ОТП Карта (читают 27)

Соавтор темы, ведущий шапку @ivan_uhov1 (не забываем спасибо и можно упоминать в теме если нужно внести изменения).

ОТП Карта​

(сайт банка)

Основные параметры​

(Тариф)​

Стоимость выпуска	Бесплатно (платежный стикер - 600 руб.)
Стоимость обслуживания	Бесплатно
Процент на остаток	0%
Выпуск виртуальной карты	Есть.
СМС-уведомления	2 мес. - бесплатно, далее - 99 руб./мес.
Карту можно оформить с бонусом от форумчан	Ссылка

Программа лояльности​

(подробное описание)​

Виды программы лояльности	4 категории на выбор с 25-ого числа каждого месяца: супермаркеты – 3%; аптеки – 3%; ЖКХ – 3%; оплата только на сторонних сайтах с вводом реквизитов карты, по QR из МП не подходит! АЗС – 5%; искусство – 5%; кафе и рестораны (в т.ч. фастфуд) – 5%; обучение и образование – 5%; одежда, обувь – 5%; такси и каршеринг – 5%; цветы – 5%; на все остальные покупки – 1%
Условия начисления	Начисление осуществляется при любой сумме Бонусных операций после выборка категорий.
Лимит кэшбэка	3 000 р./мес. по карте. 11 999 руб. по всем картам в банке.
Механизм начисления	% кэшбэка округляется по математическим правилам. Баллы начисляются не позднее 10 рабочего дня следующего месяца. Обычно выплачивают 10 числа следующего месяца.
Механизм выплаты	Баллы конвертируются в рубли от 500 баллов (при наличии карты "Забота" от 200 баллов). 1 балл = 1 руб. Срок действия баллов - 12 месяцев.

Спойлер: Важные нюансы по программе лояльности

1. Операции для получения кэшбэка и оборот для дополнительных процентов по НС учитывается по дате авторизации (покупки). При наличии двух карт (например, физическая и цифровая) оборот для дополнительных процентов по НС суммируются.
2.

Спойлер: MCC коды популярных категорий

5%

• Кафе и рестораны 5811, 5812, 5813, 5814
• Такси и каршеринг 3355, 4111, 4121, 7512
• Одежда, обувь 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5681, 5691,5697, 5698, 5699, 5931, 5944, 5948, 5949, 7296
• ЖКХ 4900
• Обучение и образование 8211, 8220, 8241, 8244, 8249, 8299
• АЗС 5172, 5541, 5542, 5983
• Искусство 5932, 5937, 5970, 5971, 5972, 5973
• Цветы 5193, 5992

3%

• Аптеки и медицинские услуги 4119, 5122, 5912, 8011, 8021, 8041, 8042, 8043, 8062, 8071, 8099
• Супермаркеты 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5921

1%

• Остальные покупки, кроме операций с МСС-кодами исключениями. МСС-коды

3.

Спойлер: Список исключений для выполнения оборота (применимо только для НС)

операции по переводу денежных средств на другие карты/счета/электронные кошельки, операции, совершаемые в мобильном приложении и интернет-банке ОТП Банка, на портале Госуслуг РФ, в устройствах самообслуживания ОТП Банка — банкомат, инфокиоск, терминал самообслуживания, а также операции с МСС–кодами, определенными для исключения: 4812, 4813, 4814, 4816, 4829, 5933, 6009, 6010, 6011, 6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6529, 6530, 6532, 6533, 6534, 6536, 6537, 6538, 6540, 7299, 7311, 7321, 7372, 7399, 7995, 8398, 8651, 8999, 9222, 9223, 9311, 9390, 9399.

4. Карта умеет распознавать и начислять кэшбэк по МСС 3990 и 3991 (экосистемы Яндекса и Сбера) при наличии указанных выше МСС в мерчанте.

Спойлер: Пример начисления кэшбэка по Сбермаркету

5. Карта "флагомер", т.е. можно узнать МСС-код операции, даже той, по которой была отмена.
6. Как ОТП считает аналитику расходов.

