115-ФЗ. Банк требует источник происхождения денежных средств (читают 4)

[hdx1000]

Вроде как за оплату налога банк уж точно даже если ты уходишь от него не по хорошему не может комиссию прилепить....

Если счет заблокирован банком по 115-ФЗ, то не получится провести любые расходные операции.

 

[Antimony]

Если счет заблокирован банком по 115-ФЗ, то не получится провести любые расходные операции.

Добавлю: даже перевод между счетами для погашения кредита или кредитки тоже невозможен. Это большая проблема.

 

[4in4in]

Добавлю: даже перевод между счетами для погашения кредита или кредитки тоже невозможен. Это большая проблема.

Входящий межбанк на счет кредитки примет? Или кеш на пластик через банкомат?
Иначе можно хорошо так подоить клиента заблокировав по надуманному предлогу

 

[Antimony]

Входящий межбанк на счет кредитки примет? Или кеш на пластик через банкомат?

Насчёт кеша через банкомат не знаю, а вот межбанк на счет кредитки - это единственный точно работающий вариант в такой ситуации.

Иначе можно хорошо так подоить клиента заблокировав по надуманному предлогу

А то! В принципе, это более лёгкий аналог ситуации с арестом счетов приставами. Вот там уже и межбанк на обычные реквизиты кредитки не дойдёт. Потребуются нетрадиционные способы.

 

[Sunderland289]

Всем добра, если кто уже сталкивался с 115м, пояснение написал на компе и потом ручкой подписал, сейчас подумал , а не скажут ли только от руки? или это право клиента как написать ?
пысы.
кстати если кому интересно, менеджер вчера мне в альфа банке , Москва , сообщил ,что если останется только вариант с закрытием счета и выводом денег, то только наличка и 20 процентов комиссия........ неплохо так , если скажем лям завис, а тем более больше, 200 тысяч отдать.....

 

[Struzhkin]

если останется только вариант с закрытием счета и выводом денег, то только наличка и 20 процентов комиссия........ неплохо так , если скажем лям завис, а тем более больше, 200 тысяч отдать.....

Есть уже определение верховного суда по этому поводу.

 

[Sunderland289]

Есть уже определение верховного суда по этому поводу.

можно пруф ?

 

[Struzhkin]

можно пруф ?

Я уже не один раз давал ссылку на это решение,там про Совок было.
Позже найду - дам. Ещё на банках ее давали.

 

[Nix]

Всем добра, если кто уже сталкивался с 115м, пояснение написал на компе и потом ручкой подписал, сейчас подумал , а не скажут ли только от руки? или это право клиента как написать ?

Не клиент Альфы, но недавний блок-115 в ДомРФ сняли, приняв электронку, без посещения офиса. Главное, чтобы "объяснения" их убедили.

 

[Sunderland289]

Не клиент Альфы, но недавний блок-115 в ДомРФ сняли, приняв электронку, без посещения офиса. Главное, чтобы "объяснения" их убедили.

2ндфл предоставляли ? и если можно пару слов про суть того как пояснили ?

 

[Nix]

2ндфл предоставляли ? и если можно пару слов про суть того как пояснили ?

Нет. Я пенсионер, предоставила «Справку о размере пенсии и выплатах СФР».

В объяснениях ссылалась на эту справку и другие источники средств – предоставляла выписки по паре карт за последний год, и пару договоров вкладов скинула.

Целесообразность операций определила как получение максимального пассивного дохода от размещения средств в разных банках )) . Мой совет – главное, пишите правду, ничего скрывайте (надеюсь, Вам нечего скрывать)). Если будет выглядеть искренне – будет выглядеть убедительно.

 

[hdx1000]

можно пруф ?

Определение Верховного суда Российской Федерации от 12 мая 2015 г. № 305-ЭС15-680.

Закон N 115-ФЗ, равно как и иные федеральные законы, не содержат норм, позволяющих кредитным организациям в качестве мер противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, устанавливать специальное комиссионное вознаграждение или взимать штраф.

ВС РФ отметил, что заградительный тариф (комиссия) имеет штрафной характер и, по сути, является мерой ответственности клиента перед банком. В качестве обоснования своей позиции Суд сослался на ст. 331 ГК РФ, которая обязывает участников гражданских правоотношений заключать соглашение о неустойке в письменной форме независимо от формы основного обязательства. Несоблюдение письменной формы влечет недействительность соглашения о неустойке. При этом ВС РФ поддержал мнение суда кассационной инстанции, согласно которому комиссия, введенная банком в одностороннем порядке после заключения договора банковского счета с клиентом, незаконна, двустороннее соглашение между банком и клиентом о применении такой комиссии (неустойки) не заключалось

 

[Struzhkin]

@hdx1000, я про другой случай писал,там физлица против Совкомбанка. Их выгнали с комиссией 10-15% (не помню точно) но решение суда в целом аналогичное - 115фз нельзя применять для извлечения прибыли банком.