Уловки телефонных мошенников (читают 16)

[predator67]

А вот кому и почему банк получателя потом выдал свои средства

Ага. Опять марсианские байки по поводу того, что деньги на счету клиента есть деньги банка?

 

[Вкладчег]

Всем же предлагают перекинуть всё на получателя

Ну дык получатель же получил! Он от того и называется получателем, что получил денежные средства на свой счёт!

 

[user58]

С дропперами говорить бесполезно, так как их договором пользуются неуполномоченные им лица-возможно сами мошенники. А сам дроппер и знать ничего не знает или вообще бомж.
Пишут разную фигню, не понимая что и как происходит.

Необязательно, что картой дроппера пользуется другой человек. Может и он сам обналичивать
деньги с своей карты или что-то с неё оплатить за вознаграждение. Школьники на это, бывает,
соглашаются.

 

[ppk16r]

Ну дык получатель же получил! Он от того и называется получателем, что получил денежные средства на свой счёт!

Правильно-на счёт!!! Ну и пусть они там числятся, пока их не потребуют обратно.

 

[user58]

Угу. А откуда у банка такая информация, не подскажете? Может банк провёл собственное расследование? Побеседовал с получателем?

К примеру, потерпевший подал заявление в полицию и уведомил об этом банк.

 

[ppk16r]

Необязательно, что картой дроппера пользуется другой человек. Может и он сам обналичивать
деньги по своей карте или что-то с неё оплатить за вознаграждение. Школьники на это, бывает,
соглашаются.

Ну это не дропперы-это дурачки.

 

[user58]

Ну это не дропперы-это дурачки.

Дропперы-дурачки. Вот с ними разговор будет полезен. Или думаете, что те, кто свои
карты продает, умнее?

 

[serge3000ss]

Угу. А откуда у банка такая информация, не подскажете?

я думал это Вы мне подскажете.
После этого вашего сообщения:

«Сбер» начал использовать новый механизм возврата украденных мошенниками денег. Банк проводит профилактические беседы с дропперами, по итогам которых те пишут заявления об ошибочном переводе денег. Проект работает в пилотном режиме, рассказал РБК заместитель председателя правления Сбербанка Станислав Кузнецов.

 

[Вкладчег]

дропперы слили/отдали свои карты третьим лицам.

Карты то они может и отдали. Только вот

перевод поступил на счета человека

Чувствуете разницу? Деньги поступают на счета, а не на карты! Так что карты можно отдать или потерять - без разницы! Доступ к счетам у получателя остаётся! На этот есть Определение ВС РФ аж от 30 октября 2018 г. N 82-КГ18-2

... в связи с утратой банковской карты Никишина А.Е. не имела возможности распоряжаться денежными средствами, поступившими на счет этой карты.
...утрата банковской карты сама по себе не лишает клиента прав в отношении денежных средств, находящихся на банковском счете, и возможности распоряжаться этими денежными средствами.

 

[Вкладчег]

К примеру, потерпевший подал заявление в полицию и уведомил об этом банк.

Свой банк или банк получателя? Свой банк ему не поможет, а для банка получателя потерпевший никто. Мало ли кто на кого наговаривает. Тем более потерпевший зачастую даже номера счёта не знает, один только телефон, с которого ему звонили по ватсапу.
Пример не катит!

 

[Вкладчег]

я думал это Вы мне подскажете.

Ну так вы же писали про

банк обязан (по закону - заблокировать деньги на этом счету

Какие основания у банка блокировать деньги на счету? Вот побеседовать - всегда пожалуйста. О чём собственно и была заметка.
Что опять не так?

 

[Вкладчег]

Шансы, конечно, на мой взгляд, не очень велики. Но если "не рыпаться", тогда шансы вообще около нуля. А тут хоть какая-то надежда есть.

Как раз наоборот! Неосновательное обогащение это 100% выигрыш в суде!

Как следует из материалов дела, в 2016 году Воробьев стал жертвой телефонного «развода», под разными предлогами псевдосотрудники СберБанка звонили ему с разных номеров и, оказывая психологическое давление, вынуждали переводить деньги со своего счета на якобы безопасные счета. В общей сложности он перевел таким образом чуть более 1,5 млн рублей. Потом, когда он понял, что его обманывали, решил вернуть свои средства.

Обращение в правоохранительные органы ни к чему не привело, и, решив, что гражданский иск будет эффективнее, он сначала в январе 2021 года обратился с заявлением в Гагаринский районный суд Москвы с требованием к «Сбербанку» о взыскании неосновательного обогащения в размере утраченной суммы. Но суд признал банк ненадлежащим ответчиком и передал дело по подсудности в Московский районный суд Петербурга. Поскольку деньги переводились на счета дебетовых карт, СберБанк назвал их держателей. По данным кредитной организации, это были Микин, Суменко и Демьянов. Им Воробьев и предъявил требования о взыскании.

«Ответчики на заседание не явились, о дате и времени судебного заседания были извещены надлежащим образом. Суд удовлетворил иск Воробьева, взыскав с Демьянова в пользу Воробьева 513 тыс. рублей, с Суменко — 812 тыс., с Микина — 199 тыс. Решение вступило в законную силу»

 

[predator67]

Суд то иск удовлетворил. А вот получил ли Воробьев деньги по этому решению - большой вопрос.

 

[Вкладчег]

Суд то иск удовлетворил. А вот получил ли Воробьев деньги по этому решению - большой вопрос.

Обсуждали же уже. Ясно что Микин, Суменко и Демьянов это четыре киргиза-нерезидента на берегу бессточного озера Иссык-Куль.
Ну может не всё получит, может не сразу. Но утверждать, что шансы невелики, поэтому идти в суд не надо это неправильно!

 

[ppk16r]

Обсуждали же уже. Ясно что Микин, Суменко и Демьянов это четыре киргиза-нерезидента на берегу бессточного озера Иссык-Куль.
Ну может не всё получит, может не сразу. Но утверждать, что шансы невелики, поэтому идти в суд не надо это неправильно!

А если что, то можно и ещё раз пойти по другим требованиям-не запрещено.

 

[serge3000ss]

Какие основания у банка блокировать деньги на счету?

Думаю, что тут есть основания

С 1 июня 2025 года вступил в силу Федеральный закон от 28.12.2024 №522-ФЗ, который расширил полномочия Росфинмониторинга по блокировке переводов и других банковских операций, совершаемых с целью отмывания денежных средств, полученных преступным путем.

 

[serge3000ss]

Как раз наоборот! Неосновательное обогащение это 100% выигрыш в суде!

Во-первых, 100% выигрыш в суде совершенно не означает возврат своих денег.
А во-вторых, Долиной уже все деньги вернули? ("Долина", как Вы понимаете, это образ собирательный. Тут легко ещё кучу примеров найти. Уверен, что большинству пострадавших не удалось вернуть свои деньги. Потому что дропперы - это только мостик туда, куда доступа у российского правосудия нет.)

Ну может не всё получит, может не сразу. Но утверждать, что шансы невелики, поэтому идти в суд не надо это неправильно!