Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 45)

[Вкладчег]

Да просто по придури СБ банка, без всякого нормативного документа или по какому-нибудь внутреннему сверхсекретному.

Вот и я о том же! А некоторые тут репетируют полицейское гос-во и кровавый режим, мол это всё мол законно согласно камим-то законам, ага!

 

[Вкладчег]

Можно, конечно, переть напролом и потом судиться с банком

Зачем такие крайности? Я предпочитаю в таких случаях беседу с завотделением банка, помогает!

 

[skydream77]

Нет в указаниях ЦБ таких действий среди списка подозрительных.

Открываем методические указания ЦБ от 6 сентября 2021 года №16-МР и читаем.

Я не понимаю одного... Вот вы вещали здесь с видом эксперта, на примере Газпромбанка выяснилось, что вы совсем не знакомы с темой. Но продолжаете дальше с таким же напором утверждать безапелляционные вещи.
Зачем это все?

 

[Вкладчег]

Открываем методические указания ЦБ от 6 сентября 2021 года №16-МР и читаем.

Открывали и читали уже. Нет там ничего про внесения наличных на банковский счёт. Можете сами прочитать и, если найдёте, ткнуть меня туда носом, удачи!

 

[КирГуду]

Вот и я о том же! А некоторые тут репетируют полицейское гос-во и кровавый режим, мол это всё мол законно согласно камим-то законам, ага!

А я скорее о другом

Проблема-то в самой блокировке, а не в её обосновании. Можно, конечно, переть напролом и потом судиться с банком, а можно просто знать про возможные преграды с капканами и стараться их обходить, сберегая время, нервы и финансы.
Тут, как гриться, каждому своё...

Известно что болезнь лучше предотвратить, чем лечить, где блокировка это обострение болезни, при этом понятно какие действия к этому приводят, так может лучше искать способы предотвращения таких действий, а не повторять их и потом страдать и стонать.
Я ни разу не на стороне этого сбрендившего банка, но сколько бы мы тут его не кляли и не уличали в незаконности действий, легче не станет.
Ну вот доказали вы тут кому-то что обсуждаемые действия банка не прописаны ни в каких нормативных документах, но ведь они и не запрещены так же и что, кто тут прав, банк или клиент? И главное - кому больнее?
Впрочем ладно, не буду мешать ломать копья..,пойду пожалуй

 

[skydream77]

Открывали и читали уже. Нет там ничего про внесения наличных на банковский счёт. Можете сами прочитать и, если найдёте, ткнуть меня туда носом, удачи!

А какая разница, каким способом они попали на счет? Есть обтекаемая фраза про зачисление/списание средств со счета. Внесение наличных - это зачисление.

 

[КирГуду]

Зачем такие крайности? Я предпочитаю в таких случаях беседу с завотделением банка, помогает!

Я отвечал на ваш пост где про такое ваше предпочтение ничего не было..

 

[КирГуду]

А какая разница, каким способом они попали на счет? Есть обтекаемая фраза про зачисление/списание средств со счета. Внесение наличных - это зачисление.

Насколько помню, разговор-то изначально не о внесении и зачислении, банк же не препятствовал ни тому ни другому и тут он чист, а о том что произошло после этого...

 

[<Y>]

Открывали и читали уже. Нет там ничего про внесения наличных на банковский счёт. Можете сами прочитать и, если найдёте, ткнуть меня туда носом, удачи!

Не то читаете: https://cbr.ru/press/event/?id=32933

 

[serge3000ss]

Не то читаете: https://cbr.ru/press/event/?id=32933

Так там речь о крупных суммах (от 5 миллионов рублей), а в вышеупомянутом случае ВТБ заблочил за внесение 25 тысяч рублей.
Вам не кажется, что 25 тысяч как-то не очень подходят под определение "когда их клиенты совершают операции с крупными суммами наличных. "?

 

[Rifle]

...в вышеупомянутом случае ВТБ заблочил за внесение 25 тысяч рублей.
Вам не кажется, что 25 тысяч как-то не очень подходят под определение "когда их клиенты совершают операции с крупными суммами наличных. "?

Эти 25 кусков, похоже, только вершина айсберга. И она послужила спусковым механизмом. Мы просто не всё знаем. ИМХО.

 

[Вкладчег]

А какая разница, каким способом они попали на счет? Есть обтекаемая фраза про зачисление/списание средств со счета. Внесение наличных - это зачисление.

Ясно какая - огромная. Банк принял у клиента наличные, положил их в сейф, а клиенту зачислил на счёт безналичные рубли за счёт своих оборотных средств. Наличка клиента лежит в сейфе банка, а безналичка банка на счету клиента. Чувствуете разницу? Правильно пишет камрад

разговор-то изначально не о внесении и зачислении, банк же не препятствовал ни тому ни другому и тут он чист, а о том что произошло после этого...

Банк своими руками зачислил свои оборотные средства эквивалентно полученному налу на счёт клиента и чего-то вдруг с какого-то перепуга предъявляет ему претензии! Если банк не уверен, что это не криминальные деньги (а судя по сумме в 25 тыр. это могло быть ограбление пенсионерки), то не надо их принимать без подтверждения происхождения - у кассира на этот счёт есть тревожная кнопка. Это же не СБП, которое внезапно ночью в нерабочее время прилетело. Это живой клиент, сомневаешься - требуй у него документы на нал, а иначе не принимай наличку!

 

[Вкладчег]

Эти 25 кусков, похоже, только вершина айсберга. И она послужила спусковым механизмом. Мы просто не всё знаем. ИМХО.

Угу. Про пять лимонов наличными, которые он внёс накануне, камрад скромно умолчал.

 

[КирГуду]

Банк своими руками зачислил свои оборотные средства эквивалентно полученному налу на счёт клиента и чего-то вдруг с какого-то перепуга предъявляет ему претензии!

Правильно, вот про эти претензии и надо говорить, а не про

Откуда взялось 25 тыр налички, серьёзно? Например завалялись в кошельке или случайно нашёл свою же заначку. Да мало ли откуда! Какое банку дело до такой незначительной суммы?

Проблема же была не в заведении наличных средств, не важно много их или мало, банк их охотно схавал, а в реакции на попытку их вывода...