Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 46)

[helga_spb]

Надо всем коллективно на форуме выйти из Привилегии, пусть выгоднее делают условия ) Было такое примерно в 2016 году, все побежали из Привилегии, ВТБ переобулся сразу.

 

[helga_spb]

Надо всем коллективно на форуме выйти из Привилегии, пусть выгоднее делают условия ) Было такое примерно в 2016 году, все побежали из Привилегии, ВТБ переобулся сразу.

Может и сработает)

 

[Term]

РСХБ пока ни разу не блокировал при переводах. у кого есть отрицательный опыт по нему? для общей информации.
ЗЫ Блокировали мтс(экзи), втб, совок, альфа, почта. Только мтс(экзи) не разблокировал по телефону (пришлось выгрызать свои деньги зубами), остальные все через телефон разблокировали.

 

[plover]

РСХБ пока ни разу не блокировал при переводах. у кого есть отрицательный опыт по нему?

Был один раз несколько лет назад. Но я там сам виноват - не подумав, загнал туда крупную сумму, а потом решил сразу же вывести. Заблокировали, пришлось дожидаться звонка их СБ. Помурыжили и разблокировали.

 

[Хоум офис средней руки]

РСХБ пока ни разу не блокировал при переводах. у кого есть отрицательный опыт по нему?

И у меня нет отрицательного. У меня и родственников, включая тех, кому за..., все пока было без сбоев.
На меня что-то нашло, прошу переводить не более 500k за раз, это после случая с КредитЕвропой. Там перевод на 1,000K заблокировали и грозили страшным, разблокировать отказывались. А через 20 минут перевод в 2 раза меньше улетел. Теперь осторожничаем.

 

[Term]

На меня что-то нашло, прошу переводить не более 500k за раз

в альфе подобное было в конце апреля. альфа на ГЛ сказала финмониторинг блокирует переводы выше 500к, переводите по 200к. по 200к ушли в совок, совок заблокировал за пять входящих переводов по 200к. ) майские праздники были, дней пять бился с совком, разблокировали после отправки выписки счета из альфы.

 

[Term]

Был один раз несколько лет назад. Но я там сам виноват - не подумав, загнал туда крупную сумму, а потом решил сразу же вывести.

тут ничего криминального нет. 30 лямов бесплатно по СБП, можно гонять. )
ЗЫ а 30 лямов это же в каждом банке? недавно мне втб на ГЛ до рубля сказали сколько еще могу переводить, что то типа еще осталось 26 млн 567 тыс 57 руб. )

 

[Struzhkin]

тут ничего криминального нет. 30 лямов бесплатно по СБП, можно гонять. )

Так это просто написано что можно якобы..
Причём в ПСБ даже до 50 млн. В теории))
На практике они повторный перевод менее 1 млн в один день стабильно блокируют.

 

[skydream77]

тут ничего криминального нет.

Вы эксперт чтобы такое утверждать?
Почитайте, что такое транзит.
Почитайте, как используют счета дропперов при краже денег.
Прочитайте, какие признаки указаны в методических указаниях ЦБ для подозрительных операций (спойлер - там про 12 часов нахождения денег на счете есть).
Ветка превращена в сплошную флудилку а-ля полуграмотные бабки на лавке.

Нужна вам информация по РСХБ - вбиваете в поиск по ветке "РСХБ", "Россельхоз", "Россельхозбанк", опциально - "колхоз" и "росколхоз" и читаете результаты. Поиском умеете пользоваться?

 

[Term]

Почитайте, что такое транзит.
Почитайте, как используют счета дропперов при краже денег.

Какой транзит? Какие дроперы-шлеперы? Закончился НС, сам себе выводил деньги. У вас осень наступила в голове?

Вы эксперт чтобы такое утверждать?

Вы себя считаете экспертом? Справка есть? Форум превращается в ворчливых бабок.

 

[Rifle]

На практике они повторный перевод менее 1 млн в один день стабильно блокируют.

В МТС банке тоже такая практика.

 

[Rifle]

тут ничего криминального нет. 30 лямов бесплатно по СБП, можно гонять. )

Может, такие солидные суммы по реквизитам отправлять?

 

[Rifle]

На меня что-то нашло, прошу переводить не более 500k за раз, это после случая с КредитЕвропой. Там перевод на 1,000K заблокировали и грозили страшным, разблокировать отказывались. А через 20 минут перевод в 2 раза меньше улетел. Теперь осторожничаем.

Все банки по разному. Тут надо было 5 лимонов из Сбера перевести межбанком. Всё ушло гладко, Сбер даже не шелохнулся.

 

[WildWorm]

Вы эксперт чтобы такое утверждать?
Почитайте, что такое транзит.
Почитайте, как используют счета дропперов при краже денег.
Прочитайте, какие признаки указаны в методических указаниях ЦБ для подозрительных операций (спойлер - там про 12 часов нахождения денег на счете есть).
Ветка превращена в сплошную флудилку а-ля полуграмотные бабки на лавке.

