Это все наши предположения. Нам банк присылает сообщение что заблокировали по 115фз (СМС, пуш, сообщение при входе в МП), горячая линия банка говорит про 115фз. Другую информацию банк не даёт. Правда, и письменное подтверждение никто не получал от банка о причине блокировки.
Наше дело маленькое, разблокироваться быстрее и дальше использовать свои деньги по назначению.
Нет. Это положения закона. При блоке по 115-ФЗ единственное сообщение, которое вы получите в течении 5 дней - это что ваши данные переданы в Росфинмониторинг. Всё. В дальнейших разборках и переписках банк участия не принимает, у него прав нет. Да, теоретически, по результатам внутреннего контроля он может передать ваши данные в Росфинмониторинг - но до сих пор ни одного такого кейса я не видел.
А причины так называемых блокировок по 115-ФЗ просты и понятны. Банку надо показать свою эффективность в плане борьбы с терроризмом, СБ банка надо показать свою эффективность в плане эффективности борьбы с терроризмом; террористов на всех н хватает.
Всплеск так называемых блокировок по 115-ФЗ начался несколько лет назад (гляньте с чем по времени совпало). Потом все радостно переключились на 161-ФЗ (привет Долиной), отчего народишко тихонько взвыл. ЦБ слегка цыкнул на банки, и они вернулись к проверенному 115-ФЗ.
