Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 37)

[Ярослав]

Относитесь к этому как будто Вас на дороге остановил инспектор ГИБДД и проверил водительские права, ПТС и страховку.

Одно дело когда просто остановил, а другое дело когда посадил на 15 суток в камеру, это две большие разницы, некоторые банки действительно блокируют и по звонку разблокируют - это нормально и это как первый случай когда инспектор просто остановил и проверил документы, и второй случай когда блокирует на несколько дней по аналогии как посадить в камеру на 15 суток.

 

[Tanyana59]

Характер нордический.
Полное спокойствие.

В случае с WB было заметно Ваше "спокойствие". Добрее надо быть, у человека и так сложная ситуация, а Вы решили ещё подлить масла в огонь.

 

[konstantin2021]

В случае с WB было заметно Ваше "спокойствие". Добрее надо быть, у человека и так сложная ситуация, а Вы решили ещё подлить масла в огонь.

А как по-другому заставить людей читать информацию?

В ветке сейчас было 50 человек.

Если даже только один из них нашел поиском мои посты про 115-ФЗ и начал их читать, то это прекрасный результат для воскресного вечера...

 

[skydream77]

Уверен, что если Вы будете внимательно читать наш форум, то узнаете много новой интересной информации.

В том числе и про блоки в рамках 115-ФЗ и правильную работу с банком в таких ситуациях.

Вы учите новичков, но при этом сами путаетесь в сущностях. Мне казалось, мы ранее в этой ветке достаточно подробно разложили все по полочкам, но похоже надо повторно это проговаривать.

Есть 2 почти непересекающихся механизма блокировок: блокировка по линии безопасности (защита вас от мошенников) и блокировка по линии 115 ФЗ (когда банк вас считает нечистым на руку и защищается от вас). В первом случае вы можете хоть 10 переводов совершить за короткий интервал времени, алгоритм мониторинга может некоторые из них тормознуть, но эта блокировка не имеет цели выяснить легальность операций. Ваша задача - идентифицировать себя, ответить на вопросы, которые подтвердят, что именно вы владелец счета и вы не находитесь под влиянием третьих лиц. Даже если по звонку это не получилось, оператор услышал нотки неуверенности в вашем голосе, вас отправят в офис, но опять же, там не должны проверять законность операции, там всего лишь убедятся, что вы - это вы и находитесь вы в трезвом уме и добром здравии.

В случае же 115 ФЗ в момент, когда вы возможно вообще не совершали никаких операций, соответствующий робот добрался до ваших счетов и проанализировал историю операций. Ага, вот некто Константин, который недавно на одном форуме сокрушался, что Озон поменял условия по накопительному счету, очевидно строил там паровозики. Т.е схематозил. И вот это будет основанием заблокировать счета и запросить документы, как подтверждающие происхождение средств, так и объясняющие экономический смысл операций. И неважно, одной операцией там уходили деньги или десятью. При этом у Константина может уже и не быть средств на счетах, т.к. он отпаровозил свое, но прошлое ему припомнят. И дальше все зависит от честности и открытости пояснений и от доброй воли проверяющего.

То, что в ряде банков (в Совке в частности) эти 2 механизма накладываются один на другой и сам черт не разберет, то ли банк клиента спасает от мошенников, то ли самого считает мошенником - это злоупотребление, потому что критерии для обоих механизмов прописаны и они разные. Про правильную работу с таким банком ничего сказать нельзя, это хождение по минному полю.

 

[konstantin2021]

То, что в ряде банков (в Совке в частности) эти 2 механизма накладываются один на другой и сам черт не разберет, то ли банк клиента спасает от мошенников, то ли самого считает мошенником - это злоупотребление, потому что критерии для обоих механизмов прописаны и они разные. Про правильную работу с таким банком ничего сказать нельзя, это хождение по минному полю.

По состоянию на сегодня я доволен работой Совкомбанка.

Это прекрасный системно-значимый банк с очень интересными продуктами с большой доходностью.

Я доверяю Совкомбанку как самому себе.
Хорошо, что я внимательно читаю наш форум и знаю "как правильно готовить" Совкомбанк.

 

[Term]

Есть 2 почти непересекающихся механизма блокировок: блокировка по линии безопасности (защита вас от мошенников) и блокировка по линии 115 ФЗ (когда банк вас считает нечистым на руку и защищается от вас).

На самом деле, это один механизм, банк защищает только себя. Нет там защиты клиента.

 

[Tanyana59]

Так сейчас получила смс от Совкомбанка: оставьте отзыв на БанкиРу и получите 1000р.

Ну вот, Вы не воспользовались, надо было похвалить банк за то, что деньги держит, получили бы 1000, например как делает это:

По состоянию на сегодня я доволен работой Совкомбанка.

Это прекрасный системно-значимый банк с очень интересными продуктами с большой доходностью.

Я доверяю Совкомбанку как самому себе.
Хорошо, что я внимательно читаю наш форум и знаю "как правильно готовить" Совкомбанк.

 

[Bomzhara]

банк защищает только себя

100% без вариантов. Защищает себя от потерь, будь то потери от клиентов с одной стороны, или от контролирующих организаций с другой.

 

[konstantin2021]

Ну вот, Вы не воспользовались, надо было похвалить банк за то, что деньги держит, получили бы 1000

Это не про меня.
Я на склянках пишу только отзывы с оценкой "1".

Совкомбанк пока не удостоился такой чести...