Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 32)

[Term]

"Всегда блокировали в момент перевода" - вас лично, 3.5 банка?
Повторю еще раз, будем каждый день одно и то же здесь писать.
Блокировка в момент перевода регламентируется 161 фз.
Блокировка по 115 фз - в любой момент, когда робот доберётся до анализа клиента.

Прекрати постоянно писать чушь. Сколько раз вас блокировали по 115фз и через какое время после перевода? У вас робот на подставки работает или ползет по пластунски от клиента к клиенту?

когда робот доберётся

 

[<Y>]

Прекрати постоянно писать чушь. Сколько раз вас блокировали по 115фз и через какое время после перевода? У вас робот на подставки работает или ползет по пластунски от клиента к клиенту?

Скажу больше: тут вообще никого по 115-ФЗ ещё не блочили. Дрючили - да, но не блочили. Надоело уж повторяться, хоть бы в закон заглянули.
Когда ссылаются на 115-ФЗ это не блок по 115-ФЗ, это меры в рамках внутреннего контроля банка. Банкам предписали/дали право его осуществлять в соответствии с п.1.1) Ст.4 115-ФЗ - они и осуществляют. В соответствии с сезонными обострениями СБ банка. Да и KPI сам себя не повысит.
Ну или если банк хочет по какой-то причине от клиента избавиться.
А вот блок по 115-ФЗ - это уже обязательный контроль и прерогатива Росфинмониторинга. Я не видел тут ни одного кейса, чтобы после внутреннего контроля банк передал сведения для обязательного контроля в Росфинмониторинг.
Кстати, и снять блок по 115-ФЗ никакой банк не может - только Росфинмониторинг.

 

[Twiggy]

Скажу больше: тут вообще никого по 115-ФЗ ещё не блочили.

А когда банк заблокировал карту по 115фз и сказали снять не можем. пишите сами в ЦБ- это что?

 

[askv]

А когда банк заблокировал карту по 115фз и сказали снять не можем. пишите сами в ЦБ- это что?

Блок карты не равно блок счёта. У нас в рамках процедуры KYC банк приостанавливал дистанционное обслуживание, но отдельно написали, что это не процедура в рамках 115-ФЗ, а право банка по договору. Разблокировали, как только предоставили недостающие данные.

 

[Term]

Скажу больше: тут вообще никого по 115-ФЗ ещё не блочили. Дрючили - да, но не блочили. Надоело уж повторяться, хоть бы в закон заглянули.
Когда ссылаются на 115-ФЗ это не блок по 115-ФЗ, это меры в рамках внутреннего контроля банка. Банкам предписали/дали право его осуществлять в соответствии с п.1.1) Ст.4 115-ФЗ - они и осуществляют. В соответствии с сезонными обострениями СБ банка. Да и KPI сам себя не повысит.
Ну или если банк хочет по какой-то причине от клиента избавиться.
А вот блок по 115-ФЗ - это уже обязательный контроль и прерогатива Росфинмониторинга. Я не видел тут ни одного кейса, чтобы после внутреннего контроля банк передал сведения для обязательного контроля в Росфинмониторинг.
Кстати, и снять блок по 115-ФЗ никакой банк не может - только Росфинмониторинг.

Это все наши предположения. Нам банк присылает сообщение что заблокировали по 115фз (СМС, пуш, сообщение при входе в МП), горячая линия банка говорит про 115фз. Другую информацию банк не даёт. Правда, и письменное подтверждение никто не получал от банка о причине блокировки.
Наше дело маленькое, разблокироваться быстрее и дальше использовать свои деньги по назначению.

 

[Twiggy]

Блок карты не равно блок счёта. Разблокировали, как только предоставили недостающие данные.

У меня никих документов не требовали. Операторы в банке ответов не знали, попробовали выпустить новую карту не получилось. Созвонились и там ничего не решили. Пишите в ЦБ. А зачем и почему непонятно.

 

[AlexM-68]

А может в МП настроил сам себе лимиты не более 300.

Где настроил? На входе, в ПСБ или на выходе, в Сбере? Пользовательские лимиты в Сбере (максимальная сумма переводов и платежей в день, есть там такое) на переводы самому себе по СБП не распространяются, я проверял на практике.

 

[Вкладчег]

А когда банк заблокировал карту по 115фз и сказали снять не можем. пишите сами в ЦБ- это что?

Написали в ЦБ? И что ЦБ ответил?

 

[Twiggy]

Написали в ЦБ? И что ЦБ ответил?

Нет, не знаю что писать, время тратить, карта не нужна, денег там нет.

