Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 21)

[skydream77]

Вот что будет, если не предоставить документы:
7. Банк вправе приостановить прием расчетных документов по дистанционным каналам связи, ограничить или прекратить использование держателем банковской карты при непредоставлении или частичном предоставлении документов.
Только и всего. Деньги при этом не арестовываются и находятся в полном распоряжении пришедшего ножками в отделение банка с паспортом.

Что будет и что было, можно почитать в пачке отзывов:
https://hranidengi.com/threads/blok...na-svoi-scheta-v-drugie-banki.788/post-363014
Так-то целая отдельная ветка блокировкам ГПБ посвящена, представляете. Мало кто из других банков удостоился своих собственных по такому поводу.

 

[<Y>]

Это все наши предположения. Нам банк присылает сообщение что заблокировали по 115фз (СМС, пуш, сообщение при входе в МП), горячая линия банка говорит про 115фз. Другую информацию банк не даёт. Правда, и письменное подтверждение никто не получал от банка о причине блокировки.
Наше дело маленькое, разблокироваться быстрее и дальше использовать свои деньги по назначению.

Нет. Это положения закона. При блоке по 115-ФЗ единственное сообщение, которое вы получите в течении 5 дней - это что ваши данные переданы в Росфинмониторинг. Всё. В дальнейших разборках и переписках банк участия не принимает, у него прав нет. Да, теоретически, по результатам внутреннего контроля он может передать ваши данные в Росфинмониторинг - но до сих пор ни одного такого кейса я не видел.
А причины так называемых блокировок по 115-ФЗ просты и понятны. Банку надо показать свою эффективность в плане борьбы с терроризмом, СБ банка надо показать свою эффективность в плане эффективности борьбы с терроризмом; террористов на всех н хватает.
Всплеск так называемых блокировок по 115-ФЗ начался несколько лет назад (гляньте с чем по времени совпало). Потом все радостно переключились на 161-ФЗ (привет Долиной), отчего народишко тихонько взвыл. ЦБ слегка цыкнул на банки, и они вернулись к проверенному 115-ФЗ.

 

[Вкладчег]

а их декларация устроила, хорошо копию сделала, где у меня одной суммой доход.

Раз устроила. значит доход по декларации был больше 70 тысяч.
Вот я и говорю - дурдом!
Они хоть как-то объяснили, для чего нужно подтверждать столь незначительную сумму?

 

[helga_spb]

Раз устроила. значит доход по декларации был больше 70 тысяч.
Вот я и говорю - дурдом!
Они хоть как-то объяснили, для чего нужно подтверждать столь незначительную сумму?

Не,а, так сотрудники в офисе, где я клиент тучу лет, сами были удивлены, причем ладно бы подряд кидала эти 70 оыс на карту, а то два перевода днем и один после 18 часов.

 

[Term]

что по 11ФЗ заблркировали

Точно 11фз? Там что то ужасное.

 

[Вкладчег]

Не,а, так сотрудники в офисе, где я клиент тучу лет, сами были удивлены, причем ладно бы подряд кидала эти 70 оыс на карту, а то два перевода днем и один после 18 часов.

И как всё прошло? Сотрудники в офисе посмотрели на декларацию (она наверняка была без подписи и печати) и всё разблокировали, так?

 

[helga_spb]

Точно 11фз? Там что то ужасное.

115ФЗ, видно же на что отвечала, ну не пробилась цифра на телефоне набирала)

 

[helga_spb]

И как всё прошло? Сотрудники в офисе посмотрели на декларацию (она наверняка была без подписи и печати) и всё разблокировали, так?

В офисе ничего не разблокируют, сказали ждать, потом позвонили, сказали заново установить МП, и ждать, когда мне пришлют пароль для входа.

 

[Term]

115ФЗ, видно же на что отвечала, ну не пробилась цифра на телефоне набирала)

Да кто его знает. Ща в таком мире живём, не знаешь что откуда прилетит. Лучше переспросить. )

 

[Вкладчег]

В офисе ничего не разблокируют, сказали ждать, потом позвонили, сказали заново установить МП, и ждать, когда мне пришлют пароль для входа.

А нельзя было запросить у них выписку о начисленных вам процентах за вклады в КЕБе,

где я клиент тучу лет

наверняка сумма выплаченных вам за тучу лет процентов больше 70 тысяч - вот и объяснение было бы, откуда у вас взялась такая "огромная" сумма. Сами же и выплатили её вам.

 

[Rom@Rio]

А нельзя было запросить у них выписку о начисленных вам процентах за вклады в КЕБе,

наверняка сумма выплаченных вам за тучу лет процентов больше 70 тысяч - вот и объяснение было бы, откуда у вас взялась такая "огромная" сумма. Сами же и выплатили её вам.

Вы все логично и здраво мыслите. Для пользователей (вкладчиков) Вот только банки на другой стороне баррикад