Нужна вам информация по РСХБ - вбиваете в поиск по ветке "РСХБ", "Россельхоз", "Россельхозбанк", опциально - "колхоз" и "росколхоз" и читаете результаты. Поиском умеете пользоваться?

Он знает, что такое транзит. Вот и ищет лазейки

 

[Rifle]

В России нет банков, которые намеренно или избирательно «параноидаят» клиентов: все кредитные организации обязаны жестко соблюдать требования Центрального банка РФ (включая приказ № ОД-2506 и расширенные критерии по 161-ФЗ и 115-ФЗ). Однако по статистике жалоб клиентов, объёмам бизнеса и автоматическим антифрод-системам чаще всего под блокировки переводов и счетов попадают пользователи крупнейших банков:

• Сбербанк — лидер по числу блокировок просто из-за огромной доли рынка и самых массовых транзакций. Строго проверяет переводы по СБП, крупные суммы, переводы «самому себе» с последующей отправкой новым адресатам, а также запрашивает документы по 115-ФЗ при малейших отклонениях от привычного оборота.
• Т-Банк (бывший Тинькофф) — обладает одной из самых агрессивных и чувствительных автоматических систем антифрода. Блокировки могут прилетать мгновенно при нестандартных операциях, резком росте активности или переводах физлицам без запроса бумаг на первом этапе.
• Альфа-Банк — активно замораживает дистанционное обслуживание и карты при подозрениях на транзитные схемы, переводах за крупные покупки (например, авто) или операциях, выбивающихся из типичного профиля клиента, часто требуя личного визита в офис с пакетом документов.
• ВТБ и Газпромбанк — регулярные участники жалоб на длительные заморозки средств и ограничение дистанционного банкинга (особенно по корпоративным счетам, ИП и сомнительным цепочкам переводов физическим лицам).

Основные триггеры блокировок в 2026 году:

• Переводы самому себе по СБП на сумму более 200 000 рублей в сутки с последующей попыткой перевести деньги новому человеку, которому вы ничего не отправляли последние 6 месяцев.
• Смена номера телефона, привязанного к банку, или вход в приложение со скомпрометированного устройства / через VPN менее чем за 48 часов до перевода.
• Трансграничные переводы (от 100 000 рублей) в сочетании с быстрым внесением наличных.
• Цепочки транзитных платежей или частые переходы средств от разных физлиц (признаки «дропперской» активности)

 

[Nadin55]

Т-Банк (бывший Тинькофф) — обладает одной из самых агрессивных и чувствительных автоматических систем антифрода. Блокировки могут прилетать мгновенно при нестандартных операциях, резком росте активности или переводах физлицам без запроса бумаг на первом этапе.

Что такое "без запроса бумаг"? Каких бумаг, и о чем это вообще?

 

[Servir]

Что такое "без запроса бумаг"? Каких бумаг, и о чем это вообще?

Нейросеть скорее всего бред написала.

 

[Rifle]

Что такое "без запроса бумаг"? Каких бумаг, и о чем это вообще?

Когда говорят «без запроса бумаг», имеют в виду вот что: на первом, самом оперативном этапе банк не просит вас сразу прислать сканы договоров, чеки, выписки или другие документы, чтобы подтвердить законность перевода.

 

[Nadin55]

Когда говорят «без запроса бумаг», имеют в виду вот что: на первом, самом оперативном этапе банк не просит вас сразу прислать сканы договоров, чеки, выписки или другие документы, чтобы подтвердить законность перевода.

Т.е. может все обойтись разговором по телефону со Службой безопасности банка. Если их ответы удовлетворят, то блокировку снимут. Так?

 

[Rifle]

Т.е. может все обойтись разговором по телефону со Службой безопасности банка. Если их ответы удовлетворят, то блокировку снимут. Так?

Не совсем так...

Система или сотрудник на линии безопасности сразу видит тревожные сигналы и принимает решение:

• Мгновенно заблокировать перевод, если реквизиты получателя есть в базе Банка России о мошеннических операциях
• Зафиксировать нетипичную активность, если, например, за короткий срок резко выросли обороты, пошли частые переводы между физлицами без понятного назначения, или сумма не вяжется с вашим обычным доходом
• Пометить операцию как подозрительную, если есть другие маркеры: совпадение параметров устройства с теми, что использовались в известных схемах мошенничества, или нетипичные звонки/SMS незадолго до перевода.

И только если в ходе внутренней проверки (которую иногда называют «вторым этапом») у банка остаются сомнения, он переходит к следующему шагу: запрашивает у вас пояснения или документы. То есть «без запроса бумаг на первом этапе» — это про скорость: банк действует на опережение, чтобы не пропустить мошенническую схему, а не проводит полноценную проверку с бумагами.