937, 5970, 5971, 5972, 5973
• Цветы 5193, 5992

3%

• Аптеки и медицинские услуги 4119, 5122, 5912, 8011, 8021, 8041, 8042, 8043, 8062, 8071, 8099
• Супермаркеты 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5921

1%

• Остальные покупки, кроме операций с МСС-кодами исключениями. МСС-коды

3.

Спойлер: Список исключений для выполнения оборота (применимо только для НС)

операции по переводу денежных средств на другие карты/счета/электронные кошельки, операции, совершаемые в мобильном приложении и интернет-банке ОТП Банка, на портале Госуслуг РФ, в устройствах самообслуживания ОТП Банка — банкомат, инфокиоск, терминал самообслуживания, а также операции с МСС–кодами, определенными для исключения: 4812, 4813, 4814, 4816, 4829, 5933, 6009, 6010, 6011, 6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6529, 6530, 6532, 6533, 6534, 6536, 6537, 6538, 6540, 7299, 7311, 7321, 7372, 7399, 7995, 8398, 8651, 8999, 9222, 9223, 9311, 9390, 9399.

4. Карта умеет распознавать и начислять кэшбэк по МСС 3990 и 3991 (экосистемы Яндекса и Сбера) при наличии указанных выше МСС в мерчанте.

Спойлер: Пример начисления кэшбэка по Сбермаркету

5. Карта "флагомер", т.е. можно узнать МСС-код операции, даже той, по которой была отмена.
6. Как ОТП считает аналитику расходов.

Платежи и переводы​

Переводы по номеру телефона (СБП)	Себе - 30 000 000 руб./мес. без комиссии. Другим - 5 000 000 руб./мес. без комиссии
Переводы по реквизитам счета	Без комиссии
Переводы по номеру карты(толкание)	2%, мин. 150 руб.
Переводы по номеру карты(стягивание)	2%, мин. 90 руб.
Лимит переводов любыми способами через ИБ и МБ.	5 000 000 руб./мес. (себе - 30 000 000 руб./мес.)
Переводы на корр. счета иностранных банков	Возможны
SWIFT - переводы	Спойлер: Комиссии Онлайн. В евро: 2% от суммы перевода, min 80 EUR, max 400 EUR В китайских юанях, венгерских форинтах, тенге: 1% от суммы перевода, — min 300 CNY, max 2 000 CNY — min 15 000 HUF, max 120 000 HUF — min 20 000 KZT, max 150 000 KZT 0,7% для клиентов ОТП Premium: — min 200 CNY, max 1 500 CNY — min 10 000 HUF, max 80 000 HUF — min 15 000 KZT, max 100 000 KZT В офисе. В евро: 4% от суммы перевода, min 80 EUR, max 500 EUR В китайских юанях, венгерских форинтах, тенге: 2% от суммы перевода, — min 300 CNY, max 3 000 CNY — min 16 000 HUF, max 160 000 HUF — min 20 000 KZT, max 200 000 KZT 1% для клиентов ОТП Premium: — min 200 CNY, max 2 000 CNY — min 10 000 HUF, max 120 000 HUF — min 15 000 KZT, max 150 000 KZT

Снятие наличных​

В банкоматах ОТП и Газпромбанка	До 500 000 руб./мес. - без комиссии, далее - 2%, мин. 250 руб.
В банкоматах прочих банков	бесплатно до 50 000 руб./мес. (при тратах от 7 000 руб./мес. по карте), далее (или при тратах по карте до 7 000 руб./мес.) - 2%, мин.250 руб.
Лимит на снятие наличных в банкоматах	300 000 руб. / день 700 000 руб./ мес.
Запрос баланса в банкоматах сторонних банков	1 раз в мес. - бесплатно. Далее - 39 руб./раз.

Накопительный счет​

(Тариф НС)​

При получении карты автоматически открывается накопительный счет, где на ежедневный остаток до 2 000 000 руб. дадут до 20% годовых:
4% - базовая ставка без условий с ежедневной выплатой на НС
и дополнительные
16% - при покупках от 50 000 руб./мес., которые выплачиваются на счет ОТП Карты не позднее 10 рабочего дня следующего месяца. Дополнительные проценты не попадают в налогооблагаемую базу, так как выплата происходит бонусами, при этом они не расходуют лимит кэшбэка.

