Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 14)

[KorEV]

...Добавлю, (может пригодится), на ГЛ ответы могут быть взаимоисключающими....

Так для того и существует правило 3-х маринок (как верно подметил Struzhkin). Это не первый случай.
А ещё в том-же Совке на ГЛ говорят - "нельзя" , в одном из офисов - "нельзя" , а в другом всё спокойно подключают и клиент всё переводит по сбп.

 

[Маруся]

Так для того и существует правило 3-х маринок. Это не первый случай.
А ещё в том-же Совке на ГЛ говорят - "нельзя" , в одном из офисов - "нельзя" , а в другом всё спокойно подключают и клиент всё переводит по сбп.

Не знала. Теперь знаю. Вчера в этом убедилась: менялось настроение после каждого противоположного ответа не только в ГЛ, но и разных ответов в разных отделениях - пришлось шарахаться из одного офиса (отказ) - в другой. Причем после многих НЕТ решила поехать, пусть и в дальний, офис, чтобы убедиться, и там оказалось ДА. Конечно, это было противно и грустно.

 

[oiltank]

Подскажите пожалуйста алгоритм, например, ссылку в поддержку. Возможно, имеете ввиду представителя банка на этом форуме?

Через приложение писал, никаких отдельных ссылок нет.

 

[Маруся]

Через приложение писал, никаких отдельных ссылок нет.

Но у меня Копилка закончилась в воскресенье, 22 марта, и при вереводе блок, а ДС могли работать после перевода в другой банк под 17,2% - имеет это значение? - всё равно жалоба логична?

 

[Михаил Первый]

Напишите жалобу в поддержку по поводу компенсации недополученных %, мне возвращали.

Можно как то документально подтвердить это заявление? И по какой ставке вам рассчитали компенсацию? И за что? 395-я? Как то невероятно в досудебном порядке, тем паче речь о 115-м.

 

[SP65]

Но у меня Копилка закончилась в воскресенье, 22 марта, и при вереводе блок,

А зачем транзитили через карту? В Совке можно выводить сразу с Копилки, тогда и вероятность блока гораздо меньше, и, в случае блока, деньги все равно лежат под проценты на Копилке.

 

[Ванильный дождь]

Как то невероятно в досудебном порядке,

На мой взгляд можно только написать обращение с просьбой компенсировать 1 день, но никак писать жалобу, а тем более досудебную. На жалобу , вам банк ответить , что действует в рамках закона о защите ваших средств от мошеннических действий, имеет право блокировать перевод. Банк на свое усмотрение может пойти вам на встречу.

 

[YuriS]

А зачем транзитили через карту? В Совке можно выводить сразу с Копилки, тогда и вероятность блока гораздо меньше, и, в случае блока, деньги все равно лежат под проценты на Копилке.

Все верно конечно подмечено. Но это сейчас все понятно, а так бы я и сам мог запросто перевести сначала на карту, если бы пользовался тоже этой копилкой, тк просто не знал, что можно напрямую с Копилки, и что в этом случае могут ещё и заблочить.

 

[Маруся]

А зачем транзитили через карту? В Совке можно выводить сразу с Копилки, тогда и вероятность блока гораздо меньше, и, в случае блока, деньги все равно лежат под проценты на Копилке.

Кто же знал..((. )) Когда открывала Копилку в офисе сказали - через карту, так и запомнилось. Теперь буду знать - только в Совке так можно? или в каждом банке свои способы вывода?

 

[Михаил Первый]

только в Совке так можно? или в каждом банке свои способы вывода?

В большинстве банков можно выводить деньги через СБП непосредственно с НС. Но не так уж мало тех, где только через карту.

 

[SP65]

Кто же знал..((. )) Когда открывала Копилку в офисе сказали - через карту, так и запомнилось. Теперь буду знать - только в Совке так можно? или в каждом банке свои способы вывода?

В ВТБ, ДомРФ, ОТП, ПСБ можно (и нужно) сразу с НС выводить по СБП. Наверняка есть еще банки.

 

[Chairman]

Наверняка есть еще банки.

МИБ, Локо

 

[Ярослав]

В ВТБ, ДомРФ, ОТП, ПСБ можно (и нужно) сразу с НС выводить по СБП. Наверняка есть еще банки.

ТБанк.

 

[YuriS]

А вот в ГПБ нельзя и в Альфе тоже. А в этих банках обычно НС и открывают.

 

[LAWYERMAN]

А вот в ГПБ нельзя и в Альфе тоже. А в этих банках обычно НС и открывают.

В Альфе можно

 

[YuriS]

В Альфе можно

Специально сейчас посмотрел у себя на айпаде, прежде чем писать здесь, и там при переводе по СБП не было НС. А вот на андроиде действительно есть, странно однако.

 

[buburum]

А зачем транзитили через карту? В Совке можно выводить сразу с Копилки, тогда и вероятность блока гораздо меньше, и, в случае блока, деньги все равно лежат под проценты на Копилке.

совок и при переводе с копилки блочит, только в этом случае у них формулировка типа "вы переводили с копилки, а этот счет не предназначен для переводов", это же совок, они вам найдут миллион причин почему вы им не нравитесь

 

[Angelada]

24.03.2026 18:18
Экономика

Федеральная налоговая служба будет следить за переводами россиян: Кого это затронет​

Спойлер: 24.03 РГ - ФНС будет следить за переводами россиян

Данные о людях, чьи транзакции указывают на предпринимательскую деятельность или скрытые доходы, будут передаваться в Федеральную налоговую службу (ФНС). Как объясняют в Минфине, где подготовили такой законопроект в рамках программы по "обелению" экономики, переводы между людьми находятся за периметром налогового контроля. И под них нередко "маскируются" платежи за товары или услуги.
Эксперты полагают, что увеличение доли наличных средств в расчетах может стать естественной реакцией на усиление контроля.


