Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 33)

[Angelada]

имущество супругов в браке - общее и не только после смерти или при разводе

Вы немного не в теме). Общее имущество супругов не позволит одному прийти в банк и по своему паспорту и брачному свидетельству получить хоть копейку со счетов второго.
А передача своей карты супругу/супруге вообще карается отлучением. (но если пользоваться осторожно, то можно).
Общим (общенажитым) оно считается при разделе имущества. Которое можно разделить и в браке.

 

[ВасилийСоловей]

У меня была подобная, но абсурдная ситуация.
Заказал снятие наличных в Альфа-банке. Прихожу в отделение за деньгами. Маринка сообщает мне, что согласно статьи такой-то, нужны справки о доходах. А я сам наезжаю на маринку, говорю: "Я у вас 10 лет зарплатный клиент! Давайте мне справки о моих доходах!"
На этом всё и закончилось. Деньги были выданы.

Забирал вклад не так давно до НГ, у меня никаких справок не требовали, тоже зп получаю на их карту. Пока словил момент опять вклад открыл под 24%.

 

[discopa]

Так-то, у меня лет 30 белого трудового стажа..

Ну так и предоставьте за все 30...

 

[Horned]

Вы немного не в теме). Общее имущество супругов не позволит одному прийти в банк и по своему паспорту и брачному свидетельству получить хоть копейку со счетов второго.
А передача своей карты супругу/супруге вообще карается отлучением. (но если пользоваться осторожно, то можно).
Общим (общенажитым) оно считается при разделе имущества. Которое можно разделить и в браке.

В нашем контексте мы говорим о том, что супруги ведут совместное хозяйство и их переводы между банковскими счетами не должны вызывать подозрение у банков в случае предоставления им подтверждающие родство и источник происхождения средств документов. При условии, конечно, что переводы супруги делают каждый со своих счетов самостоятельно. Хотя последнее - вопрос скорее антифрода, то есть 161ФЗ, а не по 115ФЗ

 

[miha4848]

Интересно, а что может послужить доказательством легальности доходов ( в пределах асв) для пенсионера, более 10 лет назад вышедшего на пенсию и не сохранявшего никакие бумаги НДФЛ?

 

[discopa]

Интересно, а что может послужить доказательством легальности доходов ( в пределах асв) для пенсионера, более 10 лет назад вышедшего на пенсию и не сохранявшего никакие бумаги НДФЛ?

А пенсия - тоже легальный доход. За 10 лет и предоставьте.

 

[NoGo1]

Так они просят всего за полгода.

 

[Инжиринка]

Точно еще же пенсия есть, совсем забыла про это,
Справку о выплатах пенсии где получать в банке или в ведомстве которое выплачивает пенсию?
Так как такие справки обычно дома не держат, в отличии от 2 НДФЛ, имеет смысл заранее запастись ими.

 

[Goga777]

A eсть среди тех, кому гпб блокнул счета те клиенты, которые предоставляли доступ банка к госуслугам и имеющими вполне нормальный доход, соответствующий открытым подуктам?

 

[AlexM-68]

Вы немного не в теме). Общее имущество супругов не позволит одному прийти в банк и по своему паспорту и брачному свидетельству получить хоть копейку со счетов второго.

Слава богу да, не в теме Ни справок с меня пока никто не требовал, ни имущество я не делил..
Но, тем не менее, это не мешает невозбранно отдать супругу (да и вообще кому угодно, кроме тех, кому ничего нельзя отдавать по закону..) любую сумму.

 

[AlexM-68]

доступ банка к госуслугам

А откуда в ГУ сведения о доходах? Что-то я такого там никогда не встречал Другое дело, что с учёткой ГУ можно зайти куда-то, но это уже совсем другая история..

Справку о выплатах пенсии

Вот это как раз можно заказать на ГУ.

 

[skydream77]

A eсть среди тех, кому гпб блокнул счета те клиенты, которые предоставляли доступ банка к госуслугам и имеющими вполне нормальный доход, соответствующий открытым подуктам?

Я предоставлял в 2022 году, когда кредитку оформлял.
Да там полный букет: доход мой они видели, афлов у меня нет, все поступления по сбп с того же номера телефона, операций за февраль нет (последнее - 1 февраля проценты ушли по сбп).

 

[AlexM-68]

Так они просят всего за полгода

ИМХО, это о разном.. Если это не наследство или выигрыш в лотерею - нельзя накопить с белыми источниками дохода значительные суммы за полгода.

 

[Инжиринка]

А откуда в ГУ сведения о доходах? Что-то я такого там никогда не встречал Другое дело, что с учёткой ГУ можно зайти куда-то, но это уже совсем другая история..


Вот это как раз можно заказать на ГУ.

Нашего там нет, не Пенсионный фонд.

 

[Horned]

Так они просят всего за полгода.

Они просят подтвердить сумму на счетах ГПБ за последние полгода, а не доход за полгода. Теоретически подойдут документы о доходах и десятилетней давности

 

[NoGo1]

Они просят подтвердить сумму на счетах ГПБ за последние полгода, а не доход за полгода. Теоретически подойдут документы о доходах и десятилетней давности

Да, Вы правы, я не так понял.

 

[Pechatnik]

Очевидно, автоматика на что-то срабатывает.

А что вы по 200 переводили и куда? По 200 тысяч?

Деньги ) по 200 тыс рублей с одного банка к ним, в другом банке нс закончился, вот к ним и переводил. Виталик сказал- надо было одной суммой . Говорю в прошлый раз другой банк сразу в блок и поставил.

 

[discopa]

Деньги ) по 200 тыс рублей с одного банка к ним, в другом банке нс закончился, вот к ним и переводил. Виталик сказал- надо было одной суммой . Говорю в прошлый раз другой банк сразу в блок и поставил.

Ну так а что удивляться? Большие суммы несколько раз подряд, вот и сработало. У других словивших, как я понял, тоже были движения больших сумм. Вот если бы блокировка была без каких-либо подобных действий, было бы тревожно.

 

[Angelada]

супруги ведут совместное хозяйство

Совсем не факт и у банка нет камеры в вашем хозяйстве.

не должны вызывать подозрение

При убийстве первые подозреваемые это супруг/супруга. Основано на статистике раскрытых дел.

 

[Pechatnik]

Ну так а что удивляться? Большие суммы несколько раз подряд, вот и сработало. У других словивших, как я понял, тоже были движения больших сумм. Вот если бы блокировка была без каких-либо подобных действий, было бы тревожно.

А как открыть премиум у ГБ чтобы не переводить большие суммы? Есть алгоритм? Мы все в банк идём чтобы что то заработать) у них условия у самих такие