Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 8)

[discopa]

Ну да, с мошенниками решили бороться путём блокировок (по-другому, видимо, не получается), поэтому дальше только веселее будет. Ну а люди потерпят...

 

[AlexM-68]

По моему уже заигрались в мошенников.

Кошке - игрушки, а мышке - слёзки.. (с)
Делают, потому что МОГУТ!

 

[Struzhkin]

Ну да, с мошенниками решили бороться путём блокировок (по-другому, видимо, не получается), поэтому дальше только веселее будет. Ну а люди потерпят...

Скорее схема сложнее.
ЦБ требует чтобы банки сами выявляли мошенников, банки говорят что это сложно и дорого, ЦБ разрешает блокировать тупо по подозрению, банки (радостно потирая ручонки) начинают блокировать всех подряд в собственных корыстных целях (закрытие счетов с выводом денег с комиссией, хотя и есть определение ВС что так нельзя) ну или просто чтобы избавиться от клиентов которые прибыли не приносят.

 

[KorEV]

... закрытие счетов с выводом денег с комиссией, хотя и есть определение ВС что так нельзя ...

Не совсем так. Запрещены "заградительные" комиссии, которые некоторые банки устанавливали специально для этих конкретных случаев. Сейчас в основном берётся комиссия за межбанк (если она предусмотрена тарифами банка). Если же банк берёт что-то дополнительно, то вопрос решается с помощью финупа. Тем более, что мнение ВС по этому поводу известно.

 

[Struzhkin]

Сейчас в основном берётся комиссия за межбанк (если она предусмотрена тарифами банка).

Так она всегда и берется. Блокируют ДБО, а за межбанк в офисе она может быть немаленький..

 

[KorEV]

... с мошенниками решили бороться путём блокировок (по-другому, видимо, не получается) ...

А зачем банкам бороться с мошенниками. На самом деле это их совершенно не интересует и никогда не интересовало. В том, что кто-то кому-то вольно или невольно дал доступ к ЛК/МП прямой вины банка нет, ну а про "безопасные счета" и говорить нечего. Поэтому ответ банков (и Центробанка) в таких случаях один - обращайтесл в полицию
Банкам главное не нарушать распоряжения ЦБ и выполнять его рекомендации. Ограничение ДБО самое удобное для этого случая. А самое главное, что это даёт банкам прекрасный повод для избавления от неугодных клиентов. Чем они с огромным удовольствием и пользуются (с подачи Центробанка).

 

[KorEV]

Так она всегда и берется. Блокируют ДБО, а за межбанк в офисе она может быть немаленький..

Всё зависит от суммы и от тарифов конкретного банка.

Просто я уточнял, что определение ВС относится именно к "заградительным" комиссиям, которые достигали 15%.

 

[APK12345]

БТБ банк заблокировал ДБО - перевод по СБП (себе) в сторонний банк закончившегося вклада. Пришлось из деревни ехать в Москву в офис. В офисе разблокировали, но сказали, что надо переводить суммами не более 1 миллиона!! На вопрос : "Почему так ?" - операционист промямлил что -то про лимиты...Короче, операционст сам не знает...
Так частями и переводила...

 

[Struzhkin]

В офисе разблокировали, но сказали, что надо переводить суммами не более 1 миллиона!! На вопрос : "Почему так ?" - операционист промямлил что -то про лимиты...Короче, операционст сам не знает...

В ПСБ кстати тоже давно лимит на перевод до 1 млн.
Хотя себе даже не 30 а 50 в месяц. При этом, повторные переводы в тот же день могут отменить автоматически.

 

[Яяя]

В ПСБ кстати тоже давно лимит на перевод до 1 млн.
Хотя себе даже не 30 а 50 в месяц. При этом, повторные переводы в тот же день могут отменить автоматически.

Пугаете) Мне сильно больше Асв надо вывести. Но вообще из ПСБ всегда одной суммой переводила-размер АСВ примерно,на блокировали. Закажу нал на всякий случай

 

[Iva55]

Так частями и переводила...

Я всегда теперь частями из ВТБ перевожу, после того, как они заблокировали перевод внутрибанком от меня к мужу и заставили идти в офис на следующий день. 30 мая переводила с МИКСа 500000, потом 560000. Через некоторое время дочь перебросила мне со своего МИКСа 1 млн, я снова частями вывела. Потом так же частями выводила от мужа и зятя. Всё гладко прошло. Я теперь крупными суммами нигде не делаю переводы.