Платежи и переводы​

Переводы по номеру телефона (СБП)	Себе - 30 000 000 руб./мес. без комиссии. Другим - 5 000 000 руб./мес. без комиссии
Переводы по реквизитам счета	Без комиссии
Переводы по номеру карты(толкание)	2%, мин. 150 руб.
Переводы по номеру карты(стягивание)	2%, мин. 90 руб.
Лимит переводов любыми способами через ИБ и МБ.	5 000 000 руб./мес. (себе - 30 000 000 руб./мес.)
Переводы на корр. счета иностранных банков	Возможны
SWIFT - переводы	Спойлер: Комиссии Онлайн. В евро: 2% от суммы перевода, min 80 EUR, max 400 EUR В китайских юанях, венгерских форинтах, тенге: 1% от суммы перевода, — min 300 CNY, max 2 000 CNY — min 15 000 HUF, max 120 000 HUF — min 20 000 KZT, max 150 000 KZT 0,7% для клиентов ОТП Premium: — min 200 CNY, max 1 500 CNY — min 10 000 HUF, max 80 000 HUF — min 15 000 KZT, max 100 000 KZT В офисе. В евро: 4% от суммы перевода, min 80 EUR, max 500 EUR В китайских юанях, венгерских форинтах, тенге: 2% от суммы перевода, — min 300 CNY, max 3 000 CNY — min 16 000 HUF, max 160 000 HUF — min 20 000 KZT, max 200 000 KZT 1% для клиентов ОТП Premium: — min 200 CNY, max 2 000 CNY — min 10 000 HUF, max 120 000 HUF — min 15 000 KZT, max 150 000 KZT

Снятие наличных​

В банкоматах ОТП и Газпромбанка	До 500 000 руб./мес. - без комиссии, далее - 2%, мин. 250 руб.
В банкоматах прочих банков	бесплатно до 50 000 руб./мес. (при тратах от 7 000 руб./мес. по карте), далее (или при тратах по карте до 7 000 руб./мес.) - 2%, мин.250 руб.
Лимит на снятие наличных в банкоматах	300 000 руб. / день 700 000 руб./ мес.
Запрос баланса в банкоматах сторонних банков	1 раз в мес. - бесплатно. Далее - 39 руб./раз.

Накопительный счет​

(Тариф НС)​

При получении карты автоматически открывается накопительный счет, где на ежедневный остаток до 2 000 000 руб. дадут 16% годовых:
14% - базовая ставка без условий с ежедневной выплатой на НС.

Обзор ОТП Карты от ОТП Банка на сайте hranidengi.ru
Как нужно "готовить" ОТП

 

[ЛараКрофт]

@gensek_ussr, а что, по куар-коду это вообще не покупка? Куар-код формирует продавец, это он у меня перевод запрашивает что ли?

 

[Erinome]

я оплачивала покупку по куар-коду. Почему вижу оплата по СБП не понимаю

Потому что это был QR-код от СБП.

Среди возможных альтернатив ещё бывает отдельный QR от сбера и QR, которым просто зашифрованы реквизиты для обычного межбанка. И ничто из перечисленного здесь не бонусируется.

И почему просто картой не оплатить?

Меня однажды в небольшой стоматологии чуть ли не слезно умоляли оплатить именно по СБП.
Потому что хотят экономить на эквайринге. По СБП комиссия для продавца будет заведомо меньше, чем картой.

 

[Alex85]

@VNE, разве я об этом спрашивала? У меня категория подключена медуслуги и я оплачивала покупку по куар-коду. Почему вижу оплата по СБП не понимаю. Куар формировал в клинике администратор.

Разные куар коды бывают, одни ведут на НСПК и соответственно СБП, другие на конкретный счет. Поэтому если рассчитываете на кешбек никогда не платите по коду, если есть другая возможность. Без проверки неизвестно куда он Вас приведет. Стоматология сэкономила на Вас тысячу - другую на эквайринге.

 

[SC2020]

оплачивала стоматологию картой по куар-коду

Подскажите, как можно оплатить картой по QR?!

Или Вы платите картой (номер или магнит или слип или чип или nfc) или платите со счета (межбанк или СБП).

Оплатить картой по QR физически невозможно.

Ну и да, cashback идёт исключительно при оплате картой.

 

[It's me]

Уверяю вас: 120 дней от ОТП лучше чем 120 дней от Сбера
Чем именно, объяснять не буду, это немного другая тема.

А можете хотя бы намекнуть где можно увидеть что карта от ОТП лучше карты Сбера?

 

[mosich]

@VNE, разве я об этом спрашивала? У меня категория подключена медуслуги и я оплачивала покупку по куар-коду. Почему вижу оплата по СБП, не понимаю. Куар формировал в клинике администратор.

Вы правила бонусной программы почитайте.

Торгово-сервисное предприятие — ТСП
Организация либо индивидуальный предприниматель, товары или
услуги которых могут быть оплачены Участником с использованием
Карты.

Вы платили не картой, соответственно каши не будет.

 

[Frank Cowperwood]

Поэтому если рассчитываете на кешбек никогда не платите по коду, если есть другая возможность.

Я бы сказал иначе, а именно:

никогда не платите по коду, если есть другая возможность.

Никаких преимуществ у оплаты по кукарекоду для плательщика нет. А вот дополнительные риски есть.

 

[ЛараКрофт]

@Alex85, я в выписке в истории вижу получатель -стоматология, сумма, назначение платежа -оплата через СБП и т.д. В банке бесполезно доказывать, что была покупка?

