Блокировка всех счетов по чёрному списку ЦБ. Как доказать, что не верблюд? (читают 10)

[Sanchas]

Здравствуйте, уважаемые форумчане!
Вот сижу я сегодня, смотрю футбол, и в 23:30 мск мне на телефон начинают приходить СМСки от разных банков, что они мне блокируют все карты и все доступы в приложения и интернет-банки.
Каким-то невероятным образом я попал с Чёрный список ЦБ, он же «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента». Но дело в том, что никто никакие переводы мне не переводил уже много дней - проверил банки, до которых смог добраться, к банкоматам я не подходил очень давно и даже переводы себе в этот день значительные не делал. Но каким-то образом в 23:30 ночи я стал "мошенником", хотя всегда был законопослушным гражданином.
Интернет и банки предлагают писать в интернет-приёмную ЦБ, а мне даже нечего им сказать, где ошибка: я вообще ничего не делал, никакие переводы не принимал и к банкоматам не подходил. А ответят они... через 15 рабочих дней. А у меня все деньги в Яндекс банке, у которого вообще нет офисов, мне оплачивать кредитки в разных банках, покупки делать, а как? И что ЦБ мне ответят? Как им доказать, что я не верблюд?
Слышал, у приятеля случилась такая же ситуация. Так что проблема включения обычных людей в разряд мошенников приобретает массовый характер!
Подскажите, пожалуйста, как быстрее всего восстановить все карты, чтобы можно было жить жизнью нормального человека. Может кто уже сталкивался...

 

[user26286]

Здравствуйте, уважаемые форумчане!
Вот сижу я сегодня, и мне на телефон начинают приходить СМСки от разных банков, что они мне блокируют все карты и все доступы в приложения и интернет-банки.
Каким-то образом я попал в чёрный список ЦБ, он же «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента». Но дело в том, что никто никакие переводы мне не переводил уже много дней - проверил банки, до которых смог добраться, к банкоматам я не подходил очень давно и даже переводы себе в этот день значительные не делал. Но каким-то образом я стал "мошенником", хотя всегда был законопослушным гражданином.
Интернет и банки предлагают писать в интернет-приёмную ЦБ, а мне даже нечего им сказать, где ошибка: я вообще ничего не делал, никакие переводы не принимал и к банкоматам не подходил. А ответят они... через 15 рабочих дней. А у меня все деньги в Яндекс банке, у которого вообще нет офисов, мне оплачивать кредитки в разных банках, покупки делать, а как? И что ЦБ мне ответят? Как им доказать, что я не верблюд?
Слышал, у приятеля случилась такая же ситуация. Так что проблема включения обычных людей в разряд мошенников приобретает массовый характер!
Подскажите, пожалуйста, как быстрее всего восстановить все карты, чтобы можно было жить жизнью нормального человека. Может кто уже сталкивался...

Как я понимаю - это включение в базу Финцерт.
В базу включаются:
- номера счетов и карт получателей, по которым поступали жалобы клиентов о мошенничестве.
- номера телефонов, привязанных к таким счетам.
- IP-адреса и идентификаторы устройств.
- реквизиты электронных кошельков.

Нужно напрямую обратиться в банк с заявлением об исключении сведений из базы операций без согласия клиента.
Приложить документы, подтверждающие что не было мошенничества.
И параллельно написать в ЦБ, чтобы было понятно, что за банк вас туда включил. Вот например порядок исключения.

 

[Sanchas]

Как я понимаю - это включение в базу Финцерт.
В базу включаются:
- номера счетов и карт получателей, по которым поступали жалобы клиентов о мошенничестве.
- номера телефонов, привязанных к таким счетам.
- IP-адреса и идентификаторы устройств.
- реквизиты электронных кошельков.

Нужно напрямую обратиться в банк с заявлением об исключении сведений из базы операций без согласия клиента.
Приложить документы, подтверждающие что не было мошенничества.
И параллельно написать в ЦБ, чтобы было понятно, что за банк вас туда включил. Вот например порядок исключения.

