Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 31)

[gensek_ussr]

Тогда вот что. Раз уж все эти блокировки, особенно автоматические, заточены преимущественно под СБП, не будет ли нынче безопаснее выводить средства обычным межбанком? Что-то нигде нет информации, что межбанк тоже блокируют. Хотя, когда-то очень давно, мне КЕБ не заблокировал, а просто не пропустил межбанк. Захожу через час в ИБ, а там статус "возвращён", и причина - перевод третьему лицу должен быть с указанием (и варианты - дарение, возврат долга и т.д.). Тут же переделываю по их правилам - проходит.

Всегда перевожу крупные суммы только межбанком. За очень редким исключением.

 

[user58]

Ну и главное, они технически менее готовы к блокировкам межбанков, поскольку блокировки получили массовое распространение в период, когда межбанк стал уже совсем не популярен, и его блокировать зачастую просто не умеют, ну разве что совсем уж руками.

А это домыслы. Прекрасно банки умеют блокировать межбанк. И у меня была блокировка
несколько месяцев назад.

 

[kopeechka]

Всегда перевожу крупные суммы только межбанком. За очень редким исключением.

Действительно ни разу не блокировали?

 

[kopeechka]

А это домыслы. Прекрасно банки умеют блокировать межбанк.

Эти домыслы засели мне в голову 10 лет назад, когда банки массово отказывались принимать пополнения, а межбанком зачастую пополнять удавалось (видать не так-то просто им было запретить межбанк). Возможно, сейчас другие времена, но всё же есть шанс, что банки не станут так сильно заморачиваться с намного менее популярным межбанком.

 

[user58]

а межбанком зачастую пополнять удавалось (видать не так-то просто им было запретить межбанк).

Странный вывод. Нет никаких проблем запретить межбанк. Было бы желание...

Возможно, сейчас другие времена, но всё же есть шанс, что банки не станут так сильно заморачиваться с намного менее популярным межбанком.

Шанс, конечно, всегда есть. Только нет никаких для него оснований. Дело же не в популярности
того или иного способа перевода денег.

 

[chudak]

Тогда только по старинке - заказ, касса, чемодан...

В некоторых случаях перед "заказ" следует добавить "отлёжка".

 

[discopa]

Всегда перевожу крупные суммы только межбанком. За очень редким исключением.

И это совершенно разумный подход. При таком способе перевода банк прекрасно видит цель перевода и по крайней мере ДБО по автоматике блочить не будет. Межбанк не бывает быстрым, и потому не интересен в том числе мошенникам.

 

[SC2020]

Межбанк не бывает быстрым

Для личных нужд час в рабочее время можно считать достаточно приемлемым, так что если банки продолжат борьбу с СБП, придётся переходить на платежки....

 

[kopeechka]

Для личных нужд час в рабочее время можно считать достаточно приемлемым, так что если банки продолжат борьбу с СБП, придётся переходить на платежки....

У платёжек, на самом деле, есть один недостаток. У меня редко бывает, что деньги надо перевести строго с одного вклада на другой. Часто суммы не стыкуются, и сумму приходится раскидывать по разным местам. В случае СПБ можно легко подробить, объединить, перекомбинировать как надо (зачастую ещё и между родственниками), а платёжками так запросто уже не поманипулируешь. Опять же, выходные. И вторая половина дня тоже под вопросом - можно и не успеть.

 

[discopa]

подробить, объединить, перекомбинировать как надо (зачастую ещё и между родственниками)

А потом удивляются, почему блочат. Это ж первые признаки

 

[gensek_ussr]

Действительно ни разу не блокировали?

Ни разу!

 

[kopeechka]

Ни разу!

Ну что же, дело за малым - постепенно вычислить тормозов-отправщиков и тормозов-зачисляльщиков, из-за которых можно не вписаться одним днём. Когда-то давно РостФинанс очень не любил зачислять текущим днём, особенно если приходило к ним не рано.

 

[gensek_ussr]

час в рабочее время

Именно так, да.

 

[luxuria]

Как Т банк относится к транзиту, не блокирует ли переводы? В случае блокировки куда нужно обращаться? Офисов в Т банке нет. Клиентом Т банка стала сегодня, не знаю всех нюансов.

