Индивидуальный Инвестиционный Счет (ИИС) (читают 14)

[AlexM-68]

я про чат МП

Там нужно подтверждение SMS. Я тоже закрывал в феврале ИИС в чате МП СИ. Ладно, проблема надумана, можно попробовать числа 3-го, пока все дома.

 

[diskandr]

Кто в курсе, когда лучше пополнить на все 800 два ИИС (себе, жене) в этом году (приносят пока прибыль на НС, тяну до последнего) - сегодня, чтобы не рисковать или завтра без проблем?

 

[AlexM-68]

сегодня, чтобы не рисковать или завтра без проблем?

Я, конечно, не знаю наверняка регламент работы брокера относительно ИИС, но я бы пополнил сегодня и на всю котлету закупил бы фонд ликвидности своего брокера, чтобы деньги не "простаивали" ни в дни, оставшиеся до Нового Года, ни в процессе закрытия ИИС. При пополнении и покупке фондов сегодня это будет стандартная покупка Т+1, т.к. завтра - рабочий день у всех. 30.12 у биржи тоже рабочий день, а вот у остальных не знаю..
Решать Вам.
Для справки: простой 800 тыр. в течение 10 дней (относительно доходности БПИФ, за вычетом налогов) это около 4000 рублей.

 

[Игорь МП]

Подскажите, когда первый рабочий день в 2025 для закрытия ИИС , брокер СБЕР

Если Вам побыстрее, то я бы попробовал 1 января по тел. 900 (круглосуточный). В 2022-м году сам так закрывал и мне это понравилось намного больше, чем (как раньше) запись за 1-2 недели в брокерское подразделение и "хождение по мукам". В 2025-м тоже планирую закрывать свой ИИС по тел. 900.
Документами были смс и отчет брокера

 

[nsn2]

Кто в курсе, когда лучше пополнить на все 800 два ИИС (себе, жене) в этом году (приносят пока прибыль на НС, тяну до последнего) - сегодня, чтобы не рисковать или завтра без проблем?

Если покупать фонды денежного рынка, то однозначно лучше покупать их сегодня. Так как сделки T+1, то завтра цена на них сильно вырастет.

 

[Сеня]

Так и спросите у ФНС их четкую позицию!

Извините, что до такого очевидного решения я сам не догадался, а также за то, что не написал в предпоследнем моем сообщении фразу "... До своей налоговой не могу дозвониться (я в другом регионе) ..." красным цветом, клавишей Caps Lock, не выделил ее жирным шрифтом и не подчеркнул.
И не надо на меня повышать голос восклицательным знаком, тут все вроде достаточно спокойно обсуждают тему, без истерик и привлечения Капитана Очевидность.
За то, что перед самыми новогодними праздниками не написал официальное обращение в ФНС, кстати, тоже извините, т.к. наивно предположил, что ждать 30 дней ответа от налоговой желания нет, если за это время можно попробовать найти ответы на свои вопросы в более короткий промежуток.

По делу:
Вчера давали контакт сотрудницы ИФНС.. написал ей в вацапе.. говорит, что она не особо в теме, поэтому проконсультировалась с кем-то и по результатам "мозгового штурма" у них там мнения тоже разделились.. написал ей сообщение с предложением такого варианта: что отправлю сразу 2 заявления, но с разными годами договоров с брокерами, а они уже пусть получают и думают какое из них все-таки правильное, его и оставляют себе) на данный момент на связь она больше не выходила

P.S. почитал последние комменты, оказывается консультанты бодро и уверенно называют 2 разных варианта

 

[nsn2]

Друзья. может кому пригодиться. Сегодня я был в налоговой, и мне удалось пообщаться зам. начальника отдела по вопросу как правильно заполнять заявление о конвертации ИИС, если до 31.12.2023 было несколько договоров с разными брокерами. Мне порекомендовали в самом заявлении указать брокера, с кем заключен последний договор, и одновременно написать приложение к заявлению (в свободной форме), где указать с кем договор на ИИС был заключен изначально, а также указать, что он был закрыт с переводом к брокеру, указанному в самом Заявлении. В моем случае я изначально открыл ИИС в 2020г ВТБ, а в 2022 году он перевелся в Альфу. Также в приложении к заявлению я попросил учесть срок действия ИИС с момента его открытия в ВТБ. И заявление, и приложение к нему налоговая приняла. Их скрепили вместе, а мне выдали вторые экземпляры, заверенные налоговой.