Обзор ОТП Карты от ОТП Банка на сайте hranidengi.ru
Как нужно "готовить" ОТП

 

[Umagiks]

А кэшбэк?

Это ОТП)))

 

[allegro1211]

Видимо оператор оформила пластик как допку. Карта неименная?

Карта неименная.

 

[allegro1211]

Сейчас написала на сайт банка ( прислали ссылку в чате. ) Ждите ответ!

 

[Чики-Чирики]

Одну цифровую открывала в Иб. Вторую - пластик - в отделении.. Почему так вышло, что обе привязаны к одному счету - не понимаю

После выпуска виртуалки можно получить пластик в отделении к этому же счету. Получается допка.
Нужно к разным счетам, тогда наоборот: получить пластик, а потом уже открывать виртуалки.

 

[Вера-ника]

А кэшбэк?

Кэшбэка пока так и не видно. Лояльные 300 р перекрывают возможный кэшбэк по этой карте).

 

[gensek_ussr]

У кого-нибудь была такая проблема?

Нет

 

[user26286]

Сейчас зашла в ИБ и проверила - действительно у карт один счет. Как сделать 2 разных счета в ИБ?

В этом наверное причина.

Только новую карту открыть с другим счетом.

 

[user26286]

Видимо оператор оформила пластик как допку. Карта неименная?

Мне наоборот выдали с отдельным счетом вместо допки. Пока что не в обиде, а если будут считаться в лимит, лишние придется закрыть.

Поэтому, я с уверенностью пишу - лимит КБ на каждую карту отдельный, вне зависимости к одному счёту привязаны или к разным.

Не соглашусь. Один счет - один лимит.

 

[Lilaa]

Не соглашусь. Один счет - один лимит.

Я пишу, опираясь на личный опыт, а вы?

 

[user26286]

Я пишу, опираясь на личный опыт, а вы?

А я исхожу из ответа банка. Возможно так было раньше, а теперь поменялось.

 

[Lilaa]

А я исхожу из ответа банка.

На какой вопрос?

 

[Leshiko]

Пишу, что карты ДВЕ, а КБ только по одной. И вот сегодня ответ - у вас две карты в рамках одного договора, поэтому макс. 3 т.р.

В недавнем времени по картам ОТП требовались траты. Я интересовался насчёт выпуска доп.карты, чтобы я ходил с пластиком и мама тоже и мы спокойно тратили с одного счёта. Так вот ответом было следующее: так сделать в приниципе можно, но обязательные траты надо будет делать по КАЖДОЙ из карт, и пофиг, что там допка к одному счёту. И по той карте, по которой обязательных трат нет, не будет и каши. Т.е. каша по основной и допке отдельно начисляется и условия умножаются на 2. Всё удобство было не дробить деньги и держать на одном счету.

По "ОТП-Карте" отменили условие трат, но кашу должны начислять по отдельности, просто не выходя за общий лимит на одно физ.лицо (с несколькими картами).
А вот на карте "Максимум" требование трат осталось и там и на основе и на допке будь любезен набивай по отдельности, либо проще ей не пользоваться.
Вот такая картина с кашами.

 

[YuriS]

Я пишу, опираясь на личный опыт

А может там просто глюк был, что здесь частенько бывает, и поэтому на две карты с одним счётом двойной лимит начислили ?

 

[Lilaa]

А может там просто глюк был, что здесь частенько бывает, и поэтому на две карты с одним счётом двойной лимит начислили ?

Из месяца в месяц? Сомневаюсь...
Да на банках не только я писала - лимит КБ на каждую карту отдельный.

