115-ФЗ. Банк требует источник происхождения денежных средств (читают 10)

[Struzhkin]

Предполагаю, что в моем случае на положительное решение банка влияет моя должность.
Я же пишу кем и где работаю в мотивировочном объяснении.

Опять интрига))

 

[Яяя]

Нет, конечно.

Я работаю с мелкими банками только с потолком 999999 руб.
Чтобы не возбуждать финмониторинг, который отслеживает суммы от 1 млн. руб.

С крупными суммами я работаю только в СЗБ.

Странно тогда, с Примсоцбанком работаю так же давно,и на бОльшие суммы. Видимо Вы подозрительны чем-то. Но Дкп хороший аргумент конечно,тем более в рамках 999999

 

[konstantin2021]

Странно тогда, с Примсоцбанком работаю так же давно,и на бОльшие суммы. Видимо Вы подозрительны чем-то. Но Дкп хороший аргумент конечно,тем более в рамках 999999

Цель моего поста: донести до форумчан, что блоков по 115-ФЗ не надо бояться.

Пусть привыкают к новой реальности.

 

[konstantin2021]

Кстати, совсем забыл.

В 2025 году у меня было 4 запроса по 115-ФЗ.
Три из них с блоками ДБО.

Про блок Руснарбанка я ранее писал в профильной ветке вкладов.

Но там никакого движения денежных средств у меня не было.

Просто пустой текущий счет.

В 12.10 отправил им ответное письмо, поясняющее, что я обычный вкладчик, и справку 2-НДФЛ за прошлый год.

В 17.55 банк прислал письмо с благодарностью за оперативное предоставление информации и извинениями за блок ДБО.
А также объяснениями почему они блокают всех за биометрию.

 

[Яяя]

Цель моего поста: донести до форумчан, что блоков по 115-ФЗ не надо бояться.

Пусть привыкают к новой реальности.

Да проблема не в том что боится кто-то. О блоках нужно писать обязательно,поскольку процесс разблокировки разный,вот это интересно. Есть очень не адекватные банки,есть обычные.Самые адекватные конечно кто просто запрос шлет,и не блокирует.Это хорошие банки В Руснарбанке и открывала и закрывала-но все через офис. Полезная информация что биометрию не любят.

 

[Никто Из Ниоткуда]

Цель моего поста: донести до форумчан, что блоков по 115-ФЗ не надо бояться.

Пусть привыкают к новой реальности.

У меня были доходы в 2024 году от вкладов и брокерского счета в другом банке.
А новый банк сделал Блок по 115 ФЗ
Так можно ли указать те доходы в качестве источника происхождения денежных средств в качестве ответа по блоку 115-ФЗ в новом банке?

Что посоветуете?

 

[konstantin2021]

У меня были доходы в 2024 году от вкладов и брокерского счета в другом банке.
А новый банк сделал Блок по 115 ФЗ
Так можно ли указать те доходы в качестве источника происхождения денежных средств в качестве ответа по блоку 115-ФЗ в новом банке?

Что посоветуете?

Ничего не посоветую.

Я подробно пишу про свои блоки с указанием сумм и указанием конкретных документов, подтверждающих источник происхождения денежных средств.
Мой ДКП, например, 2019 года.
То есть это древний ДКП (6 лет назад).

Вы показали в вашем посте только маленький кусочек всей картины.
Даже БКС-банк, который Вас заблокировал, Вы побоялись указать.

Таким образом вся картина полностью открыта только для Вас.
Вам и принимать решение как работать по запросу из банка в рамках 115-ФЗ.

Могу добавить только одно.
Я всегда звоню в банк и разговариваю с конкретным сотрудником, который поставил блок и запросил документы.

Исключение в ПСБ.
Там нет доступа к таким сотрудникам, потому что блокирует СБ.
А она не общается по инициативе клиента.

 

[Иван Дет]

У вас 3 операции получается было? перевод себе и 2 покупки? Наверное перевод крупный был?

В том то и дело перевод был на 150 тыс, это я открыл вклад в Дом РФ. Но были 3 покупки в Эльдорадо, там я никак не мог решить какой холодильник купить, я покупку отменял и заново покупал, деньги выводил. Это наверное и спровоцировало всю эту ситуацию. Банк прислал мне объяснить экономический смысл операций, источник происхождения средств и выписку по всем картам во всех других моих банках за последние 6 мес. Я прислал что мог, но банк не удовлетворился, отделения Дом РФ в нашем городе нет. Не знаю как вообще можно закрыть все в этом банке и получить деньги обратно?

 

[Яяя]

У меня были доходы в 2024 году от вкладов и брокерского счета в другом банке.
А новый банк сделал Блок по 115 ФЗ
Так можно ли указать те доходы в качестве источника происхождения денежных средств в качестве ответа по блоку 115-ФЗ в новом банке?

Что посоветуете?

Я бы так и сделала. Тем более с них сейчас платятся налоги,такой же доход как и все прочие,ничем не хуже. Можно распечатать "сведения для госслужащих" за 2024 год по всем банкам где были выплаты-бумажек им будет много чтоб подшить.Я печатала эти бумажки по всем банкам за 22-24 годы,сейчас уж 25 год будет.Лежат в папочке

 

[Coffeemania]

Можно распечатать "сведения для госслужащих" за 2024 год

А где это взять? В ЛКтех банков, где были вклады?

 

[Яяя]

А где это взять? В ЛКтех банков, где были вклады?

Да,в том разделе где справки по счетам,выписки. Есть пункт так и называется "справка для госслужащих".

 

[Хоум офис средней руки]

Предполагаю, что в моем случае на положительное решение банка влияет моя должность.
Я же пишу кем и где работаю в мотивировочном объяснении.

Кем же?
Я, например, приглашенный преподаватель, у меня 2-НДФЛ чуть больше вашего, но не сильно.
Мне поможет, если что?)

 

[konstantin2021]

Я, например, приглашенный преподаватель, у меня 2-НДФЛ чуть больше вашего, но не сильно.
Мне поможет, если что?)

Я пока еще не преподаватель, но мои данные есть в ЕГРЮЛ.
Наверное банки их видят и поэтому улыбаются мне.