Налоговые вычеты и всё, что с ними связано (читают 28)

[vol12]

По итогам года брокер посчитает НДФЛ и в январе следующего года попытается его удержать с брокерского счёта. Если денег на счёте не будет, обязан ли я подать до конца апреля 3НДФЛ сам и заплатить налог? Или могу не подавать и налоговая сама всё досчитает и предъявит к оплате к декабрю следующего года? Помню просто, что брокер слал грозные письма в прошлом году в январе, что если денег на счёте не будет и он сам налог удержать не сможет, то я буду обязан тогда сам подать 3НДФЛ.

 

[Ванильный дождь]

По итогам года брокер посчитает НДФЛ и в январе следующего года попытается его удержать с брокерского счёта. Если денег на счёте не будет, обязан ли я подать до конца апреля 3НДФЛ сам и заплатить налог? Или могу не подавать и налоговая сама всё досчитает и предъявит к оплате к декабрю следующего года? Помню просто, что брокер слал грозные письма в прошлом году в январе, что если денег на счёте не будет и он сам налог удержать не сможет, то я буду обязан тогда сам подать 3НДФЛ.

В январе 2025 г, вывела деньги с БС, ничего не удержали, брокер потом прислал письмо с суммой налога, который я должна оплатить до 01 декабря по уведомлению от ФНС. Угроз не было. Сейчас ФНС выставила этот налог, который нужно оплатить 01 декабря.

 

[kulakov]

Если денег на счёте не будет, обязан ли я подать до конца апреля 3НДФЛ сам и заплатить налог?

В нек-х случаях можно ничего не делать и ждать осени, Фнс пришлёт налог. В других (более сложных) надо сделать 3-Ндфл, зависит от ситуации.

 

[AleksTrader]

@vol12, попробую расписать, от чего зависит «в некоторых случаях». Если брокер российский и не смог удержать НДФЛ (денег на счёте нет), он по закону сам сообщает об этом в налоговую — обычно до 1 марта следующего года, и вам тоже приходит справка/письмо с суммой. В такой ситуации 3-НДФЛ подавать не обязательно: ФНС включит налог в налоговое уведомление, и заплатить его нужно до 1 декабря. Грозные письма брокера — это скорее перестраховка, чтобы вы пополнили счёт и он удержал сам. Сам подавать декларацию приходится, когда доход не прошёл через налогового агента: зарубежный брокер, продажа валюты/металла вне брокера, сделки, по которым агент ничего не сообщил, или если хотите заодно заявить вычет, зачесть убытки прошлых лет и т.п. Мой совет: весной загляните в ЛК ФНС — если там появилась сумма «не удержанного агентом» налога, значит, сведения дошли и остаётся просто дождаться уведомления. Если ничего нет — лучше уточнить у брокера, отправлял ли он сообщение.

 

[AleksTrader]

Поправка к моему сообщению выше, чтобы никого не сбить с толку: брокер сообщает о неудержанном налоге не «обычно до 1 марта», а до 25 февраля следующего года (п. 14 ст. 226.1 НК, для остальных налоговых агентов то же самое в п. 5 ст. 226). На вывод это не влияет: 3-НДФЛ в такой ситуации подавать не обязательно, налог придёт в уведомлении.

@vol12, как раз сейчас эти уведомления и раскладывают: ФНС до 10 октября размещает их в личном кабинете и на Госуслугах, оплатить нужно до 1 декабря. Неудержанный брокером налог будет в строке НДФЛ, источником дохода там указан сам брокер. Я бы сверил сумму со справкой о доходах в кабинете брокера до оплаты. Если цифры расходятся, лучше сначала запросить у брокера уточнение и написать в ФНС через личный кабинет, чем потом возвращать переплату.

 

[Felixx]

В 2022 году у меня по счету в Сбер брокере был убыток например 200тр Влетел как и многие …Увы
сейчасв 2026 году у меня точно будет прибыль по году +- примерно 150тр

И туда войдет прибыль
-по купонам по облигациям налоги по которым у меня уже удержали немного +-30тр была прибыль
- и основная прибыль на продаже Фонда ден рынка SBMM( я им пользовался как накопительным счетом :положил 1АСВ и раз месяц снимал те ПРОДАВАЛ паи ) и брокер ТОЖЕ удержал уже НДФЛ так я выводил на счет в банк ежемесячно разные суммы на счет в банке приходили чистые деньги
по моим подсчетам прибыль за год на SBMM будет примерно 150 тр

Правильно ли я понимаю что мне надо через налоговую заполнить 3 НДФЛ и подать докумен о переносе убытков с 2022 (вопрос когда подавать?? В январе 2027 ??? Или вкакой месяц? )

+файлами прикрепить отчет сберброкера за 2026 и спправку о убытках в сбере за 2022 (которую я уже сформировал и вижу сумму)

и тогда налога на 2026 г не будет??! Или убытки 2022 уже не помогут уменьшить прибыль в 2026??
Помогите разобраться
или мне в сбере надо разбираться они ж уже удержали с меня все налоги……??
спасибо

 

[kulakov]

через налоговую заполнить 3 НДФЛ

Да, в марте 2027.

и тогда налога на 2026 г не будет

Потом вернут деньги (1-3 мес).

2022 уже не помогут

Помогут, до 10 лет можно.

Много раз тут писали это всё. (Это не вычет, так что тема другая)

 

[Felixx]

Да, в марте 2027.

Потом вернут деньги (1-3 мес).

Помогут, до 10 лет можно.

