115-ФЗ. Банк требует источник происхождения денежных средств (читают 15)

[Nadin55]

Озон Банк заблокировал дебетовую карту и кредитку после получения нескольких переводов от жены и перевода в тот же день по СБП на собственный счёт в другом банке.

Могли бы пояснить почему вам жена сразу не отправила деньги в тот банк, куда вам их надо было в итоге переместить? Зачем надо было использовать для транзита Озон банк? Да и вообще любой промежуточный банк.

 

[камо]

Лучший вариант - межбанк сам себе, жене внутрибанком. Или наоборот... жена межбанк сама себе, в мужу внутрибанк.
В данном случае триггер на транзит сработал, без учета получения ДС от близкого родственника.

 

[Михаил Первый]

Смысл в том, чтобы получить с одной суммы проценты в двух банках.

Ну а чего это в двух? Обижаете.

 

[Михаил Первый]

который отслеживает суммы от 1 млн. руб.

Наши переводы в аспекте РЖД в обязательном порядке не отслеживает. ст. 6 115 ФЗ.

 

[Михаил Первый]

А банк является просто юр лицом-коммерческой организацией.

которая действует в рамках 115-ФЗ, в котором сказано, что банк вправе запросить ЛЮБЫЕ финансовые документы, а вы ОБЯЗАНЫ (не имеете право, а обязаны!) их предоставить.

 

[Михаил Первый]

без учета получения ДС от близкого родственника.

Банк понятия не имеете кто там у вас близкий родственник. Просто перевод третьему лицу, что всегда триггером являлось и по 161-му, и по 115-му.

 

[Михаил Первый]

Я работаю с мелкими банками только с потолком

Блочат все - и мелкие, и крупные. Иногда даже Сбер и Т-банк. Мелкие блочат почти всех новых клиентов с большими оборотами. Разблок как правило формальный, но бывают и заморочки. Более того и повторный блок бывает.

 

[Михаил Первый]

Входящий межбанк на счет кредитки примет? Или кеш на пластик через банкомат?

Примет.

 

[al-so]

Могли бы пояснить почему вам жена сразу не отправила деньги в тот банк, куда вам их надо было в итоге переместить? Зачем надо было использовать для транзита Озон банк? Да и вообще любой промежуточный банк.

Захотелось так ей

 

[Struzhkin]

Или наоборот... жена межбанк сама себе, в мужу внутрибанк.

Возможно жена не была клиентом того "другого" банка.

 

[ppk16r]

которая действует в рамках 115-ФЗ, в котором сказано, что банк вправе запросить ЛЮБЫЕ финансовые документы, а вы ОБЯЗАНЫ (не имеете право, а обязаны!) их предоставить.

Вы не на то упор делаете. Они вправе запросить, а клиент имеет законное право не предоставлять документы составляющую какую либо его тайну, типа банковской.

 

[ppk16r]

которая действует в рамках 115-ФЗ, в котором сказано, что банк вправе запросить ЛЮБЫЕ финансовые документы, а вы ОБЯЗАНЫ (не имеете право, а обязаны!) их предоставить.

Может подскажите, где вы увидели выделенное? Лично я нашёл только то, что клиент вправе предоставить документы в банк.
Ещё понравилась часть 12 статьи 7.
12. Применение мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 настоящей статьи, пунктом 2 статьи 7.5 и подпунктом 7 пункта 2 статьи 7.11 настоящего Федерального закона, приостановление операций и приостановление направления на платформу цифрового рубля распоряжения и (или) заявления пользователя платформы цифрового рубля в соответствии с пунктами 10 и 10.1 настоящей статьи, пунктом 5 статьи 7.5 настоящего Федерального закона, отказ от совершения операции и отказ в направлении на платформу цифрового рубля распоряжения и (или) заявления пользователя платформы цифрового рубля в соответствии с пунктом 11 настоящей статьи не являются основаниями для возникновения гражданско-правовой ответственности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в том числе являющихся участниками платформы цифрового рубля, за нарушение условий соответствующих договоров.

Прикольно то, что разговор идёт только о договоре, а не о нарушении закона и Конституции по распоряжению своим имуществом. Но ЗоЗПП похоже применить не получится.

 

[Михаил Первый]

Может подскажите, где вы увидели выделенное?

115-ФЗ ст. 7 п. 14.

Но ЗоЗПП похоже применить не получится.

Не все так драматично. За отказ в совершении операции действительно не привлечешь, а вот замораживание замораживанию рознь. Основания по которым банк может заморозить деньги и ему ничего не будет перечислены - попадание клиента во всякие нехорошие реестры. А так банки обычно средства не морозят, просто отключают ДБО. Клиент не лишен возможности лично прийти в отделение и совершить операцию по распоряжению средствами, которая не вызовет подозрения у банка. Например закрыть счет и вывести деньги распоряжением на бумажном носителе.

 

[ppk16r]

115-ФЗ п. 14.

Это всё предоставляется при заключении договора счёта.

А так банки обычно средства не морозят, просто отключают ДБО.

А это разве не односторонний отказ в исполнении обязательств?