Массовый выпуск банковских карт в МТС банке без ведома лиц на которых она выпущена (читают 7)

[Supric]

3. Микрофинансы тоже раздают бабло по копии паспорта. У вас договор со всеми МФО страны? Чисто снизить риск проблемы.

Тут есть существенная юридическая разница. Тяжесть уголовной статьи. Те, из чьих пд просто сделали очередного дропа, не понесли никакого материального ущерба и по этой причине полиция такое дело просто закрывает. В мфо ситуация другая, оформленный на другого человека займ - прямой материальный ущерб, и полиции придется брать дело в работу. Поэтому мфо обычно как минимум просят фото человека с паспортом. А вот для выпуска виртуалок никто действительно не заморачивается.

 

[skoser]

https://payment.mts.ru/
и
https://mtsdengi.ru/

это разное? и там, и там даёт выпустить карту, как будто

 

[Leshiko]

мое мнение --ЦБ недосматривает (=смотрит не в ту сторону) за деятельностью банков, потому что решает другие проблемы в стране. Я бы лично лишила МТС-БАНК лицензии за его "новаторство".

Да что Вы говорите. Решает другие проблемы? А когда банки лопались как мыльные пузыри при том, что за каждым из них был закреплён наблюдатель от ЦБ, а то и не один, они решали другие важные проблемы вроде ковыряния пальцем в носу?

 

[discopa]

Получается, проблема в упрощённой идентификации. Надо её убирать, чтобы для переводов на карты её не хватало и нужна была полная.

 

[Supric]

@discopa, пока всё идёт к тому чтобы телефонный номер жёстко привязать к персональным данным.

 

[Antimony]

@Supric, в каком смысле? Типа сейчас номера не привязаны к пд чтоли?

 

[discopa]

@discopa, пока всё идёт к тому чтобы телефонный номер жёстко привязать к персональным данным.

У человека может быть куча номеров одного и разных операторов, и все на его паспорт. Проблема-то не в этом. А в том, что мошенник заводит симку на паспорт другого человека и без проблем потом выпускает виртуалку. Симка-то у него, а жертва ничего не знает.

 

[Supric]

@Antimony, нет возможности проверить ПД по номеру.
А сейчас вроде еще и анонимные сим продолжают выдавать иногда.

 

[discopa]

С другой стороны, при покупке симки подписывается бумажный договор с оператором связи. Можно ссылаться на то, что договор ты не подписывал на тот номер, на который выпущена виртуалка. Так же, как ничтожность договора мошеннического займа. Этот момент почему-то никто не проговаривает.

 

[Supric]

@discopa, во для решения проблемы нужно сверять данные при выпуске виртуалки с данными лица на которое оформлен номер, используемый в качестве простой электронной подписи.

А иначе получается что под вашим именем "подписался" неустановленный другой человек.

Ну как если бы в бумажном кредитном договоре на фамилию некоего Иванова расписался своей подписью некий Петров.

 

[discopa]

@Antimony, нет возможности проверить ПД по номеру.
А сейчас вроде еще и анонимные сим продолжают выдавать иногда.

Ну это уже явно незаконно сейчас.

 

[Supric]

Можно ссылаться на то, что договор ты не подписывал с оператором на тот номер, на который выпущена виртуалка. Так же, как ничтожность договора мошеннического займа. Этот момент почему-то никто не проговаривает.

Я начал проговаривать именно этот момент)
Подтверждение через СМС - простая электронная подпись.

Но номером владеет другой человек, а тот, чьи данные указали в договоре, доступа к этому номеру не имеет и значит и подписать договор не мог.

 

[discopa]

@discopa, во для решения проблемы нужно сверять данные при выпуске виртуалки с данными лица на которое оформлен номер, используемый в качестве простой электронной подписи.

А иначе получается что под вашим именем "подписался" неустановленный другой человек.

Ну как если бы в бумажном кредитном договоре на фамилию некоего Иванова расписался своей подписью некий Петров.

Так симка выпущена на паспорт жертвы. Что сверять? Все совпадет, кроме номера, но номера могут быть разные у человека.

 

[Supric]

Так симка выпущена на паспорт жертвы. Что сверять?

Нет.
Прочитайте тему сначала.
При оформлении виртуалки вводятся паспортные данные одного человека, а номер для подтверждения СМС - другого, к которому тот, чьи паспортные данные указали, отношения не имеет.

https://hranidengi.com/threads/mass...lic-na-kotoryx-ona-vypuschena.855/post-151812

Это и есть дыра.

 

[excell1]

На пикабу описание проблемы.

https://pikabu.ru/story/blokirovka_schetov_po_fz_161_11743044

Хм.. Я тут повелся и оформил карту МТС. На следующий день после подачи заявки телефон задолбал меня СМСками с просьбами подтвердить что я хочу взять деньги во всевозможных быстроденьгах и совершить кучу покупок. СМС 50 было. Никого не хочу обвинять, но мне кажется в МТС банке где то течет.

 

[excell1]

Тут есть существенная юридическая разница. Тяжесть уголовной статьи. Те, из чьих пд просто сделали очередного дропа, не понесли никакого материального ущерба и по этой причине полиция такое дело просто закрывает. В мфо ситуация другая, оформленный на другого человека займ - прямой материальный ущерб, и полиции придется брать дело в работу. Поэтому мфо обычно как минимум просят фото человека с паспортом. А вот для выпуска виртуалок никто действительно не заморачивается.

1. Вы точно в РФ живете? Попробуйте для начала хотя бы подать заявление, с учетом что в МВД жуткий некомплект, с вероятность 99% придет отказ со ссылкой на ГП отношения.

Да обжалуете в прокуратуре, но в любом случае даже если возбудят дело, это 100% висяк.

2. Пойдете в суд, но только уже не с иском об исключении из черного списка, а о краже крупной суммы кредита взятого на ваше имя. Вот тут банк вполне закономерно заявит, что выдал кредит согласно договора.

3. В целом, я вообще не понимаю вашу логику.

 

[discopa]

Нет.
Прочитайте тему сначала.
При оформлении виртуалки вводятся паспортные данные одного человека, а номер для подтверждения СМС - другого, к которому тот, чьи паспортные данные указали, отношения не имеет.

https://hranidengi.com/threads/mass...lic-na-kotoryx-ona-vypuschena.855/post-151812

Это и есть дыра.

Ну если так - да, но ведь симку могут на паспорт того же человека оформить. И тут дыра уже у оператора.

 

[Nadin55]

Скажите, а как и где узнать выпущена ли на твое имя карта МТС банка мошенниками ? Где это можно посмотреть?

 

[Alex85]

Скажите, а как и где узнать выпущена ли на твое имя карта МТС банка мошенниками ? Где это можно посмотреть?

В налоговой. Если у Вас внезапно появился счет в МТС банке с датой открытия, Вам неизвестной.

 

[Alex62]

В налоговой.

Имеется в виду на сайте ФНС, в Личном кабинете?