Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 42)

[Oleg FRS]

Переводили не напрямую внутрибанком, а через Озон банк.

Дом.РФ и другие банки очень боятся Ozon Банк, как огня. По разным причинам.

 

[Chikovidze]

Озон банк насторожил СБ, многие банки на него реагируют отрицательно.

Спустя больше месяца среагировала?

 

[Omni]

Как Совкомбанк сейчас относится к переводу по СБП крупных сумм себе? Часто блочат? Как лучше выводить на вклад в другой банк: частями и одной суммой?

 

[Oleg FRS]

Озон банк насторожил СБ, многие банки на него реагируют отрицательно.

Подтверждаю на личном опыте.

 

[Вкладобес]

А чем вызвана массовая боязнь Озона?

 

[Omni]

Подтверждаю на личном опыте.

Да тут по-моему кто только это не подтверждал. Озон банк давно для большинства банков - ред флаг. Вроде еще по светлой памяти Киви банку такой же "сторожевой листок" у многих банков был выставлен.

 

[Ванильный дождь]

Этого нет. Есть две пенсии, мамы и сына-студента, у меня оформлен уход после 80 лет.

Прикладывайте, все имеющие справки по пенсиям, договора вкладов, к этим справкам и договорам, приложите письмо о том , что это сбережения , которые накапливались на протяжении жизни, главное побольше бумажек, если нет существенных документов- договоров купли продажи и справок о доходах с работы.

 

[Oleg FRS]

А чем вызвана массовая боязнь Озона?

Ходят разговоры, что якобы мошенники заманивают в Озон на какую-то биржу, под обещание большой прибыли.

 

[Ванильный дождь]

Спустя больше месяца среагировала?

Да, банки могут и через месяц среагировать, даже после того как вывели все деньги и несколько месяцев нулевой счет, запомнился ГПБ - так отличился.

 

[Chikovidze]

Ну и как в объяснительной правильно написать, зачем понадобился Озон банк?

 

[Oleg FRS]

Ну и как в объяснительной правильно написать, зачем понадобился Озон банк?

Так и пишите правду, что был неоднократный проверенный опыт переводов через Озон нескольких АСВ за один раз. И подтвердите это выпиской из Озона.

 

[Term]

считаю это потребительским экстремизмом

Это ответ на банковский экстремизм.

 

[Ever]

Приветствую, уважаемые форумчане!
Сегодня Домик моей маме влепил 115. Обидно, ей 87 лет.
Как назло вчера перевел туда на НС две пенсии, мамы и сына, и остались вообще без денег. Вчера же переводил туда все кешбэки из других банков. Что так насторожило СБ?
У мамы в Домике был вклад на 7кк с 4.02-6.04, далее этот вклад перешел ко мне в этот же банк с 6.04-8.06, затем опять на маму открыли уже на 8кк с 8.06-10.08.
Переводили не напрямую внутрибанком, а через Озон банк.
Сами позвонили в поддержку Премиум, там сказали подтверждайте происхождение ДС.
Что им можно предоставить? Достаточно ли будет справки о закрытии моего вклада в Домике и поступление этих средств на вклад мамы, но через банк Озон?
Надо ли написать на склянки для ускорения разблока?
Еще думаю предоставить справку из ЛК налоговой за 24г. А за 25г. ведь еще не взять справку?
Может кто что подскажет, буду очень благодарен.

Ну, 8 млн гонять со своего счета на мамин через Озон - это такое....
Во-первых, наверняка же была комиссия за перевод, так как отправитель и получатель - разные?
Зачем это Вам было нужно?
Во-вторых, неоднократное получение мелких сумм от сторонних лиц из разных банков => подозрения в незаконной деятельности, уклонение от налогов и т.п.
Отсюда запрос на происхождение денег.
Ну, и этот странный транзит, как минимум, напряг финмониторинг. Никакого экономического смысла эти перемещения денег в Озон и обратно не имели, напротив, за этими телодвижениями могли усмотреть попытку запутать СБ, что-то скрыть. Тем более, сумма значительная - 8 млн.
А теперь, скорее всего, потребуются документы о происхождении дс не только от мамы, но и от Вас. И Ваше свидетельство о рождении, как документ, подтверждающий родство.

Из ТГ ХраниДеньги:
Какими документами можно подтвердить происхождение денежных средств

Единого закрытого перечня документов не существует. В зависимости от ситуации могут подойти:

Доходы от работы
• справка о доходах (2-НДФЛ);
• справка о доходах самозанятого;
• трудовой договор;
• справка от работодателя;
• расчётные листки по заработной плате;
• налоговая декларация 3-НДФЛ;
• налоговая декларация ИП (при наличии);
• договор ГПХ и документы, подтверждающие выплату вознаграждения;
• документы о выплате авторских вознаграждений, гонораров и т.п.

Банковские и инвестиционные доходы
• выписка с брокерского счёта;
• брокерские отчёты;
• документы, подтверждающие получение инвестиционного дохода (дивидендов, купонов, доходов по паям и др.);
• документы, подтверждающие продажу или погашение ценных бумаг;
• сведения из личного кабинета ФНС о доходах в виде процентов по вкладам.
• выписки по картам и счетам в других банках;
• платёжные поручения и другие документы, подтверждающие перевод денежных средств.

