Интересные новости из мира финансов (читают 2)

[ЛараКрофт]

У нас проверяльщиков и так не хватает, что бы гоняться за каждой мелкой сошкой.

ИИ рулит, не ест, не спит, в отпуск не ходит. Это раньше грело, что проверяльщиков на всех не напасутся. Теперь на всех есть ИИ (с правильными алгоритмами), когда найдет что-то подозрительное и отметит галкой, этот ИНН попадает к живому проверяльщику. А он уже знает в каком направлении нужно копать. Конечно, всё зависит от сумм и целесообразности. Так было в жирные времена. НО сейчас цейтнот с бюджетом, будут грести всё подряд.

 

[lostintime]

Вижу по рынку, куда периодически заглядываю, что количество уклонистов достигло почти 100%. Где этот пресловутый ИИ? Если раньше почти все торговцы принимали карты (власти таки удалось затащить их в белый бизнес), то теперь практически все берут только нал и мимо кассы. Мудрствовать оно конечно можно безгранично, но жизнь показывает совсем обратное.

 

[юный корейко1]

Вижу по рынку, куда периодически заглядываю, что количество уклонистов достигло почти 100%. Где этот пресловутый ИИ? Если раньше почти все торговцы принимали карты (власти таки удалось затащить их в белый бизнес), то теперь практически все берут только нал и мимо кассы. Мудрствовать оно конечно можно безгранично, но жизнь показывает совсем обратное.

Это было ожидаемо.

 

[AlexM-68]

Минфин сообщил о приостановке операций по бюджетному правилу до 1 июля

Операции по покупке и продаже иностранной валюты и золота на внутреннем валютном рынке приостановлены до 1 июля. Об этом «Ведомостям» сообщили в Минфине.

 

[Term]

Минфин сообщил о приостановке операций по бюджетному правилу до 1 июля

Минфину свои приказы не указ.

 

[SergeyVladimirovich]

Переводы физлицам на сумму более 2,4 млн руб. в год попадут под контроль

...неподтвержденные безналичные доходы граждан, превышающие лимит в 2,4 млн руб. в год, могут стать объектом автоматического контроля со стороны налоговых органов...
...такие изменения содержатся во внесенном на этой неделе в Государственную думу пакете законопроектов, которые были подготовлены в рамках плана по обелению экономики. В Налоговом кодексе прописывается обязанность ЦБ направлять в ФНС информацию о физических лицах, не являющихся индивидуальными предпринимателями, чьи операции по счетам имеют признаки ведения предпринимательской деятельности или систематического получения дохода от других физлиц...
...В ФНС объяснили, что критерии операций для информационного обмена будут содержать несколько факторов, в числе которых системность и ритмичность поступления денежных средств, суммы переводов, круг контрагентов и иные существенные признаки. Там же добавили, что переводы на личные счета от близких родственников под этот контроль не подпадут....

kommersant.ru

 

[КирГуду]

Там же добавили, что переводы на личные счета от близких родственников под этот контроль не подпадут....

А близкие родственники в их понимании это кто и не потребуют ли при переводах подтверждать ещё и степень родства?

 

[AlexM-68]

не потребуют ли при переводах подтверждать ещё и степень родства?

При возникновении вопросов - обязательно потребуют, а как же. Откуда об этом может знать кто-то, кроме вас?

 

[КирГуду]

При возникновении вопросов - обязательно потребуют, а как же.

То есть, по сути, контроля может стать даже больше - пишешь в назначении перевода "близкому родственнику" и пошло-поехало...

 

[Struzhkin]

А близкие родственники в их понимании это кто и не потребуют ли при переводах подтверждать ещё и степень родства?

Наверное те же как и при наследовании. Муж,жена,дети, родители.

 

[Struzhkin]

То есть, по сути, контроля может стать даже больше - пишешь в назначении перевода "близкому родственнику" и пошло-поехало...

Ну я обычно так и пишу - жене. Она мне пишет - мужу.
Хотя да,ко мне вопросы могут быть, типа "а кто такой Женя (Евгений)"

 

[КирГуду]

Наверное те же как и при наследовании. Муж,жена,дети, родители.

