20.05.2024 примерно в 18:00 я как гражданин Российской Федерации — налоговый резидент России, имеющий регистрацию, постоянно проживающий на территории России и официально трудоустроенный в Российской компании не будучи ранее клиентом лично как физическое лицо в целях не связанных с предпринимательской деятельностью обратился с паспортом гражданина РФ в отделение банка ООО «ХКФ Банк» по адресу г. Москва, ш. Алтуфьевское, д. 86, к. 1 для заключения договора о ведении текущего банковского счёта (для дальнейшего открытия рублёвого банковского вклада и перечисления процентов по нему на текущий счёт).
Однако в ходе оформления документов сотрудники банка — финансовые специалисты Дария Н. и Мария Б. потребовали от меня подписать заявление формы Ф.Д-026-025 об открытии текущего счёта к договору о ведении банковского счёта, где я должен был безальтернативно подтвердить своей подписью, что не имею одновременно с гражданством Российской Федерации гражданства иностранного государства (за исключением государства-члена Таможенного союза), не имею вида на жительство в иностранном государстве.
На мои возражения о том, что я не могу подписать договор с таким условием и в таком виде т. к. имею помимо Российского ещё гражданство государства Израиль (о приобретении которого в установленном порядке уведомлял МВД России) и на моё предложение внести изменения в договор исключив из него пункт о втором гражданстве или указав в нём моё второе гражданство (при необходимости с предоставлением всех подтверждающих документов) сотрудники банка ответили отказом т. к. по их словам такие изменения не предусмотрены формой договора, утверждённой юристами и правилами банка. Мне было предложено подписать документ как есть т. е. с заведомо недостоверной информацией о себе и со всеми возможными рисками включая блокировку счёта либо не подписывать его и не открывать счёт.
Таким образом в действиях/бездействии банка (его сотрудников) усматривается нарушение ч. 2 ст. 6, ч. 1, ч. 2 ст. 62, ч. 1, ч. 2 ст. 19 Конституции Российской Федерации, ч. 1, ч. 2, ч. 5 ст. 10 федерального закона от 28.04.2023 № 138-ФЗ «О гражданстве Российской Федерации» а также ч. 2 ст. 846 ГК РФ, ст. 16 Закона РФ от 07.02.1992 № 2300-1 «О защите прав потребителей» т. к. действующее законодательство, в том числе федеральные законы «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 № 395-1 и от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», иные подзаконные акты не содержит никаких запретов или ограничений на открытие банковских счетов в Российских кредитных учреждениях гражданам-резидентам России, имеющим множественное либо двойное гражданство.
Граждане России, имеющие второе гражданство считаются согласно закону только гражданами России и имеют такие же права и обязанности как и остальные граждане за некоторыми исключениями. Более того государство Израиль не входит в список недружественных стран. Банки могут запрашивать у своих действующих или будущих клиентов дополнительные сведения и документы в том числе для соблюдения налогового и антиотмывочного законодательства, однако внутренние правила банков не могут противоречить федеральному законодательству, а отказ в принятии на обслуживание граждан России только на основании наличия иного гражданства в том числе путём внесения в условия договора заградительных условий является дискриминацией по признаку отношения к социальной группе лиц имеющих второе гражданство и связанных с ним национальности и происхождения
- ссылка на запись разговора с сотрудниками банка 20.05.2024 по адресу г. Москва, ш. Алтуфьевское, д. 86, к. 1 при попытке отрыть банковский счёт https://drive.google.com/file/d/1CtIzva0NkvMNuDBuQumY5aqjXS7Le4oj/view?usp=sharing
- ссылки на запись звонка на горячую линию банка 23.05.2024 где сотрудник банка подтверждает, что я как гражданин России имеющей также гражданство Израиля и как потомок евреев не могу открыть счёт в их банке
Однако в ходе оформления документов сотрудники банка — финансовые специалисты Дария Н. и Мария Б. потребовали от меня подписать заявление формы Ф.Д-026-025 об открытии текущего счёта к договору о ведении банковского счёта, где я должен был безальтернативно подтвердить своей подписью, что не имею одновременно с гражданством Российской Федерации гражданства иностранного государства (за исключением государства-члена Таможенного союза), не имею вида на жительство в иностранном государстве.
На мои возражения о том, что я не могу подписать договор с таким условием и в таком виде т. к. имею помимо Российского ещё гражданство государства Израиль (о приобретении которого в установленном порядке уведомлял МВД России) и на моё предложение внести изменения в договор исключив из него пункт о втором гражданстве или указав в нём моё второе гражданство (при необходимости с предоставлением всех подтверждающих документов) сотрудники банка ответили отказом т. к. по их словам такие изменения не предусмотрены формой договора, утверждённой юристами и правилами банка. Мне было предложено подписать документ как есть т. е. с заведомо недостоверной информацией о себе и со всеми возможными рисками включая блокировку счёта либо не подписывать его и не открывать счёт.
Таким образом в действиях/бездействии банка (его сотрудников) усматривается нарушение ч. 2 ст. 6, ч. 1, ч. 2 ст. 62, ч. 1, ч. 2 ст. 19 Конституции Российской Федерации, ч. 1, ч. 2, ч. 5 ст. 10 федерального закона от 28.04.2023 № 138-ФЗ «О гражданстве Российской Федерации» а также ч. 2 ст. 846 ГК РФ, ст. 16 Закона РФ от 07.02.1992 № 2300-1 «О защите прав потребителей» т. к. действующее законодательство, в том числе федеральные законы «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 № 395-1 и от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», иные подзаконные акты не содержит никаких запретов или ограничений на открытие банковских счетов в Российских кредитных учреждениях гражданам-резидентам России, имеющим множественное либо двойное гражданство.
Граждане России, имеющие второе гражданство считаются согласно закону только гражданами России и имеют такие же права и обязанности как и остальные граждане за некоторыми исключениями. Более того государство Израиль не входит в список недружественных стран. Банки могут запрашивать у своих действующих или будущих клиентов дополнительные сведения и документы в том числе для соблюдения налогового и антиотмывочного законодательства, однако внутренние правила банков не могут противоречить федеральному законодательству, а отказ в принятии на обслуживание граждан России только на основании наличия иного гражданства в том числе путём внесения в условия договора заградительных условий является дискриминацией по признаку отношения к социальной группе лиц имеющих второе гражданство и связанных с ним национальности и происхождения
- ссылка на запись разговора с сотрудниками банка 20.05.2024 по адресу г. Москва, ш. Алтуфьевское, д. 86, к. 1 при попытке отрыть банковский счёт https://drive.google.com/file/d/1CtIzva0NkvMNuDBuQumY5aqjXS7Le4oj/view?usp=sharing
- ссылки на запись звонка на горячую линию банка 23.05.2024 где сотрудник банка подтверждает, что я как гражданин России имеющей также гражданство Израиля и как потомок евреев не могу открыть счёт в их банке
https://drive.google.com/file/d/1t60tQHQoBEtTjXlSFlzj1P0hIzylRuXq/view?usp=sharing
https://drive.google.com/file/d/1RvPRwTJMMjVKqdJw9n7RBBKw_4ik6WiQ/view?usp=sharing
В настоящее время мной направлена досудебная претензия в банк, заявление в прокуратуру по ст. 5.62 КоАП РФ, а также жалоба в ЦБ.
Интересует мнение, какие еще нарушения усматриваются в поведении банка и что с этим можно сделать?
