Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 17)

[skydream77]

почему?
меня тоже блочили! и не раз, а 1 июня необходим был перевод утром из Финстар 3АВС в Новиком, а вечером обратно. Все хорошо))

Непонятно кто вас блочил и зачем вы в мелком Финстаре держите 3 АСВ...

 

[Twiggy]

Мне вообще непонятен смысл "типичной операции", тк чтобы она стала типичной надо несколько раз сделать одно и то же. Все, все мои и родных блоки были при первой операции самим себе. Т.е до этого не было таких больших %, выводим в банк где больше %, суммы всегда меньше асв. У меня вообще получается нет типичных операций.
Неделю назад выводила из ББР в ГПБ, блок, звонок из СБ, разговор, сказали разблокировали и переводите точно такую же сумму. Перевожу и снова блок. Уже и СБ не может справиться со своей системой. Снова мне звонок, извините , сняли , переводите снова.

 

[proff]

Пора уже наряду со статусом "квалифицированного инвестора" вводить статус "квалифицированного вкладчика". Сдал один раз экзамен, подтвердил наличие легальных активов, и дальше переводишь по своим счетам любые суммы без блоков

 

[SP65]

Мне вообще непонятен смысл "типичной операции", тк чтобы она стала типичной надо несколько раз сделать одно и то же. Все, все мои и родных блоки были при первой операции самим себе. Т.е до этого не было таких больших %, выводим в банк где больше %, суммы всегда меньше асв. У меня вообще получается нет типичных операций.
Неделю назад выводила из ББР в ГПБ, блок, звонок из СБ, разговор, сказали разблокировали и переводите точно такую же сумму. Перевожу и снова блок. Уже и СБ не может справиться со своей системой. Снова мне звонок, извините , сняли , переводите снова.

Так надо не сотни тыщ первый раз слать, а всего несколько тыщ. Если банк видит, что вы перевели, допустим, 3тр в другой банк и через пару дней не написали банку, что, караул, украли эти 3тр, то банк уже начинает считать этот путь типичной операцией (проторенной дорожкой). И риск блокировки этого пути в дальнейшем значительно снижается.

 

[Ярослав]

и зачем вы в мелком Финстаре держите 3 АСВ...

И как это влияет на блокировки?

 

[Ярослав]

Мне вообще непонятен смысл "типичной операции", тк чтобы она стала типичной надо несколько раз сделать одно и то же. Все, все мои и родных блоки были при первой операции самим себе.

Ну да первая операция в череде будущих типичных операций будет не типичной)

 

[Twiggy]

Так надо не сотни тыщ первый раз слать, а всего несколько тыщ.

3 тыс и 300 тыс - это не типичная ситуация.
В Примсоцбанке такое не сработало. В ВТБ, Т банк тоже, еще где то... не помню, уже нет банка.

 

[Ярослав]

"квалифицированного вкладчика"

Есть серийные вкладчики)

Сдал один раз экзамен, подтвердил наличие легальных активов, и дальше переводишь по своим счетам любые суммы без блоков

Лучше бы сделали кнопку "Защита от Защиты от мошенников" или "Самозапрет от Защиты от мошенников")

 

[SP65]

Есть серийные вкладчики)

Лучше бы сделали кнопку "Защита от Защиты от мошенников" или "Самозапрет от Защиты от мошенников")

Специально для дропперов? Они бы точно этой кнопкой воспользовались.

 

[Ярослав]

Специально для дропперов? Они бы точно этой кнопкой воспользовались.

