115-ФЗ. Банк требует источник происхождения денежных средств (читают 11)

[Nadin55]

Озон Банк заблокировал дебетовую карту и кредитку после получения нескольких переводов от жены и перевода в тот же день по СБП на собственный счёт в другом банке.

Могли бы пояснить почему вам жена сразу не отправила деньги в тот банк, куда вам их надо было в итоге переместить? Зачем надо было использовать для транзита Озон банк? Да и вообще любой промежуточный банк.

 

[камо]

Лучший вариант - межбанк сам себе, жене внутрибанком. Или наоборот... жена межбанк сама себе, в мужу внутрибанк.
В данном случае триггер на транзит сработал, без учета получения ДС от близкого родственника.

 

[Михаил Первый]

Смысл в том, чтобы получить с одной суммы проценты в двух банках.

Ну а чего это в двух? Обижаете.

 

[Михаил Первый]

который отслеживает суммы от 1 млн. руб.

Наши переводы в аспекте РЖД в обязательном порядке не отслеживает. ст. 6 115 ФЗ.

 

[Михаил Первый]

А банк является просто юр лицом-коммерческой организацией.

которая действует в рамках 115-ФЗ, в котором сказано, что банк вправе запросить ЛЮБЫЕ финансовые документы, а вы ОБЯЗАНЫ (не имеете право, а обязаны!) их предоставить.

 

[Михаил Первый]

без учета получения ДС от близкого родственника.

Банк понятия не имеете кто там у вас близкий родственник. Просто перевод третьему лицу, что всегда триггером являлось и по 161-му, и по 115-му.

 

[Михаил Первый]

Я работаю с мелкими банками только с потолком

Блочат все - и мелкие, и крупные. Иногда даже Сбер и Т-банк. Мелкие блочат почти всех новых клиентов с большими оборотами. Разблок как правило формальный, но бывают и заморочки. Более того и повторный блок бывает.

 

[Михаил Первый]

Входящий межбанк на счет кредитки примет? Или кеш на пластик через банкомат?

Примет.

 

[al-so]

Могли бы пояснить почему вам жена сразу не отправила деньги в тот банк, куда вам их надо было в итоге переместить? Зачем надо было использовать для транзита Озон банк? Да и вообще любой промежуточный банк.

Захотелось так ей

 

[Struzhkin]

Или наоборот... жена межбанк сама себе, в мужу внутрибанк.

Возможно жена не была клиентом того "другого" банка.