Хм... Даже не думала, что такой вид деятельности банка, как продажа населению наличной валюты может быть потенциально что то нарушающим для банка, потенциально криминальным, и может привести к печальному концу для банка.
Ну вы внимательно сообщение прочли, на которое отвечали?
Продажа валюты криминальным не является, а продажа в обход правил - является. Пришел человек, по ходу пьесы сказал, что забыл паспорт, ему пошли навстречу, а это оказался проверяющий от ЦБ.
Лично знаю человека, который вот так побегал по разным банкам, его везде развернули, а один вполне солидный банк все же продал ему без паспорта. Я бы скорее подумал на те, которые ему отказали, что они могут из-под полы продать, чем на этот крупный и известный.
Поэтому просто надо иметь в виду, что риски бывают не только по части пылесос или нормативы поплыли, а еще и в части возможных нарушений инструкций ЦБ, поэтому в мелких банках не превышать. Крупный оштрафуют, а у мелкого сразу лицензию заберут.