Я в основном на свои счета перевожу и звонки от банка в случае блокировки с вопросами вам никто не звонил? вы точно знаете кому вы переводите? (хотя перевожу по СБП на тот же номер телефона с такими же ФИО), я не знаю как у дропперов - врядли они переводят между своими счетами (чтобы что? чтобы попасть на блокировки?), мне кажется дроперы сразу снимают наличку

 

[Falkon]

я не знаю как у дропперов - врядли они переводят между своими счетами (чтобы что? чтобы попасть на блокировки?), мне кажется дроперы сразу снимают наличку

Как говорят по ТВ, они и сами себе, и другим раскидывают награбленное, в том числе и снимают в банкомате....
Вот только я думаю вряд ли мошенники получившие деньги от "бабушки", открывают накопительный счёт с приветственной ставкой, а как только ставка снижается начинают раскидывать деньги по другими счетам....

Лучше бы сделали кнопку "Защита от Защиты от мошенников" или "Самозапрет от Защиты от мошенников"

Как по мне тут два пути развития событий:
Вы берёте на себя всю ответственность, и сами отвечаете за свои деньги (например, ни банк, ни полиция не примут от Вас заявление), с учётом, что деньги в банке Вы не контролируете, а видите только 1 и 0 в ИБ, то случится может всякое...((
Или обратная сторона, вполне вероятная, переводить Вы вольны куда хотите и кому хотите, только Вас и признают дроппом... И вновь блокировка и тот же сюжет...
Как не крути блокировка будет с защитой от защиты, и без защиты...

 

[Ярослав]

Вы берёте на себя всю ответственность, и сами отвечаете за свои деньги (например, ни банк, ни полиция не примут от Вас заявление), с учётом, что деньги в банке Вы не контролируете, а видите только 1 и 0 в ИБ, то случится может всякое...((

Ну можно включать-выключать) перед переводом перевёл тумблер, после перевода обратно) и/или три уровня защиты - "Усиленная", "Стандартная" и "Без защиты".

Или обратная сторона, вполне вероятная, переводить Вы вольны куда хотите и кому хотите, только Вас и признают дроппом... И вновь блокировка и тот же сюжет...
Как не крути блокировка будет с защитой от защиты, и без защиты...

Должна быть какая-то доказательная база - к примеру от потерпевшего есть заявление о мошенничестве и/или возбуждённое уголовное дело, а так просто за переводы между своими счетами и иногда другим лицам и никах поступлений "грязных" денег - то какое тут может быть дроперство?

 

[Falkon]

Должна быть какая-то доказательная база - к примеру от потерпевшего есть заявление о мошенничестве и/или возбуждённое уголовное дело, а так просто за переводы между своими счетами и иногда другим лицам и никах поступлений "грязных" денег - то какое тут может быть дроперство?

У нас, к сожалению, почему-то все работает наоборот, человек должен доказать, что он не виновен...
Сначала заблокируют, потом попросят справки, что на Вас не завели ни каких уголовных дел, и нет ни каких заявлений от потерпевших, хорошо если не от всех жителей города...)))

Ну можно включать-выключать

Это будет как обычно бездоказательно... Может была включена, а может - нет... Может себе переводили, а может сумма большая, а может возраст не тот... Только письменное подтверждение (безотзывное) и личное присутствие...)))

 

[Struzhkin]

У нас, к сожалению, почему-то все работает наоборот, человек должен доказать, что он не виновен...
Сначала заблокируют, потом попросят справки, что на Вас не завели ни каких уголовных дел, и нет ни каких заявлений от потерпевших, хорошо если не от всех жителей города...)))

Уже давно вроде бы всем (большинству) очевидно что все эти блокировки не имеют никакого отношения к реальной борьбе с мошенниками.
Целей две:
1) максимально затруднить вывод средств из банка
2) показуха для вышестоящих инстанций (типа РФМ, ЦБ) что банк якобы активно борется
Иначе как обьяснить,что простые клиенты испытывают адские неудобства,а мошенники всё равно выводят средства?

Более того, учитывая что последний месяц банки ощущают большой отток средств в том числе наличными - можно предположить что блокировки на пустом месте будут только усиливаться.. особенно при закрытии крупных вкладов/НС - это уже проходили с домом и ГПБ.. когда на недели средства зависали..