Продажа имущества
• договор купли-продажи недвижимости, автомобиля или другого имущества;
• договор уступки права требования (цессии);
• документы, подтверждающие получение денег по сделке (выписка, расписка, платёжное поручение и т.п.).

Дарение, наследство и другие поступления
• договор дарения;
• свидетельство о праве на наследство;
• документы, подтверждающие получение денежных средств по наследству;
• документы, подтверждающие перевод денежных средств от близкого родственника (при необходимости — документы, подтверждающие родство);
• решение суда или мировое соглашение;
• документы, подтверждающие получение страхового возмещения;
• документы о выигрыше в лотерею или рекламной акции;
• исполнительный лист и документы о перечислении денежных средств по нему.

Займы и кредиты
• договор займа;
• расписка о передаче или возврате денег;
• выписка по кредиту или кредитному счёту;
• справка о получении кредита.

Доходы от аренды
• договор аренды;
• документы, подтверждающие получение арендной платы.

Пенсии и социальные выплаты
• документы о назначении и выплате пенсии;
• выписка о состоянии индивидуального лицевого счёта из СФР;
• справки о получении пособий;
• документы о получении алиментов;
• документы о получении стипендии;
• документы о получении средств материнского (семейного) капитала или иных государственных выплат.

Наличные и валюта
• справки банков о покупке или продаже валюты;
• чеки банкоматов или терминалов, подтверждающие снятие наличных;
• иные банковские документы, подтверждающие движение денежных средств.

P.S. Дополнения приветствуются

Храни Деньги! | Зеркало в MAX

 

[Oleg FRS]

Сегодня Домик моей маме влепил 115

Вас или быстро разблокируют или возможен сценарий вынуждения вас закрыть счёт в Дом.РФ (ни в коем случае не идите на закрытие счёта там) и вывод денег в другой банк с большой комиссией, "согласно тарифам банка".

Если будут тянуть резину с разблокировкой, то надо прийти в банк и оформить на бумаге перевод всех средств в другой банк (не закрывая счета в ДомРф).

Ваши средства там пока лежат под проценты у вас достаточно времени, чтоб разобраться с этой ситуацией.

Вполне вероятно, что банк страхует себя от каких то проблем с ЦБ и вам надо просто предоставить как можно больше объяснений и документов, чтобы их в свою очередь Дом.РФ мог "показать* ЦБ, если, тот что то затребует...

 

[chvi]

Сегодня Домик моей маме влепил 115. Обидно, ей 87 лет.

Если вдруг доживу до такого возраста ,вообще не буду на себя оформлять вклады, а все отдам детям.

У мамы в Домике был вклад на 7кк с 4.02-6.04, далее этот вклад перешел ко мне в этот же банк с 6.04-8.06, затем опять на маму открыли уже на 8кк с 8.06-10.08.

Открывать на маму в таком возрасте вклад на такие суммы (деньги наверное ваши?) считаю полным безрассудством . Никакие проценты не окупят волнения, нервы и здоровье и возможно задержку получения этих денег в случае ухода из жизни близкого человека.
Я гораздо моложе вашей мамы ,но никогда не делаю таких операций между мной и детьми .
Вам прислали сообщение о подтверждении средств на маму , если это деньги ваши и вы будете ими подтверждать источник происхождения ,потом не исключаю вероятность запроса документов уже вам . А это вам нужно.?

 

[Term]

Что так насторожило СБ?

На этот вопрос банки не отвечают, секретная информация. Банки возбуждаются когда хотят и на что хотят.
В домике не блокировали, но опыт других банков говорит любые бумаги подойдут. Даже инфа что недавно закрывали вклад. Что потом переводили эти деньги.
ЗЫ В Совкомбанке заблокировали за входящие деньги из альфы по СБП самому себе после окончания нс. Помогли выписки из альфы.

 

[Chikovidze]

наверняка же была комиссия за перевод, так как отправитель и получатель - разные?

Без комиссии. Я из Домика перевожу себе в Озон, далее маме в Озон (внутрибанк без лимитов), затем в Домик.

 

[Ванильный дождь]

ни в коем случае не идите на закрытие счёта там) и вывод денег в другой банк

Дополню, в таком случае останется черная метка о вас во всех банках, в какой бы банк вы не пытались зайти, вы будете нежелательным клиентом. Это еще больше проблем в будущем с банками.

 

[Term]

Дом.РФ и другие банки очень боятся Ozon Банк, как огня. По разным причинам.

Откуда такая инфа про озон? В современном мире банкам не важно из какого банка или в какой банк, лишь бы был повод заблокировать. "Ты виноват лишь тем что хочется мне кушать"

 

[Term]

Как Совкомбанк сейчас относится к переводу по СБП крупных сумм себе? Часто блочат? Как лучше выводить на вклад в другой банк: частями и одной суммой?

Одной суммой. А там как повезет.