Процитирую подсказку от одного компетентного человека:

"Базовое определение понятия «близкие родственники» дано в ст.14 Семейного кодекса.
К близким родственникам относятся:
• дети и родители (как родные, так и усыновлённые дети);
• внуки, бабушки, дедушки (бабушки или дедушки должны иметь кровную связь с одним из родителей внука или внучки);
• братья и сёстры (полнородные (общие оба родителя) или сводные (общий — один родитель)).
При этом, по Семейному кодексу супруг и супруга не указаны как близкие родственники — это члены семьи, но не родственники (родства по крови нет).

Налоговый кодекс в вопросах налогообложения не вводит отдельное определение «близких родственников», а ссылается на Семейный кодекс. Отличие состоит в том, что в налоговом понимании супруги в число близких родственников включены."

 

[КирГуду]

Ну я обычно так и пишу - жене. Она мне пишет - мужу.

Вто тут-то собака и порылась:

"Базовое определение понятия «близкие родственники» дано в ст.14 Семейного кодекса.
К близким родственникам относятся:
-------------------------
При этом, по Семейному кодексу супруг и супруга не указаны как близкие родственники — это члены семьи, но не родственники (родства по крови нет)."

И посчитает ли банковский сторож-бот жену с мужем близкими родственниками или не посчитает это науке не известно...

 

[Struzhkin]

И посчитает ли банковский сторож-бот жену с мужем близкими родственниками или не посчитает это науке не известно...

Ну пока прокатывает.. даже у таких параноиков как ПСБ например.

 

[КирГуду]

Ну пока прокатывает.. даже у таких параноиков как ПСБ например.

Я на вашем примере говорил о проблеме в целом - где-то прокатывает, где-то не прокатит. По мне так тут главное даже не муж/жена/свояченица, а возможная морока с подтверждением родства, если потребуют...

 

[Struzhkin]

Я на вашем примере говорил о проблеме в целом - где-то прокатывает, где-то не прокатит. По мне так тут главное даже не муж/жена/свояченица, а возможная морока с подтверждением родства, если потребуют...

Ну это да. Никогда не знаешь заранее где можно вляпаться,.

Кстати, коллега,а почему вы не выбрали свой старый ник "NEOL"?
Мне помнится,на банках вы писали довольно адекватные и полезные мнения..

 

[Term]

И посчитает ли банковский сторож-бот жену с мужем близкими родственниками или не посчитает это науке не известно...

пишите комментарий к переводу любой женщине "жене". )

 

[КирГуду]

Кстати, коллега,а почему вы не выбрали свой старый ник "NEOL"?

Честно говоря, сейчас уже не вспомню - я на этом ресурсе давно зарегистрирован, ещё до появления "форума", потом почему-то пришлось регаться заново и зашёл под одним из своих других ников, так и осталось.
Я же на старых склянках был забанен, какое-то время вообще был вне общения на эти темы, новые склянки меня амнистировали, оттуда протоптал дорожку сначала на Купус, потом уже сюда. Я здесь блоги почитывал, а форум поначалу не воспринял, но недавно присмотрелся, обнаружил массу знакомых и зацепился..

 

[SSSLM]

Перевод супруге/супругу.

 

[askv]

При возникновении вопросов - обязательно потребуют, а как же. Откуда об этом может знать кто-то, кроме вас?

А на каком этапе могут возникнуть подобные вопросы?

Звонит банк клиенту и говорит: у вас объём переводов превысил 2.4 млн, не хотите ли донести документы? Очень сомневаюсь, что будет именно так. Банк просто настучит в налоговую. А налоговая инициирует проверку, и вы говорите: знаете, у меня объём переводов меньше 2.4 млн, остальное — от родственников. И налоговая такая: ну ладно, проверять мы не будем. Тоже вряд ли.

Единственный вариант — если банк даст клиенту какую-то возможность сразу помечать входящие переводы как переводы от родственников, и такие переводы не будут включаться в расчёт. Но для банка и для клиента это лишняя нагрузка, за чей счёт банкет будет?