Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 16)

[Pechatnik]

журналисты пишут про изменения с 1 октября. "существенно превышающие их среднемесячный доход" это сколько в рублях? уже пора начать выносить деньги из банков?
"Помимо этого, Центробанк России опубликовал методические рекомендации для банков, в которых обращает внимание на вкладчиков, размещающих на счетах суммы, существенно превышающие их среднемесячный доход. В таких случаях банки должны запрашивать у клиентов документы, подтверждающие источники средств (методические рекомендации от 09.09.2025 № 11-МР)."

Осталось понять, как они считают и за какой период. Может я копил это десятилетиями, в разных банках, переводами и ТД. В целом конечно повод вообще не отдавать их)

 

[skydream77]

журналисты пишут про изменения с 1 октября. "существенно превышающие их среднемесячный доход" это сколько в рублях? уже пора начать выносить деньги из банков?
"Помимо этого, Центробанк России опубликовал методические рекомендации для банков, в которых обращает внимание на вкладчиков, размещающих на счетах суммы, существенно превышающие их среднемесячный доход. В таких случаях банки должны запрашивать у клиентов документы, подтверждающие источники средств (методические рекомендации от 09.09.2025 № 11-МР)."

Казус заключается в том, что пока банк не запросит документы, о среднемесячном доходе он ничего не узнает.

 

[Term]

Казус заключается в том, что пока банк не запросит документы, о среднемесячном доходе он ничего не узнает.

это не проблема, банк заблокирует ваши деньги, вы сами принесете сведения о своих доходах.

 

[NoGo1]

это не проблема, банк заблокирует ваши деньги, вы сами принесете сведения о своих доходах.

Т.е. абсолютно у всех будут блокировать в 100% случаях переводов? Не верю.

 

[Term]

Т.е. абсолютно у всех будут блокировать в 100% случаях переводов? Не верю.

"Строгость российских законов смягчается необязательностью их исполнения". Все зависит от руководства банка.
Пока я сам пытаюсь понять, чем это нам грозит.

 

[Ванильный дождь]

С 01 октября — Все банки будут обязаны принимать заявления от пострадавших, даже если человек не их клиент.
— В приложениях 13 системно-значимых банков появится специальная кнопка для подачи заявления. После обращения банк выдаст электронную справку для полиции.
— Но финальная точка всё равно в полиции: заявление туда подавать обязательно.

 

[banki-777]

Ну для работы с клиентами обычно отдельные номера используют, не те, которые к банкам и ГУ привязаны.

Ну да, на них и звонят. Мне на банковский номер почти вообще не звонят, так что инфу точно не банки сливают. А какая разница через какой номер мошенники раскручивают людей на деньги? Только что мошенничество через демонстрацию экрана у них в этом случае не получится

 

[Ярослав]

Казус заключается в том, что пока банк не запросит документы, о среднемесячном доходе он ничего не узнает.

Ну например при выдаче кредитов банки будут получать сведения о зарплате клиента (видимо через ГУ (даже если клиент не даёт доступ к ГУ то есть автоматом) или в рамках межведомственного взаимодействия), видимо и для других целей банкам представят эту информацию.

 

[Paul62]

Вот как ПСБ отличился...

 

[askv]

В приложениях 13 системно-значимых банков

Скачивать приложение банка, если ты не его клиент? Ну такое. Лучше бы через сайт...

 

[Ванильный дождь]

Скачивать приложение банка, если ты не его клиент? Ну такое. Лучше бы через сайт...

Не клиент, не сможет войти в приложение, скачивать смысла нет ) не клиент может подать заявление в банке, даже , если не является клиентом.

 

[Leodor]

Опять повторилась ситуация. Переводил из ябанка себе в другой. Блок. Попросили фото с паспортом. Морозил их 15 минут, а потом всё вернули

 

[Игорь Ф]

Свой банк.У кого какая информация часты ли блокировки после перевода в другой банк на свой же номер после окончания вклада.,?Как снимается блок и тд >,? Сумма в районе 700 тысяч PS Маринка сказала что после блока для его снятия чаще всего приходится посылать письменное заявление в чат по определенной форме

 

[konstantin2021]

Журналисты РБК - дно.
В платной подписке льют читателям мусорную информацию.

«Сбер» запустил возврат похищенных денег без силовиков и судов

Сбербанк тестирует новый способ возврата украденных денег — через профилактические беседы с дропперами. После разговора многие добровольно пишут заявление об ошибочном переводе, что позволяет вернуть средства быстрее, чем с помощью силовиков и судов

Подробнее здесь:
https://pro.rbc.ru/demo/68e8da589a7...589a7947232650cdff&utm_term=10.4Z_noauth_base

На дропа перевели 900К.
Он их снял в банкомате и отдал дальше по цепочке.

Позвонил Сбербанк и провел профилактическую беседу.

Вопрос: откуда дроп возьмет 900К если у него уже давно их нет?

 

[Nadin55]

Подробнее здесь:
https://pro.rbc.ru/demo/68e8da589a7...589a7947232650cdff&utm_term=10.4Z_noauth_base

Вы могли бы текст этой статьи выложить сюда? По ссылке только первые пять строчек видны. Остальное только тем, у кого платная подписка.

 

[konstantin2021]

Вы могли бы текст этой статьи выложить сюда? По ссылке только первые пять строчек видны. Остальное только тем, у кого платная подписка.

У меня нет платной подписки.
Зачем мне платить за мусор РБК?

 

[skydream77]

Журналисты РБК - дно.
В платной подписке льют читателям мусорную информацию.

«Сбер» запустил возврат похищенных денег без силовиков и судов

Сбербанк тестирует новый способ возврата украденных денег — через профилактические беседы с дропперами. После разговора многие добровольно пишут заявление об ошибочном переводе, что позволяет вернуть средства быстрее, чем с помощью силовиков и судов

Подробнее здесь:
https://pro.rbc.ru/demo/68e8da589a7...589a7947232650cdff&utm_term=10.4Z_noauth_base

На дропа перевели 900К.
Он их снял в банкомате и отдал дальше по цепочке.

Позвонил Сбербанк и провел профилактическую беседу.

Вопрос: откуда дроп возьмет 900К если у него уже давно их нет?

Для того, чтобы провести профилактическую беседу с дроппером, надо знать, что он дроппер. Кто Сбербанку дал полномочия вешать ярлыки и как вообще это определяется? Если он точно знает, что клиент замешан в криминале, надо сразу все блочить, ибо сейчас уголовку для дропперов прописали, какие уж тут беседы. Если он просто предположил и в беседе это выявится, может иск получить о клевете. Поэтому прямым текстом он никогда не скажет клиенту такого, а значит все это полная вода.

 

[Avocado]

Вы могли бы текст этой статьи выложить сюда? По ссылке только первые пять строчек видны. Остальное только тем, у кого платная подписка.

Тем, у кого нет платной подписки на РБК, но есть поиск в Яндексе, доступны другие варианты доступа

Спойлер: к этой информации