Уловки телефонных мошенников (читают 15)

[ppk16r]

Карта и банковский счет - такие же орудия преступления,

Согласен. Значит и сам договор счета, даже ДКО ничтожный.

 

[Вкладчег]

У системообразующих банков миллионы клиентов, в чем проблема сделать 500?

Угу. Без ведома клиентов выдать 500 карт на их имя третьим лицам?

 

[predator67]

Значит и сам договор счета, даже ДКО ничтожный.

Как и ДКП бензина, если им подожгли банкомат?

 

[Вкладчег]

Каким еще "нормативным актом" подкреплен необоснованный штраф?

Вы не читали новости, которые мы тут обсуждаем, нет?

Правительство подготовило поправки в ст. 187 УК («Неправомерный оборот средств платежей»), вводящие уголовную ответственность для дропперов — лиц, передающих свои банковские карты или наличные мошенникам за вознаграждение. Законопроект рассмотрит комиссия по законопроектной деятельности 28 апреля, сообщили «Ведомости».

Там предлагают ввести штрафы за передачу личной банковской карты.

 

[Supric]

Ну не слесаря же! Вопрос в том, на кого они оформлены?

Так там же написано.
Оформлена была на мои данные.
Выдана не мне точно кому не знаю.
Обороты обнала прошли.
Узнал я о существовании этой карты спустя год чисто случайно (не пошел бы в банк - не узнал бы, пока в ЛК ФНС раздел соответствующий не появился бы со счетами, и то вряд ли что-то заподозрил бы из-за старого зарплатного проекта).

 

[serge3000ss]

Там предлагают ввести штрафы за передачу личной банковской карты.

не совсем.

Согласно документу, за передачу карты третьим лицам за деньги предусмотрен штраф от 100 тыс. до 300 тыс. руб., обязательные работы до 480 часов или ограничение свободы до двух лет.

Вы не читали новости, которые мы тут обсуждаем, нет?

Вы не на этот вопрос отвечаете.
Вопрос был про "НЕОБОСНОВАННЫЙ штраф".
Как будут доказывать что Вы именно дроппер - то есть
"передающих свои банковские карты или наличные мошенникам за вознаграждение. "

p.s. а если бесплатно передал карту, то всё, уже ответственности нет?!

 

[Supric]

Угу. Без ведома клиентов выдать 500 карт на их имя третьим лицам?

Еще раз. Читайте внимательно мою историю. Вместе с отзывом, на который ссылка вначале.
Элементарно. Берутся "спящие" клиентские данные из базы и оформляется пачка карт, и продается обнальщикам.
И полиция не может сделать ничего. Нет состава, а "все работники банка все забыли" и никаких документов не осталось.
Реальная история. Документы об обращении в полицию и в разные инстанции сохранил. В ответ получил отписки от всех)

 

[serge3000ss]

Согласен. Значит и сам договор счета, даже ДКО ничтожный.

да чего там мелочиться - признать сразу весь банк ничтожным и отобрать у него лицензию!

 

[Вкладчег]

не совсем.

В смысле не совсем? Намекаете на то, что штрафа можно избежать подписавшись на обязательные работы до 480 часов или ограничение свободы до двух лет, так?

 

[Вкладчег]

И полиция не может сделать ничего. Нет состава

Ну так для чего и вносятся изменения в УК, чтобы был состав.

 

[Вкладчег]

Как будут доказывать что Вы именно дроппер - то есть
"передающих свои банковские карты или наличные мошенникам за вознаграждение. "

Писал же уже

Очень просто. Нашли на квартире у мошенников несколько сотен или тысяч банковских карт, взяли с них объяснения под протокол

Пишу ещё раз: вы карты украли (кража)? Нет! Получили в банке по фальшивым документам? Нет, что вы, гражданин начальник, мы их не воровали и никого паяльником и не обманывали, мы их честно купили за вознаграждение, мамой клянёмся! Где угодно готовы подтвердить!

 

[serge3000ss]

мамой клянёмся!

и что, для суда это достаточное доказательства вашей вины? что-то сомневаюсь...
А если Вы мамой поклянётесь, что карту никому не отдавали, прокатит?

p.s. детский сад какой-то...

 

[predator67]

для суда это достаточное доказательства вашей вины?

Ну.... Давайте прикинем логично. Сказать, что ты нашел свыше ста карт на улице-глупо.
Никто не поверит.
Сказать, что все владельцы карт тебе их передали безвозмездно, в общем то, тоже. Я бы не поверил в такую бескорыстность.
А что тогда остается?