 

[helga_spb]

БТБ банк заблокировал ДБО - перевод по СБП (себе) в сторонний банк закончившегося вклада. Пришлось из деревни ехать в Москву в офис. В офисе разблокировали, но сказали, что надо переводить суммами не более 1 миллиона!! На вопрос : "Почему так ?" - операционист промямлил что -то про лимиты...Короче, операционст сам не знает...
Так частями и переводила...

Очень интересно, как раз многие переводят в 2-3 подхода, тогда им говорят, переводите не дробите. Скоро окончание вклада в ВТБ, похоже закажу нал, хоть и офис рядом, но ПМ может не быть в офисе, как то стал ВТБ напрягать.

 

[KorEV]

... сказали, что надо переводить суммами не более 1 миллиона!! На вопрос : "Почему так ?" - операционист промямлил что -то про лимиты...Короче, операционст сам не знает...

Операционист озвучил то, что написано для клиентов на офсайте ВТБ.
Даже никакие документы искать не надо.

 

[RZD_Alex]

Очень интересно, как раз многие переводят в 2-3 подхода, тогда им говорят, переводите не дробите.

Думаю, тут не угадаешь по какой причине блок. Много описанных случаев по совершенно разным поводам. Причем у других при тех же условиях блока нет. Рулетка ИИ

 

[helga_spb]

Думаю, тут не угадаешь по какой причине блок. Много описанных случаев по совершенно разным поводам. Причем у других при тех же условиях блока нет. Рулетка ИИ

Да, рулетка и ведь и в кассе блок могут поставить при получении нала, как у меня в свое время в Альфе при получении и сумма то была не большая, но помурыжили в закрытой кассе минут 45, что даже кассирша обалдела, а к банкоматам толпа стояла, да из трех один был с деньгами.

 

[сельский рантье]

В втб когда сбп блочили мне оказалось быстрее нал в банкомате снять, (благо лимиты более-менее), чем слушать их бредогенератор в поддержке с "решением моего вопроса в кратчайшие сроки".
Не знаю предубеждение ли это, но мне всегда блочат, то под выходные, то перед майскими праздниками, то перед НГ, так что кеш зависает как раз по максимуму.

Офигенная кстати защита от мошенников: вывести не дадим - вы какой-то мошенник, но те же деньги стянуть налом нет проблем - вы же наш клиент.

 

[helga_spb]

Не знаю предубеждение ли это, но мне всегда блочат, то под выходные, то перед майскими праздниками, то перед НГ, так что кеш зависает как раз по максимуму.

Соглашусь, вот и меня в пятницу блокирнули в КЕБ, но в районе 19 часов

 

[AlexM-68]

надо переводить суммами не более 1 миллиона!!

Мне заблочили ДБО после вывода 600к, так что.. "а вы, друзья, как ни садитесь, а в музыканты не годитесь.." (с)

 

[Ever]

Да, рулетка и ведь и в кассе блок могут поставить при получении нала, как у меня в свое время в Альфе при получении и сумма то была не большая, но помурыжили в закрытой кассе минут 45, что даже кассирша обалдела, а к банкоматам толпа стояла, да из трех один был с деньгами.

Сегодня выводила по СБП из Альфы тремя траншами в 3 разных банка на свои счета более 5,7 млн. Пенс, возраст 60+. Никаких блокировок не было, всё прошло штатно. Мне вообще везет с этим - только однажды МКБ заблочил ДБО при выводе денег после закрытия вклада, но сразу же и разблокировал, после звонка. Перевожу обычно приличные суммы, больше лимита АСВ. Как там алгоритмы настроены, непонятно.

 

[buc]

А кто что пишет в поле "комментарий" при переводите себе по СБП? Я всегда ставлю "Перевод собственных средств" (по аналогии с межбанком).

Если ИИ "самообучается на кейсах", то вряд ли "торопящиеся" вывести средства мошенники утруждают себя таким "лишним" заполнением. Соответственно непустое поле может снизить отрицательный "скоринг". Ну и плюс временнЫе задержки, "подвисания" внутри ДБО на ознакомлении с чем-нибудь и т.п. Т.е. максимальная похожесть на "спокойного, вдумчивого, никуда не торопящегося" клиента.