Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 60)

[Вкладчег]

вчера заблокировали после окончания маленького вклада по сроку и перевода самому себе

Вклад в ВТБ закончился? Тогда причём тут

Внёс через банкомат днём 25000р,

?

 

[Falkon]

Банк обязан уведомить клиента об ограничениях, указать причины и срок их действия

Ну с этим будет большая проблема, как обычно будет, что ни кто ни кому ни чего не обязан...

Но и сама схема весьма странная, сначала ЦБ выявляет подозрительное лицо, а потом банк находит подозрительные операции и блокировка на все банки и кошельки, а нужно бежать в банк и доказывать свои действия, при чем не понятно в какой банк и какие действия, а банки как обычно будут отправлять в ЦБ, и итог только суд...
Получается у клиента и так прав не было, так и возможности отобрали хоть как-то влиять на ситуацию...

Вклад в ВТБ закончился? Тогда причём тут

Это нормально, обычное дело: сделал покупку молока, заблокировали все. А потом уже подробности, утром вклад закрыл досрочно, получил перевод от друзей, вернул в магазин дорогую покупку, и так далее, а потом купил молока и блок...

 

[Rifle]

Это нормально, обычное дело: сделал покупку молока, заблокировали все. А потом уже подробности, утром вклад закрыл досрочно, получил перевод от друзей, вернул в магазин дорогую покупку, и так далее, а потом купил молока и блок...

Верно, зачастую сценарий именно такой. И потом, многие банки возбуждаются сильнее, если идет активный финобмен через пластик, если по ночам проводят операции, если положили деньги и сразу сняли (перевели).
А что касается ВТБ, то они одни из лидеров по подозрительности и блокировкам. И почти всегда нужно идти в их офисы и доказывать там свою невиновность. Онлайн не получится. Увы.

 

[Ever]

давно же пишут в этой теме, что втб оборзел с блокировками, форумчане часто пишут что позакрывали в нем продукты. я закрыл четыре Привилегии в втб и все НС. сделайте так же, пусть втб посидит немного без наших денег, успокоится немного. )))
я наличку обычно заношу через сбер, везде есть офисы и банкоматы, потом перевожу куда надо, проблем не было.

Можно спросить - а зачем вообще вносить наличку?
Чем не устраивает СБП? Я с момента установки лимита в 30 млн на СБП наличку в банки больше не вношу, только снимаю иногда. Для покупок продуктов на рынке и для расчетов с частными мастерами по ремонту чего-нибудь. Ну, и на всякий случай держу несколько тысяч в кошельке на случай сбоя при оплате картой в кассе магазина (редко, но бывает).
Если наличка возникает от каких-то левых доходов (сдача квартиры, торговля или частные услуги без договора и тп) - тогда понятно. Но и реакция банков тоже предсказуема.

 

[Вкладчег]

Банк тоже теряется в догадках, зачем вы деньги на его карту внесли, хотя они нужны вам в другом банке.
На самом деле все объяснимо конечно, другой банк может быть очень далеко и нал туда не довезти, а ВТБ рядом, но такой профиль использования действительно подозрительный согласно указаниям ЦБ.

Нет в указаниях ЦБ таких действий среди списка подозрительных.

 

[Вкладчег]

Можно спросить - а зачем вообще вносить наличку?
Чем не устраивает СБП?

Можно подумать, что наличку можно отправить по СБП без внесения, ага!

 

[Вкладчег]

И почти всегда нужно идти в их офисы и доказывать там свою невиновность.

Я много лет жду, когда кто-нить наконец дойдёт до банка, вынесет им мозг и отпишется по результатам, но увы!

 

[Ever]

Можно подумать, что наличку можно отправить по СБП без внесения, ага!

Не, вопрос-то был о том, откуда эта наличка возникает? Насколько легален процесс ее приобретения? Вероятно, банку тоже это интересно - потому и блочит.

 

[Rifle]

Не, вопрос-то был о том, откуда эта наличка возникает? Насколько легален процесс ее приобретения? Вероятно, банку тоже это интересно - потому и блочит.

Да. Наличка, её внос в банкомат или даже через кассу в большом количестве может стать "красной тряпкой" для банков. И надо быть готовым к документальному подтверждению этой наличности, либо к блокировкам.