 

[tolick]

Как нужно "готовить" ОТП.
(лонгрид, многа букфф)​

- Вот за это я и не люблю кошек
- Ты просто не умеешь их готовить (из рекламы)​

ОТП это такой замечательный банк где приключения возможны на ровном месте. И к этому нужно быть готовым, что вот просто так на ровном месте могут быть приключения. Если Вы не готовы к приключениям, то подумайте нужен ли Вам банк.
Лирическое отступление: да, у многих нет с банком никаких проблем и приключений вообще, но это не значит что не будет приключений у Вас лично.
Что может пойти не так?
1. Доставка карт. Курьер привез карту и Вы стали клиентом банка. Здесь первая засада - карта может просто не активироваться. Да, так бывает. Банк может решать эту проблему месяцами и не решит её. Если вдруг привезли карту, которая не активируется - можете про неё забыть, лучше пойти в отделение и получить карту там. Почему не заказать карту еще раз? Потому что она так же может не активироваться, известны и такие случаи.
2. Бесконтактная оплата. Карта активировалась и вы радостно начали ей пользоваться. Возможны периодические или постоянные сбои бесконтактной оплаты. Если начались сбои, то с большой вероятность нужно будет поменять карту. Не факт что на новой карте не возникнут такие же проблемы. Лирическое отступление: раньше грешили на "черные" карты, но у кого-то и черные работали без проблем, с "зелеными" тоже были проблемы. В последнее время отзывов о неработоспособности бесконтактной оплаты мало. Как вариант решения - прописать карту в МирПэй.
3. Кэшбэк. Получив карту есть соблазн начать тратить по полной - тут возможна следующая засада. Возможно стоит убедится что банк именно Вам нормально начисляет кэшбэк по картам - просто потратьте минимально необходимую сумму по карте (7к для ОТП Карта) и дождитесь начисления 10-го числа следующего месяца. Если всё начислено - отлично, если нет, то будет не так больно: начинайте пинать чатик и составлять обращения. В последнее время проблем с начислением кэшбэка встречается мало.
4. Проценты по НС. Начав тратить по карте возникает идея закинуть деньги на НС, а поскольку ставка неплохая, то закинуть много. Тут очередная засада - возможно стоит убедится что банк будет Вам(именно Вам) начислять нормально дополнительную(бонусную) часть процентов. Т.е. положить какую-то небольшую сумму на НС и дождаться начисления процентов двумя частями - базовая часть в последний день месяца на НС, бонусная часть на 10-ый рабочий день месяца на счет карты. Если проценты начислили нормально, то отлично - можно класть столько сколько нужно, с большой вероятностью далее будут начислять нормально. Если вдруг не начислили - начинайте пинать чатик и составлять обращения. Основную часть банк в большинстве случаев начисляет без проблем, бывают претензии по начислению дополнительной части. Для начала убедитесь что вы сделали необходимый оборот (проверив мсс всех операций), далее убедитесь что банк считает что Вы выполнили необходимый оборот. Если оборот выполнен, то пинайте по начислению процентов.
5. Остаток на карте. Неожиданно? Остаток на карте может оказаться меньше, чем вы рассчитываете и чем показывается в МП. Случаи редки, но бывают.

За свои косяки ОТП платит по 300р раз в месяц. Т.е. можно явно просить компенсацию в чатике за косяки.

Информация к размышлению: базовые проценты по НС считаются по остаткам на утро, бонусные проценты на НС считаются по остаткам на вечер. Понять и простить.

Добрый вечер. Год пользуюсь ОТК картой, но ни разу не открывал НС по карте. Подскажите пожалуйста, какой там алгоритм, когда лучше закинуть на этот НС средства? В последний день месяца, или в первый день нового месяца? Спасибо.

 

[Chs177]

Подскажите пожалуйста, какой там алгоритм, когда лучше закинуть на этот НС средства?

Счет на ежедневный остаток, поэтому можно вносить в любой день. Можно в последний день месяца, можно в первый, можно в середине, не принципиально.

 

[N@dya]

Счет на ежедневный остаток, поэтому можно вносить в любой день. Можно в последний день месяца, можно в первый, можно в середине, не принципиально.

Принципиальным является только то, какой процент по НС хочется получить 4 или 20. Если 20, то в последний день надо еще и покупок на 50 тыс сделать

 

[Chs177]

Принципиальным является только то, какой процент по НС хочется получить 4 или 20. Если 20, то в последний день надо еще и покупок на 50 тыс сделать

Всё значительно интереснее - если положить в последний день месяца, то 4% за этот день не будет поскольку остаток на утро нулевой.

 

[Leok]

2 карты никто не пробовал по акции выпускать?

 

[Чики-Чирики]

2 карты никто не пробовал по акции выпускать?

О какой акции речь?