 

[Pechatnik]

Уже давно вроде бы всем (большинству) очевидно что все эти блокировки не имеют никакого отношения к реальной борьбе с мошенниками.
Целей две:
1) максимально затруднить вывод средств из банка
2) показуха для вышестоящих инстанций (типа РФМ, ЦБ) что банк якобы активно борется
Иначе как обьяснить,что простые клиенты испытывают адские неудобства,а мошенники всё равно выводят средства?

Более того, учитывая что последний месяц банки ощущают большой отток средств в том числе наличными - можно предположить что блокировки на пустом месте будут только усиливаться.. особенно при закрытии крупных вкладов/НС - это уже проходили с домом и ГПБ.. когда на недели средства зависали..

Мне кажется тут много факторов что почему как происходит. Вы про дом сказали, вот задумался. Половина денег там лежит, есть премиум, ещё не нашел на что оплатить картой, делаю переводы с НС себе в другие банки, для оплаты, пару раз в месяц обратно зп перевожу. Переводы делаю и себе и не себе на разные цели. Процент совсем снизился. Будет видимо выход от них в начале августа. Прогреть что ли их немного)) Я уже долгое время в целом придерживаюсь мнения, что отдав кому то денег это уже не мои деньги. Для себя имею десяток банков для разных целей и уже их не расширяю, переводы от других не принимаю, редко но могу сам другим переводить. Вроде работает. Родственникам гоняю суммы +- неплохие, с 24 года после ГПБ не блокировали. Гпб вообще моих денег с тех пор не видел. А у родственников, родителей бывают квесты. Ну ещё опт косячил, но в другом, но тоже давно. Короче тут у каждого свой путь

 

[Falkon]

Короче тут у каждого свой путь

Путь разный, а итог один... Кому-то все, а кому-то при тех же условиях ни чего...

 

[Никс]

Домом пользуюсь, как главным. Стал бояться Альфа и ВТБ. Новиком пользуюсь потому что удобно. Пока никто не блокировал. С домом начинал работать в 22 году в отделении. Учился и если было время, заходил в кассу положить что рублей, потом просил выписку с НС. В Новикоме сразу предъявлял все документы даже пенсионера и справку с работы. Кэшбэк и картой не пользуюсь, чтобы не нервировать СБ

 

[Pechatnik]

Путь разный, а итог один... Кому-то все, а кому-то при тех же условиях ни чего...

Банков куча. Что мешает делать выводы и больше никогда не обращать уже на такие внимания. Гоняться за 0.1,0.2 проц думаю не стоит этих денег даже если у вас сотни миллионов

 

[Coffeemania]

Так надо не сотни тыщ первый раз слать, а всего несколько тыщ. Если банк видит, что вы перевели, допустим, 3тр в другой банк и через пару дней не написали банку, что, караул, украли эти 3тр, то банк уже начинает считать этот путь типичной операцией (проторенной дорожкой). И риск блокировки этого пути в дальнейшем значительно снижается.

Может и так, если второй перевод будет через несколько дней после первого.
А у меня первый из ВТБ на небольшую сумму прошел, а второй в это же день на оставшуюся крупную сумму заблокировали.
А допрос в ВТБ это тот ещё квест.
Первым делом спрашивают, не включена ли у вас громкая связь и просят отключить.
Потом вопросы на 10 мин.
Ну и лекция про мошенников.
А в конце Маринка сказала, что надо было одной суммой сразу всё переводить.
Вот и пойми их.
Сумма была большая, и я хотела раскидать по разным банкам.

 

[Twiggy]

Банков куча. Что мешает делать выводы и больше никогда не обращать уже на такие внимания. Гоняться за 0.1,0.2 проц думаю не стоит этих денег даже если у вас сотни миллионов

А за сколько стоит? 2-5-10%? А если не сотни миллионов и каждый рубль дорог?
У меня вообще нет ни одного банка который не накосячил бы в чем то. В каждом свои тараканы.