Банк России будет анализировать потоки операций и передавать в ФНС данные о подозрительных транзакциях. Налоговая служба, в свою очередь, получит право без открытия проверок потребовать из любых банков полную информацию по счетам, рассказал "Российской газете" председатель правления Ассоциации юристов России (АЮР) Владимир Груздев.
Больше данных будут получать как налоговая, так и регулятор. Например, от ФНС потребуют в автоматическом режиме передавать Центробанку данные о финансовой жизни человека: факты открытия и закрытия счетов, статус доступа к электронным кошелькам, в том числе упрощенным, наиболее уязвимым для злоупотреблений, и сведения о категориях легальных доходов.
"Алгоритмы ЦБ, сопоставляя полную карту финансовых активов человека из данных ФНС с потоками его операций, получат возможность точно выявлять любые аномалии: от сокрытия доходов для уклонения от налогов до операций, имеющих признаки отмывания средств", - добавил зампред правления АЮР Игорь Черепанов.


Как объяснила замруководителя проекта Народного фронта "За права заемщиков", куратор платформы "Мошеловка" Алла Храпунова, объединение баз ЦБ и ФНС позволит выявить нарушителей и незадекларированные доходы.
"Всем, кто ведет бизнес и не платит налоги, пора переходить на прозрачные расчеты. Институт самозанятости работает. Он может дать возможность адаптироваться к новому режиму работы. Фотографы, мамы в декрете на подработке, помощницы по дому, няни, строители, репетиторы - все должны осознать, что любое оказание услуг подразумевает уплату вознаграждения, с которого надо платить налог", - говорит эксперт.

Кроме того, банки обязаны будут отражать в кассовом чеке информацию о безналичной транзакции и передавать в ФНС информацию о них.
В Минфине наблюдали ситуацию, когда при безналичных расчетах не фиксируется выручка на кассе и не декларируется полученный от таких операций доход. Это ведет к неуплате налогов и потерям бюджета, говорится в пояснительной записке.
По данным Банка России за 2024 год, объем выручки по безналичным расчетам, куда входят и карты, и СБП, составил 67,6 трлн руб., тогда как через кассовые чеки было отражено только 63,1 трлн руб.
То есть разрыв почти в 4,5 трлн руб. указывает на масштаб проблемы. Около трети этой суммы не декларируется, показал выборочный анализ.
Под обычные переводы часто маскируются платежи за товары и услуги, которые не декларируются как доход
При этом эксперты беспокоятся, что привычка "скидываться" на карту на дни рождения или на школьные нужды может обернуться вопросами от налоговой и уходом в наличные.
Как считает директор по аналитике Инго Банка Василий Кутьин, под подозрение могут попасть люди, регулярно собирающие средства на карту, хотя их деятельность абсолютно легальна и не ставит целью уход от налогов.
К таким банковским клиентам относятся родители, собирающие средства на нужды школы, экскурсии, подарки учителям, детские мероприятия. Могут быть заподозрены счета, принадлежащие сотрудникам благотворительных организаций.
"Даже человек, празднующий свой день рождения или отмечающий какое-то важное событие, например свадьбу, может попасть под пристальный контроль регулятора, поскольку подарки в денежном виде могут приходить переводами на карту от большого количества людей", - указал аналитик.
Но конкретные параметры, по которым регулятор будет определять подозрительность переводов, пока непонятны, говорит МВА-профессор бизнес-практики по цифровым финансам Президентской академии Алексей Войлуков. Если они будут слишком широкими, под удар могут попасть и обычные переводы - например, сбор денег на нужды класса, согласен он. Но если подозрительными посчитают поступления на сумму более 1 млн руб. в месяц или, например, более 20 переводов от не связанных между собой людей с разной суммой, то это сразу исключает попадание в этот список бытовых переводов.
"В зоне риска находятся именно самозанятые, не зарегистрировавшие свой статус, также фрилансеры с регулярными поступлениями, репетиторы, мастера красоты, строители, работающие "в серую", те, кто сдает жилье без уплаты налогов, и таксисты вне агрегаторов", - в свою очередь, говорит доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г. В. Плеханова Эльмира Асяева.
Предлагаемые меры могут затронуть тех, кто получает более 10-15 платежей в месяц от разных людей или регулярные крупные суммы от одного отправителя
По ее словам, получателям платежей от физлиц важно различать систематический доход от предпринимательской деятельности и разовые операции. Не должны беспокоиться те, кто получает переводы от родственников в виде подарков или помощи, продавцы личных вещей на различных площадках при разовых сделках, те, кто возвращает долги или делит общие расходы, а также получатели алиментов и компенсаций.
"Строителям, мастерам и фотографам рекомендуется оформить самозанятость с налогом 4-6% и простой регистрацией через приложение, вести учет доходов и расходов, а при больших оборотах, свыше 2,4 млн в год, - регистрировать ИП", - добавила эксперт.
Новые меры потенциально затронут тех, кто получает на карту более 10-15 платежей в месяц от разных физлиц или регулярные крупные суммы от одних и тех же отправителей.
Столкнувшись с необходимостью тратить время на объяснения с налоговой из-за рядовых транзакций, ряд клиентов могут вернуться к наличным деньгам для мелких сборов и расчетов, допускает Войлуков. С ним согласен и Кутьин.
Частично это, конечно, может произойти, особенно в сегменте мелких услуг, говорит Асяева. Однако не стоит ожидать масштабного перехода. Полный отказ от карт крайне неудобен. Крупные суммы наличными вызывают еще больше вопросов у банков и контролирующих органов, добавила она.
Российская газета - Федеральный выпуск: №62(9898)