115-ФЗ. Банк требует источник происхождения денежных средств (читают 4)

[Struzhkin]

Предполагаю, что в моем случае на положительное решение банка влияет моя должность.
Я же пишу кем и где работаю в мотивировочном объяснении.

Опять интрига))

 

[Яяя]

Нет, конечно.

Я работаю с мелкими банками только с потолком 999999 руб.
Чтобы не возбуждать финмониторинг, который отслеживает суммы от 1 млн. руб.

С крупными суммами я работаю только в СЗБ.

Странно тогда, с Примсоцбанком работаю так же давно,и на бОльшие суммы. Видимо Вы подозрительны чем-то. Но Дкп хороший аргумент конечно,тем более в рамках 999999

 

[konstantin2021]

Странно тогда, с Примсоцбанком работаю так же давно,и на бОльшие суммы. Видимо Вы подозрительны чем-то. Но Дкп хороший аргумент конечно,тем более в рамках 999999

Цель моего поста: донести до форумчан, что блоков по 115-ФЗ не надо бояться.

Пусть привыкают к новой реальности.

 

[konstantin2021]

Кстати, совсем забыл.

В 2025 году у меня было 4 запроса по 115-ФЗ.
Три из них с блоками ДБО.

Про блок Руснарбанка я ранее писал в профильной ветке вкладов.

Но там никакого движения денежных средств у меня не было.

Просто пустой текущий счет.

В 12.10 отправил им ответное письмо, поясняющее, что я обычный вкладчик, и справку 2-НДФЛ за прошлый год.

В 17.55 банк прислал письмо с благодарностью за оперативное предоставление информации и извинениями за блок ДБО.
А также объяснениями почему они блокают всех за биометрию.

 

[Яяя]

Цель моего поста: донести до форумчан, что блоков по 115-ФЗ не надо бояться.

Пусть привыкают к новой реальности.

Да проблема не в том что боится кто-то. О блоках нужно писать обязательно,поскольку процесс разблокировки разный,вот это интересно. Есть очень не адекватные банки,есть обычные.Самые адекватные конечно кто просто запрос шлет,и не блокирует.Это хорошие банки В Руснарбанке и открывала и закрывала-но все через офис. Полезная информация что биометрию не любят.

 

[Никто Из Ниоткуда]

Цель моего поста: донести до форумчан, что блоков по 115-ФЗ не надо бояться.

Пусть привыкают к новой реальности.

У меня были доходы в 2024 году от вкладов и брокерского счета в другом банке.
А новый банк сделал Блок по 115 ФЗ
Так можно ли указать те доходы в качестве источника происхождения денежных средств в качестве ответа по блоку 115-ФЗ в новом банке?

Что посоветуете?

 

[konstantin2021]

У меня были доходы в 2024 году от вкладов и брокерского счета в другом банке.
А новый банк сделал Блок по 115 ФЗ
Так можно ли указать те доходы в качестве источника происхождения денежных средств в качестве ответа по блоку 115-ФЗ в новом банке?

Что посоветуете?

Ничего не посоветую.

Я подробно пишу про свои блоки с указанием сумм и указанием конкретных документов, подтверждающих источник происхождения денежных средств.
Мой ДКП, например, 2019 года.
То есть это древний ДКП (6 лет назад).

Вы показали в вашем посте только маленький кусочек всей картины.
Даже БКС-банк, который Вас заблокировал, Вы побоялись указать.

Таким образом вся картина полностью открыта только для Вас.
Вам и принимать решение как работать по запросу из банка в рамках 115-ФЗ.

Могу добавить только одно.
Я всегда звоню в банк и разговариваю с конкретным сотрудником, который поставил блок и запросил документы.

Исключение в ПСБ.
Там нет доступа к таким сотрудникам, потому что блокирует СБ.
А она не общается по инициативе клиента.