 

[Term]

Можно спросить - а зачем вообще вносить наличку?
Чем не устраивает СБП? Я с момента установки лимита в 30 млн на СБП наличку в банки больше не вношу, только снимаю иногда. Для покупок продуктов на рынке и для расчетов с частными мастерами по ремонту чего-нибудь. Ну, и на всякий случай держу несколько тысяч в кошельке на случай сбоя при оплате картой в кассе магазина (редко, но бывает).
Если наличка возникает от каких-то левых доходов (сдача квартиры, торговля или частные услуги без договора и тп) - тогда понятно. Но и реакция банков тоже предсказуема.

тут банки сами себя выпороли. мои клиенты боятся блокировок при переводах с некоторых пор и дают деньги наличкой на покупку товара. а мне не удобно наличкой платить за товар, приходится в банк наличку обратно засовывать. зато банкиры без работы не останутся, один снимает наличку, другой заносит наличку. )

 

[Вкладчег]

Не, вопрос-то был о том, откуда эта наличка возникает? Насколько легален процесс ее приобретения? Вероятно, банку тоже это интересно - потому и блочит.

Откуда взялось 25 тыр налички, серьёзно? Например завалялись в кошельке или случайно нашёл свою же заначку. Да мало ли откуда! Какое банку дело до такой незначительной суммы? Я вот всё жду, когда кто-нить сподобиться и хорошенько вздрючит банк за такое незаконное действие, как требование объяснить происхождение незначительной суммы.

 

[Вкладчег]

Наличка, её внос в банкомат или даже через кассу в большом количестве может стать "красной тряпкой" для банков. И надо быть готовым к документальному подтверждению этой наличности, либо к блокировкам.

На основании какого именно нормативного документа, не подскажете? Нет?

 

[КирГуду]

На основании какого именно нормативного документа, не подскажете? Нет?

Да просто по придури СБ банка, без всякого нормативного документа или по какому-нибудь внутреннему сверхсекретному.
Проблема-то в самой блокировке, а не в её обосновании. Можно, конечно, переть напролом и потом судиться с банком, а можно просто знать про возможные преграды с капканами и стараться их обходить, сберегая время, нервы и финансы.
Тут, как гриться, каждому своё...

 

[Rifle]

На основании какого именно нормативного документа, не подскажете? Нет?

Статья 7 Федерального закона № 115-ФЗ

 

[Ever]

тут банки сами себя выпороли. мои клиенты боятся блокировок при переводах с некоторых пор и дают деньги наличкой на покупку товара. а мне не удобно наличкой платить за товар, приходится в банк наличку обратно засовывать. зато банкиры без работы не останутся, один снимает наличку, другой заносит наличку. )

Если Вы зарегистрированы как ИП, то проблем быть не должно ни с оплатой по СБП, ни с взносом налички на счет ИП (самоинкассация).
Вы - ИП, и вносили наличные на бизнес-карту?
Классический и безопасный путь: внести наличные деньги на расчетный счет ИП (через кассу банка или банкомат), зачислив их как выручку от предпринимательской деятельности, а затем при необходимости перевести на собственную карту физлица (ограничений на переводы или снятие собственных средств с расчетного счета ИП нет).
Тратить деньги непосредственно с бизнес-карты на собственные нужды (купил пакет молока) нельзя.
Если Вы зарегистрированы, как самозанятый - то тут есть органичения:
Самозанятые не могут перепродавать чужие товары (только то, что сделали сами) или продавать подакцизные товары. В случае перепродажи как получение оплаты от клиента по СБП, так и получение налички с последующим взносом налички в банк - операции нелегальные, и интерес банка оправдан.
И в случае оплаты по СБП бояться блокировки стоит не клиенту, вносящему оплату по СБП, а самому самозанятому, получающему множественные переводы от разных лиц.
Если Вы - просто физлицо, время от времени вносящее наличку в банк - интерес банка к происхождению средств также оправдан (легализация, отмывание, и все дела...)

 

[Term]

Вы - ИП, и вносили наличные на бизнес-карту?

нет, я ФЛ. просто помогаю людям при необходимости. сами они обязательно купят подешевле и то что не подходит им, уже проходили, купят что то не нужное, потом сами работать не могут на этом. )