Я так понимаю, ФинЦЕРТ - это для бизнеса. А я физлицо, которого по непонятной причине объявили мошенником, дроппером и ещё не знаю кем, хотя ни с кем я не говорил, переводов я не получал, к банкомату не подходил.
Ну и тут тоже подавать заявление в ЦБ... Как минимум 3 недели без пользования картами и деньгами на нак счетах - очень такое себе в современном мире, особенно в нашей сфере, когда много разных платежей по кредиткам и снятия разных депозитов

 

[user26286]

А я физлицо, которого по непонятной причине объявили мошенником, дроппером и ещё не знаю кем, хотя ни с кем я не говорил, переводов я не получал, к банкомату не подходил.
Ну и тут тоже подавать заявление в ЦБ... Как минимум 3 недели без пользования картами и деньгами на нак счетах - очень такое себе в современном мире, особенно в нашей сфере, когда много разных платежей по кредиткам и снятия разных депозитов

Там не всё так просто. Исключать из этой базы ЦБ должен на основании заявления банка. Если банк против, то ЦБ не исключит.

Чтобы вы попали в эту базу, кто-то должен был оспорить вашу финансовую операцию и выразить с ней несогласие.

Вы не пишите, но возможно это было сделано на сторонней площадке с частным лицом.

ЦБ может отказать и придется ждать месяц, чтобы написать повторно. А если опять откажет, то остается только суд.

 

[user26286]

А у меня все деньги в Яндекс банке, у которого вообще нет офисов, мне оплачивать кредитки в разных банках, покупки делать, а как? И что ЦБ мне ответят? Как им доказать, что я не верблюд?

Напишите отзыв о Яндекс Банке на Банки.ру. Возможно банк поможет вам в вашей ситуации.

 

[Ever]

Чтобы вы попали в эту базу, кто-то должен был оспорить вашу финансовую операцию и выразить с ней несогласие.

А как можно оспорить финансовую операцию другого лица? Можно пример?
Так ведь можно перевести кому-нибудь 100 рублей, возможно, просто ошибившись с номером карты, затем заявить, что операция была выполнена под влиянием заблуждения и без моего согласия - и всё, чел попал в ФинЦЕРТ?
Не понимаю, каким образом это всё происходит.

 

[Ever]

ИИ ответил:

Основные причины попадания в базу ФинЦЕРТ

• • Сомнения в добровольности перевода: Попытка совершить транзакцию, которая была заблокирована системой антифрода из-за признаков мошенничества (например, перевод на счет, известный как дропперский).
  • Неправомерные операции: Участие в сомнительных, транзитных или слишком крупных финансовых сделках без экономического смысла.
  • Ошибочная идентификация: Автоматические алгоритмы систем мониторинга могут сработать ошибочно при подозрительной активности. [1, 2, 3]

Как это происходит
Банки ежедневно передают информацию о подобных инцидентах в Банк России. ФинЦЕРТ формирует закрытые списки и рассылает их всем остальным кредитным организациям. В результате другие банки могут автоматически отклонять ваши переводы или ограничивать доступ к дистанционному банковскому обслуживанию (ДБО). [1, 2, 3]

Если вы столкнулись с блокировкой, рекомендую следующий шаг: запросите у вашего банка письменные основания для передачи сведений о вас в ФинЦЕРТ. [1]
После этого вы можете направить официальное заявление на исключение реквизитов, обратившись через Интернет-приемную Банка России.

Кстати, операции с криптой входят в разряд сомнительных и могут послужить причиной для блокировки всех счетов физлица.

И вот еще хорошая статья про блокировку по 161-ФЗ:
https://shupikov.com/fz-161/blokirovka-scheta-fizlica-po-161-fz-chto-eto-znachit-i-vashi-prava