 

[Tanyana59]

Где настроил? На входе, в ПСБ или на выходе, в Сбере? Пользовательские лимиты в Сбере (максимальная сумма переводов и платежей в день, есть там такое) на переводы самому себе по СБП не распространяются, я проверял на практике.

Это только он сам знает, что и где , мы здесь время тратим, рассуждаем, гадаем, а пруфов до сих пор нет, поэтому можно сделать выводы и не тратить больше времени на обсуждение.

 

[skydream77]

Неужели? А как тогда узнать, какие именно нужно предоставить документы и на каком основании?
Не подскажете?

На сайте ГПБ длинный список документов перечислен. При 115 банк присылает смс со ссылкой на эту страницу.

 

[helga_spb]

Правда, и письменное подтверждение никто не получал от банка о причине блокировки.

Я получала от КЕБ письменное уведомление, что по 11ФЗ заблркировали и перечень того, что должна предоставить и колотилась с ними начиная с вечера пятницы, но бесполезно было, только в офис в понедельник и с бумагами, что в письме указали. Тогда было блокиррвпно все, в кассе тоже ничего спять не мог и все из щза 70 тыс., что себе на карту накидала проценты с 3х банков для покупки.

 

[Вкладчег]

только в офис в понедельник и с бумагами

Какие именно бумаги вы предъявили в банке, чтобы доказать, что вы не финансировали террористов, экстремистов и распространение оружия массового уничтожения?

 

[Вкладчег]

На сайте ГПБ длинный список документов перечислен. При 115 банк присылает смс со ссылкой на эту страницу.

Я, слава Богу, не клиент этого банка. Можно ссылку на список документов, спасибо?

 

[Вкладчег]

С сайта ГПБ

Если по информации МВД России в отношении ваших данных имеются сведения о совершении противоправных действий, вам будут доступны только следующие операции:​

• внутренние переводы между своими счетами в приложении или интернет-банке
• получение наличных в офисе банка с текущих, накопительных счетов и вкладов
• переводы в сторонний банк с текущих, накопительных счетов и вкладов в офисе банка
• пополнение текущих, накопительных счетов и вкладов в офисе банка
• оформление продуктов банка

 

[skydream77]

Я, слава Богу, не клиент этого банка. Можно ссылку на список документов, спасибо?

https://www.gazprombank.ru/personal/page/01/
Ссылка та же, но они хоть переписали эту страницу, на группы разбили и пояснения привели. Когда я получил "СМС счастья", там в кучу все свалено было одним списком.

 

[Вкладчег]

https://www.gazprombank.ru/personal/page/01/

3. Поступили деньги с вашего счета из другого банка

• Банковская выписка из стороннего банка по счету, с которого поступили деньги, за последние три месяца
• Документы, подтверждающие источники происхождения денег на счете в стороннем банке за последние три месяца
• Пояснения о цели переводов
• При поступлении зарубежных переводов — дополнительно подтверждающие документы. Например, договор купли-продажи и иные документы, которые поясняют смысл поступления денег
• При поступлении переводов с брокерских счетов — выписка по брокерскому счету за последние три месяца и отчет брокера
• При переводах с использованием электронных кошельков — выписка по кошельку за последние три месяца и документы, об источниках происхождения средств

Требуется предоставление документов или пояснений по всем пунктам.

Спасибо, я не зря обхожу этот банк стороной!

 

[Вкладчег]

Вот что будет, если не предоставить документы:
7. Банк вправе приостановить прием расчетных документов по дистанционным каналам связи, ограничить или прекратить использование держателем банковской карты при непредоставлении или частичном предоставлении документов.
Только и всего. Деньги при этом не арестовываются и находятся в полном распоряжении пришедшего ножками в отделение банка с паспортом.

 

[helga_spb]

Какие именно бумаги вы предъявили в банке, чтобы доказать, что вы не финансировали террористов, экстремистов и распространение оружия массового уничтожения?

Про это и речи не было, себе же отправляла на карту. Я выписки из банков брала откуда себе же и переводила, а их декларация устроила, хорошо копию сделала, где у меня одной суммой доход.

 

[Nya]

Возникла идея сделать и наполнять силами общественности таблицу поведения банков по 115, поскольку у каждого банка процедура стандартная для подавляющего большинства клиентов, а между банками отличается.

Банк	Оповещения	Блокировка	Срок подачи, дней	Особенности
ФЗ-Капитал	ДБО* / Звонок / смс	нет / Счета / ДБО	7 / 14	На конкретную сумму за конкретный период / Рассмотрение 5 дней

*об уведомлении в ДБО можно узнать только зайдя в ДБО (ИБ без пушей).