Много раз тут писали это всё. (Это не вычет, так что тема другая)

Спасибо!!!!! Правильно ли Я понимаю в марте 2028 можно будет также сделать
и вставить расчет убытков если останутся не все компенсированные убытки от 2022 года
там в 2022 больше убытков чем 150тр ))) не хотел позориться )) там более 300тр …

 

[sergey_pushkarev]

Правильно ли Я понимаю в марте 2028 можно будет также сделать
и вставить расчет убытков если останутся не все компенсированные убытки от 2022 года
там в 2022 больше убытков чем 150тр ))) не хотел позориться )) там более 300тр …

Правильно!
Я именно так делаю теперь каждый год с наступлением марта... после того злосчастного 2022.
Три раза уже сделал, осталось еще шесть.

 

[Felixx]

Правильно!
Я именно так делаю теперь каждый год с наступлением марта... после того злосчастного 2022.
Три раза уже сделал, осталось еще шесть.

Как я вас понимаю!!!! 2022 год у всех был УЖАС

 

[Felixx]

Еще вопрос
уменя убытки по

ОРЦБ и. ПФИ
ПФИ это вроде фьючерсы
Убытки по ОРЦБ и ПФИ Сложат вместе и будет зачет или только ОРЦБ (акции облигации и фонды) примут
а ПФИ можно подавать если есть прибыль по фьючерсам в году ?

 

[Umstein]

Убытки по ОРЦБ и ПФИ Сложат вместе и будет зачет или только ОРЦБ (акции облигации и фонды) примут
а ПФИ можно подавать если есть прибыль по фьючерсам в году ?

Убытки переносятся на след. года (для взаимозачёта с прибылью) строго по типам: Убыток ПФИ - только с прибылью по ПФИ (все включая ПФИ на индексы, акции, валюты). Убыток по Фондовому рынку только с прибылью по фондовому рынку (Акции, облигации, фонды).

 

[kulakov]

Правильно!
Я именно так делаю теперь каждый год с наступлением марта... после того злосчастного 2022.
Три раза уже сделал, осталось еще шесть.

Я в этом году истратил последний остаток убытка и первый раз заплатил остаток налога, к-й не покрывается убытком. Предсказать, сколько раз осталось не смог бы - каждый год результаты разные.
Основная проблема в 2022 - убыток получен только с того, что было продано. А ещё есть в 3 раза больше то, что заморожено. Денег 0, а убытка нет. Это я к вопросу о справедливости всей этой системы налогообложения.

 

[Elenchik]

Дорогие форумчане, помогите , пожалуйста, оформить налоговый вычет на сайте ФНС.

Никогда ранее этого не делала. Начала оформлять и появились вопросы:

1) Какой год мне надо выбрать? 2025 год?
Если договор на покупку квартиры заключен в 2022 году, а ключи получила в 2025 году?

Спойлер: Какой период указать?

2) Сведения о Ваших доходах
на сайте ФНС отражаются доходы по моей работе + доход от вклада на Финуслугах.
В 2025 г у меня были вклады в банках. Но эти доходы здесь не отражены.
Почему они не отражены здесь? Кстати, я еще не оплатила налоги , может быть поэтому?

Мне надо самой ручками в раздел Источники доходов не добавленные в декларацию добавить доход за 2025 год от вкладов? Или что мне надо сделать здесь?

Спойлер: Сведения о доходах

 

[andt]

1) Какой год мне надо выбрать? 2025 год?
Если договор на покупку квартиры заключен в 2022 году, а ключи получила в 2025 году?

Указать 2025, т.к. :
- На вторичном рынке право возникает с даты регистрации права собственности в Росреестре (по выписке из ЕГРН).
- В новостройке по ДДУ — после получения акта приема-передачи и регистрации права собственности

В 2025 г у меня были вклады в банках. Но эти доходы здесь не отражены.
Мне надо самой ручками в раздел Источники доходов не добавленные в декларацию добавить доход за 2025 год от вкладов?

С 2025г к доходам от вкладов имущественный вычет не применяется.

 

[Elenchik]

@andt, Спасибо!

следующий шаг и вопрос:
Сумма предоставленных имущественных вычетов - какую сумму я должна сюда внести, если сумма по договору 7 335 952,32 (Семь миллионов триста тридцать пять тысяч девятьсот пятьдесят два) рубля 32 копейки .

Спойлер: Сумма предоставленных имущественных вычетов

 

[andt]

Сумма предоставленных имущественных вычетов - какую сумму я должна сюда внести,

В этой графе указывется сумма ранее предоставленных (в пред.годах) имущ.вычетов.
Если вы первый год хотите использовать имущ.вычет, то не заполняете эту графу (указать 0).

 

[Elenchik]

@andt, Спасибо
А за квартиру Доступно к возврату только 260 000 руб?

​

А если я при заполнении допущу ошибку и отправлю заявление с ошибкой - что будет? Мне вернуть его на корректировку с пояснением где поправить или просто не вернут вычет?

 

[andt]

за квартиру Доступно к возврату только 260 000 руб?

​

260 тыс на человека за саму квартиру

Спойлер: но возможно больше

• • Покупка или строительство жилья / земли: Лимит расходов составляет 2 000 000 рублей. Максимальный возврат при ставке НДФЛ 13% равен 260 000 рублей. При прогрессивной шкале налога (до 22%) сумма возврата может достигать 440 000 рублей. [1, 2, 3]
  • Проценты по ипотеке и целевым кредитам: Лимит составляет 3 000 000 рублей (для кредитов, оформленных после 1 января 2014 года). Максимальный возврат при ставке 13% составляет 390 000 рублей (и до 660 000 рублей при более высоких ставках НДФЛ). [1, 2, 3]
  • Супруги: Каждый из супругов имеет право на собственный лимит вычетов при официальной покупке недвижимости, поэтому семья может вернуть вдвое больше (до 650 000 рублей и более суммарно). [1, 2]