мои первые месяцев 8 взаимодействия с банком частенько блокировали и СБП, и межбанк на свои счета. сейчас уже нет. всегда всё решалось созвоном с СБ: иногда они звонили, иногда я, можно через чат попросить звонок от СБ, если на линии висеть не хочется.

 

[queen 10]

Товарищи! Маякните, что делать, заблочили мастер счет в ВТБ по 115ФЗ. Денег там копейки, блок за регулярные переводы себе в другие банки по СБП. Какие есть советы и напутствия? Завтра утром иду в банк!

Причем блокнули они на следующий день после того, как я стал у них премиум клиентом Какая то нелепица ;)

 

[kopeechka]

всегда всё решалось созвоном с СБ

Решалось-то решалось. Но там на кого нарвёшься. У меня на памяти случай, когда для подтверждения перевода аж на целых 50 тысяч мне устроили допрос с пристрастием, который длился без трёх секунд 15 минут! Гестапо отдыхает! Пристал как банный лист для чего да для чего я эту сумму перевожу, вот на какие такие цели. И никакой ответ его не удовлетворял. Никак не хотел верить, что это делаю я по своей воле. Чтобы не задавать вопросы по десятому кругу, он полез в историю, увидел мои снятия с банкомата на этой неделе и хотя это уже дело прошлого, решил для проверки приплести сюда ещё и их и заставил вспомнить, какие суммы, когда и по какому адресу мною снимались, а какой это был магазин, а что было на улице вокруг! И в довершении всего потребовал подробно по шагам объяснить, а как именно я делаю перевод начиная с захода в ИБ и кончая отправкой перевода, куда по каким менюшкам я там кликаю мышью, какие графы как заполняю и т.д. Бывают и такие уроды, надо об этом помнить.

 

[Хранитель]

добрым воскресным утром получил смс об ограничении операций в гпб, в понедельник отправил скачанные из лк фнс справки о доходах, скрины с доходами от процентов по вкладам, справку об оборотах по счету из другого банка (с цифровой подписью) за несколько месяцев, пояснения типа все операции делаю в пределах лимитов и тарифов, сегодня по-тихому ограничения сняты.
На карте и ТС было по нулям, НС был осенью прошлого года, пользовал карту в рамках акции 35% как старичок с мизерным лимитом кешбэка 1000 руб, привилегий нет, 1500 баллов. Короче - нищеброд, которого пятерочка выручает.
Предполагаю, что ограничения словил из-за транзита с2с афлу, который далее открыл НСП. Афла не тронули пока, ттт. Но он только разместился, неизвестно, что ожидает на выходе. Ранее переводы этому афлу я делал уже десятки раз (на разные суммы), правда последний раз осенью, но как видно это не уберегло от блока.
Это всё похоже на выманивание информации о происхождении средств/источниках доходов или таким образом агрессивно (или криво) настроенное ПО банка. Упоминание по касательной о 115-фз - в чистом виде для устрашения и введения в заблуждение. Это мое субъективное мнение.
Да, согласен, может быть транзитить - не есть хорошо, а что делать, если иногда без этого сложно обойтись/ не хочется платить комиссию из своих кровно заработанных. Но, похоже, к этому подталкивают.
Как теперь после таких движений банка продолжать с ним работать? Ведь снятие ограничений сейчас - совсем не гарантирует отсутствие неприятностей в дальнейшем, как у себя, так и у афла.
Желаю всем нам поменьше неприятностей с банками, особенно в тех случаях, когда мы не ожидаем/не понимаем "а за что собственно". И форум нам поможет подтянуть финансовую грамотность.

 

[discopa]

Простите, а что такое афл? Постоянно фигурирует это сленговое словечко.

 

[Kindia]

что такое афл? Постоянно фигурирует это сленговое словечко

афл = аффилированное лицо, т.е. лицо, средствами которого вы управляете (не обязательно родственник)

 

[SP65]

Предполагаю, что ограничения словил из-за транзита с2с афлу, который далее открыл НСП

А сколько в тот день было переводов и на какую сумму?