 

[Сеня]

Налоговая прислала ответ - ваше заявление не заявление, и абаждите.
Ну неудивительно, у меня там PNG-скрин заполненной PDF-ки, без подписи.
Может с распечаткой, подписью и сканом прокатило бы. Ну да ладно.

ну что ж.. это уже хоть какая-то позиция ИФНС.. вариант с приложением скана через ЛК ФНС не прокатит.. жаль

 

[Сеня]

Друзья. может кому пригодиться. Сегодня я был в налоговой, и мне удалось пообщаться зам. начальника отдела по вопросу как правильно заполнять заявление о конвертации ИИС, если до 31.12.2023 было несколько договоров с разными брокерами. Мне порекомендовали в самом заявлении указать брокера, с кем заключен последний договор, и одновременно написать приложение к заявлению (в свободной форме), где указать с кем договор на ИИС был заключен изначально, а также указать, что он был закрыт с переводом к брокеру, указанному в самом Заявлении. В моем случае я изначально открыл ИИС в 2020г ВТБ, а в 2022 году он перевелся в Альфу. Также в приложении к заявлению я попросил учесть срок действия ИИС с момента его открытия в ВТБ. И заявление, и приложение к нему налоговая приняла. Их скрепили вместе, а мне выдали вторые экземпляры, заверенные налоговой.

Отличный вариант, полностью совпадающий и с моим вопросом и с наименованиями своих брокеров.. есть возможность выложить это приложение, как образец, принятый реально налоговой? само собой с замазками в соответствующих местах

 

[nsn2]

Отличный вариант, полностью совпадающий и с моим вопросом и с наименованиями своих брокеров.. есть возможность выложить это приложение, как образец, принятый реально налоговой? само собой с замазками в соответствующих местах

Да, выложу в течение часа.

 

[Сеня]

Да, выложу в течение часа.

Заранее спасибо тебе, добрый человек.

 

[diskandr]

Если покупать фонды денежного рынка, то однозначно лучше покупать их сегодня. Так как сделки T+1, то завтра цена на них сильно вырастет.

Проще тогда спрошу. Завтра ещё можно пополнить, или сегодня (SBMM и т.п. не интересуют)

 

[nsn2]

 

[nsn2]

Проще тогда спрошу. Завтра ещё можно пополнить, или сегодня (SBMM и т.п. не интересуют)

Завтра торговый день. Можно пополнить и завтра.

 

[rm_]

как правильно заполнять заявление о конвертации ИИС, если до 31.12.2023 было несколько договоров с разными брокерами. Мне порекомендовали в самом заявлении указать брокера, с кем заключен последний договор, и одновременно написать приложение к заявлению (в свободной форме), где указать с кем договор на ИИС был заключен изначально

Очередные самодельные фантазии, по достоверности ничем не лучше придумок ВТБшников на ГЛ.

 

[PsiLon]

в самом заявлении указать брокера, с кем заключен последний договор

Что насчет даты открытия в заявлении? Та что в договоре с брокером, с которым заключен последний договор?
Здесь и в консультациях ВТБ брокера предлагался вариант указывать дату открытия у первого брокера.

 

[ТОМ]

Сообщаю о результатах

Спойлер: Ответ ФНС на заявление в свободной форме об "обратной конвертации" ИИС-3 в ИИС-1 (2)