 

[ПРОКЭШ]

@VNE, разве я об этом спрашивала? У меня категория подключена медуслуги и я оплачивала покупку по куар-коду. Почему вижу оплата по СБП, не понимаю. Куар формировал в клинике администратор.

Так по QR коду ОТП не начисляет кэшбэк. Так умеет только Яндекс Пэй (любые терминалы) и Сбер (через свои терминалы). Остальные банки если и имели такое, то давно прикрыли (помню у Альфы когда то было, но тоже убрали).

Причем, даже в ЖКХ если отсканировать платежку - 99% начисления не будет ибо будет как "перевод". Надо именно через приложение банка зайти в услуги ЖКХ и там ручками вбить все.

 

[ЛараКрофт]

дополнительные риски есть.

пластик дома забыла, вот и попала.

 

[It's me]

Подскажите, как можно оплатить картой по QR?!

Или Вы платите картой (номер или магнит или слип или чип или nfc) или платите со счета (межбанк или СБП).

Оплатить картой по QR физически невозможно.

Наверное всё таки имелось ввиду, что оплата была с помощью МП со счёта карты. Насколько знаю по QR коду можно оплатить МП Сбера через терминал на ножке и даже за это будут спасибки. Сейчас оплачиваю на сайте поставщика эл.энергии через QR код и за это НСПК КБ даёт, у них совместная акция.

 

[ПРОКЭШ]

От банка зависит. Яндекс, к примеру, по QR кэшбек даёт, а по реквизитам карты - нет.

Немного не так Яндекс дает кэшбэк по любому методу, и по QR и по реквизитам карты и при оплате стикером. Я много раз платил ЯндексПэй вводя реквизиты на сайтах (доставка ресторанов, оплата в петшопе с доставкой домой и тп).

 

[Alex85]

@Alex85, я в выписке в истории вижу получатель -стоматология, сумма, назначение платежа -оплата через СБП и т.д. В банке бесполезно доказывать, что была покупка?

Абсолютно. Банк не получил с покупки роялти, соответственно ему не откуда платить кешбек.

 

[ПРОКЭШ]

Насколько знаю по QR коду можно оплатить МП Сбера через терминал на ножке и даже за это будут спасибки.

Подойдет любой терминал сбера, не только на ножке потому что сбер на своих терминалах использует собственный SberQR (Плати QR он называется). Собственный куар-код по которому всегда "спасибо" начисляются если платить сбером. И другие банки должны подключаться к этой системе чтобы можно было платить по сберовскому QR коду (на сайте сбера указаны партнеры которые умеют). Для остальных банков (кроме ЯндексПэй) - это будет как оплата по СБП, без кэшбэка.

 

[Вера-ника]

пластик дома забыла, вот и попала.

Каким-нибудь пэем (мир-пэй) наверно можно было

 

[Восьмая Марта]

пластик дома забыла, вот и попала.

Нужно было быстренько в Мир пей добавить карту...ну что уж теперь...

 

[user58]

Немного не так Яндекс дает кэшбэк по любому методу, и по QR и по реквизитам карты и при оплате стикером. Я много раз платил ЯндексПэй вводя реквизиты на сайтах (доставка ресторанов, оплата в петшопе с доставкой домой и тп).

Да, верно, спасибо! Исправил.

 

[Erinome]

потому что сбер на своих терминалах использует собственный SberQR (Плати QR он называется). Собственный куар-код по которому всегда "спасибо" начисляются если платить сбером

Ага. И для продавца комиссия по эквайрингу через этот СберQR точно такая же, как и просто при оплате картой. Поэтому конечно, отчего бы за такие покупки "спасиб" не начислить.) А на СБП-QR комиссия в ~3.5 раза ниже. Поэтому там ни "спасиб", ни кэшбэков.

 

[ПРОКЭШ]

Ага. И для продавца комиссия по эквайрингу через этот СберQR точно такая же, как и просто при оплате картой. Поэтому конечно, отчего бы за такие покупки "спасиб" не начислить.) А на СБП-QR комиссия в ~3 раза ниже. Поэтому там ни "спасиб", ни кэшбэков.

Ну, мы ж со стороны клиентов смотрим нам удобно и выгодно, причем получать кэшбэк можно еще и при оплате "улыбкой", любым банком (который вы добавите в "улыбку"). В целом если забыли пластик и видите что на кассе новый терминал сбера, быстренько за 1 минуту в "улыбку" добавляете карту и платите лицом - вуаля, кэшбэк в кармане, хоть и пластика с собой нет.

 

[gensek_ussr]

@Alex85, я в выписке в истории вижу получатель -стоматология, сумма, назначение платежа -оплата через СБП и т.д. В банке бесполезно доказывать, что была покупка?

Оплата была через СБП. За такие оплаты кешбек не начисляется. Что Вы собираетесь доказывать банку???