 

[Supric]

Ну так для чего и вносятся изменения в УК, чтобы был состав.

Дык я в анонсе не увидел состава для работников банка, выпускающих карты на данные своих старых спящих клиентов и продающих их мошенникам.

Для тех кто свои карты получает и передает - вижу.
Для тех кто покупает у владельца и использует - тоже вижу.
Работник банка же не свои карты продает, и не использует их сам. Лазейку оставили?

А если мой случай повторится, то судя по всему опять "все всё забудут" и снова "не будет состава"...

 

[predator67]

не увидел состава для работников банка

Полагаю, потому, что для этого статья УК уже есть. Типа " злоупотребления служебным положением"

 

[Angelada]

Для тех кто свои карты получает и передает - вижу.
Для тех кто покупает у владельца и использует - тоже вижу.

А для обычных растяп? "Упустивших из виду" и "утративших контроль".

Вот сегодня в одном из банков не смогла зайти в ИБ, не согласившись с новыми правилами.

"Изменились Правила дистанционного банковского обслуживания физических лиц в Банке ...) (далее – Правила).

Для продолжения использования ...-Онлайн ознакомьтесь с изменениями и подтвердите свое согласие с новой редакцией Правил.

Что изменилось:

Для усиления вашей защиты от мошенничества определено понятие утраты контроля над доверенным номером телефона (ДНТ) и предусмотрены действия, которые необходимо выполнить при такой утрате, в частности:

- необходимо незамедлительно сообщить Банку по телефону или при обращении в офис, если вы не пользуетесь мобильным устройством с установленной в нем sim-картой с ДНТ, передавали их третьим лицам, теряли незаблокированное мобильное устройство из вида, а также в иных случаях, обозначенных в определении термина «Утрата контроля на Доверенным номером телефона» (пункт 1.3 Правил);

- при утрате sim-карты с ДНТ вы должны незамедлительно обратиться к своему сотовому оператору для блокировки номера мобильного телефона (пп. 7.1.3 Правил);
- запрещено устанавливать на свое мобильное устройство, с которого вы заходите в ...-Онлайн, приложения, которые позволяют третьим лицам удаленно подключаться к вашему мобильному устройству (пп. 7.1.3 Правил);

- в случае нарушения указанных обязанностей вы принимаете на себя риски потерь, возникающие из-за совершения от вашего имени операций и сделок недобросовестными лицами (пп. 7.1.1-7.1.3 Правил, пп. 4.12 и 5.2.5 Приложения 1 к Правилам).

Нажимая «Продолжить», вы подтверждаете согласие с новой редакцией Правил"

И что значит незамедлительно? После обнаружения утраты? Утраты контроля?
И что считается утратой контроля?
Тут речь даже не о картах, а о ДБО.

 

[predator67]

И что считается утратой контроля?

Всякие правила ( или условия) обычно начинаются с главы " термины и определения". Вот там и смотрите.

 

[камо]

В дежурную часть МО МВД России «Свободненский» обратился местный житель 1980 года рождения. Мужчина рассказал, что доверился телефонным аферистам и лишился крупной денежной суммы.

В амурском УМВД сообщили, что в конце марта амурчанин увидел в телефоне рекламу «Помощь в инвестициях». Заинтересовавшись предложением, он перешел по ссылке. Появилось уведомление, что заявка принята. Через несколько дней мужчине на телефон стали поступать звонки с неизвестного номера, но он сбрасывал их. Тогда злоумышленники прислали ему СМС, в котором говорилось, что амурчанин успешно прошел регистрацию на платформе и может заработать на инвестициях.

Мужчина потерял бдительность и стал отвечать на звонки мошенников. Действуя под диктовку неизвестных, потерпевший установил на телефон непроверенное приложение, предоставил доступ к своему экрану (включив функцию «демонстрация экрана»), переходил по подозрительным ссылкам и стал переводить деньги на продиктованные ему счета.

После того как собственные сбережения у амурчанина закончились, злоумышленники уговорили его оформить микрозайм и взять кредит. После этого потерпевший попытался вывести свои и «заработанные» деньги, однако сделать ему этого не удалось. Поняв, что его обманули, мужчина обратился в полицию. Сумма ущерба составила около 3 200 000 рублей.

https://asn24.ru/news/crime/135287/

 

[камо]

Значит и сам договор счета, даже ДКО ничтожный.

Глупости пишете. В рамках УД арест ДС на счете - ст. 115 УПК РФ - никакого отношения к ничтожности договора не имеет.