В соответствии с частью 17 статьи 3 Федерального закона от 23.03.2024 N58-ФЗ "О внесении изменений в статьи 102 и 126.2 части первой и часть вторуюНалогового кодекса Российской Федерации" (далее - Федеральный закон N 58-ФЗ) по договору на ведение индивидуального инвестиционного счета, заключенному в 2024 году, налогоплательщик имеет право на получение с 1 января 2024 года инвестиционных налоговых вычетов, предусмотренных подпунктом 2 или 3 пункта 1 статьи 219.1 НК РФ, на основании составленного в произвольной форме заявления, представленного им в налоговый орган до 30 апреля 2025 года. Условие,предусмотренное подпунктом 2 или 3 пункта 1 статьи 219.1 НК РФ, об открытии индивидуального инвестиционного счета до 31 декабря 2023 года в указанном случае не применяется. После представления вышеуказанного заявления налогоплательщик по соответствующему договору не имеет права на получение налоговых вычетов на долгосрочные сбережения граждан, предусмотренных подпунктами 3 и 4 пункта 1 статьи 219.2 НК РФ.Особенности предоставления инвестиционных налоговых вычетов по налогу на доходы физических лиц, предусмотренных подпунктами 2 и 3 пункта 1 статьи 219.1 НК РФ, установлены соответственно в пунктах 3 и 4 статьи 219.1 НК РФ. Соответственно, в целях предоставления вычетов такие особенности должны соблюдаться.
Кроме того, отмечаем, что Федеральным законом N 58-ФЗ не предусмотрено специальной обязанности для налогоплательщика по уведомлению налогового агента о представлении в налоговый орган заявления, предусмотренного частью 17 статьи 3 Федерального закона N 58-ФЗ. Вместе с тем, по мнению Департамента, это не препятствует предоставлению инвестиционного налогового вычета по налогу на доходы физических лиц, предусмотренного подпунктом 3 пункта 1 статьи 219.1 НК РФ, при исчислении и удержании налога налоговым агентом при расторжении договора на ведение индивидуального инвестиционного счета.

Насколько я пока понял, у меня должен теперь быть ИИС "старого" типа , но у брокера я всё же при случае поинтересуюсь... По-любому ведь налоговый агент при закрытии ИИС должен знать, удерживать ему по ИИС налог или нет.

Это сделано, чтобы получать вычеты на пополнение и иметь возможность закрыть счет не через 5 лет, а через 3 года?
Не могли бы вы показать пример заявления в свободной форме? можно в лс

 

[AlexM-68]

Это сделано, чтобы получать вычеты на пополнение и иметь возможность закрыть счет не через 5 лет, а через 3 года?

Да, конечно, всё ради 3 лет вместо 5, даже необходимость уплаты налогов с прибыли в жертву.

Не могли бы вы показать пример заявления в свободной форме?

Да там без прикрас, почти цитата из ФЗ )) Впрочем, половина ответа ФНС - тоже цитата из того же ФЗ, ну и из меня заодно

Настоящим заявлением в соответствии с положениями Статьи 3, п. 17 ФЗ от 23.03.2024 г. № 58-ФЗ прошу предоставление инвестиционных налоговых вычетов по индивидуальному инвестиционному счёту ХХХХХХ, открытому ХХ.ХХ.2024, осуществлять согласно правилам, предусмотренным подпунктом 2 пункта 1 статьи 219.1 Налогового кодекса Российской Федерации

Ну и потом попросил консультации нужно ли мне после этой обратной конвертации уведомить об этом брокера. Отвечают, что такой обязанности у меня нет, но я постучусь к брокеру после НГ.

 

[ТОМ]

Да, конечно, всё ради 3 лет вместо 5, даже необходимость уплаты налогов с прибыли в жертву.

Да там без прикрас, почти цитата из ФЗ )) Впрочем, половина ответа ФНС - тоже цитата из того же ФЗ, ну и из меня заодно

Ну и потом попросил консультации нужно ли мне после этой обратной конвертации уведомить об этом брокера. Отвечают, что такой обязанности у меня нет, но я постучусь к брокеру после НГ.

А шапка какая? Куда, по какому адресу и в каком виде отправлять?

 

[AlexM-68]

А шапка какая? Куда, по какому адресу и в каком виде отправлять?

Просто обращение в свободной форме в ЛК ФНС, дальше кто там и где будет исполнять и принимать решение по заявлению - мне без разницы.. Впрочем, возможно я ещё уточню по телефону или дополнительным обращением в ЛК, является ли это моё обращение в свободной форме в ЛК ФНС "составленным в произвольной форме заявленияем представленным в налоговый орган"... Вдруг тоже скажут на бумаге, как и заявление о конвертации ИИС-1 в ИИС-3 сейчас требуют с людей..