SWIFT из России через транзитный банк (читают 4)

[Bikito]

В Credo (Грузия) есть Fast International Transfers. Список стран на октябрь 2025 - тыц
В БЦК (Казахстан) тоже есть Свифт, но они могут отказать в переводе, тогда придется снимать деньги в тенге.

 

[Bikito]

Если не ограничиваться SWIFT, а смотреть ширше, то есть
https://t.me/bankandfintech/480
https://t.me/bankandfintech/481

Из телеграмм чатов знаю что есть люди которые переводят из России на карты TBC или BoG (Грузия) через Unired или Золотую Корону, а потом с карты на карту отправляют в Испанию. Способ работает до нескольких тысяч евро.

 

[ЧайНик]

Если не ограничиваться SWIFT, а смотреть ширше, то есть
https://t.me/bankandfintech/480
https://t.me/bankandfintech/481

Из телеграмм чатов знаю что есть люди которые переводят из России на карты TBC или BoG (Грузия) через Unired или Золотую Корону, а потом с карты на карту отправляют в Испанию. Способ работает до нескольких тысяч евро.

Несколько тысяч евро за какой период? (за месяц, за год...) И как часто?

 

[Bikito]

Несколько тысяч евро за какой период?

Разово можно послать не более 1000 у.е.
Если будете часто слать, у обоих банков могут появиться вопросы и желание закрыть такому клиенту счета.

 

[Halvard]

Если не ограничиваться SWIFT, а смотреть ширше

Только рекомендую предварительно уточнить у получателя - готов ли он ( и его банк) получить по серым схемам. Мои упёрлись, как будто, я им предложил доходом от торговли героином поделиться. Крипта - тоже в ранге подозрительных и потенциально криминального происхождения.

 

[Bikito]

Только рекомендую предварительно уточнить у получателя - готов ли он ( и его банк) получить по серым схемам. Мои упёрлись, как будто, я им предложил доходом от торговли героином поделиться. Крипта - тоже в ранге подозрительных и потенциально криминального происхождения.

Из кристально чистых альтернатив: c2c, денежные переводы, депозитарные переводы. В ЕС из-за санкций есть проблемы с легальным переводом крипты, поэтому я бы не рекомендовал ей пользоваться.

 

[RERE144]

А вариант открытия счетов ОАЭ, получателем платежа не рассматривается? И насколько возможна такая схема? Отсюда есть несколько банков кто работает с дирхамами, получается надо получателю попробывать открыть там счет.

 

[rdhjamxo]

Коллеги,кто пробовал и понимает - Что думаете о переводах в ВТБ в Италию например или другую Европу? Написано, что можно до 9лямов в месяц.
Думаю как отнесутся на той стороне к таким переводам? Они будут видеть, что это из России? И не блокирнут ли счёт?
И как сам ВТБ поведёт себя, если я хотя бы по 300000 буду через день отправлять?
У кого какие мысли или знания есть в этом вопросе?

 

[Bikito]

Что думаете о переводах в ВТБ в Италию например или другую Европу?

ЕС вчера внёс Россию в черный список стран по отмыванию средств: если Вы официально не поставляете нефть в Европу, то никаких легальных способов переводов напрямую из России в Италию нет.

Они будут видеть, что это из России? И не блокирнут ли счёт?

Скорее всего это переводы через узбеков/таджиков. А потом Вы будете объяснять почему узбеки шлют Вам миллионы.

 

[rdhjamxo]

ЕС вчера внёс Россию в черный список стран по отмыванию средств: если Вы официально не поставляете нефть в Европу, то никаких легальных способов переводов напрямую из России в Италию нет.

Скорее всего это переводы через узбеков/таджиков. А потом Вы будете объяснять почему узбеки шлют Вам миллионы.

Я сегодня попробовал перевести 10000 и 102евро дочка сразу увидела на карте. Посмотрим ка будет завтра, когда захочет их снять или расплатиться.

 

[Bikito]

перевести 10000 и 102евро

Ну и курс невыгодный, почти 11% комиссия за перевод

 

[Halvard]

Никто не юзал армянский ID-банк по теме ветки?
И всё то у них замечательно , отработано и оптимизировано. Но, чую, как в том анекдоте "есть нюанс", при чём, во множественном числе, которые непременно всплывут в процессе

 

[Bikito]

Никто не юзал армянский ID-банк по теме ветки?
И всё то у них замечательно , отработано и оптимизировано. Но, чую, как в том анекдоте "есть нюанс", при чём, во множественном числе, которые непременно всплывут в процессе

С армянскими банками есть ньюанс - надо иметь связь с Арменией (ВНЖ, работа, аренда)

 

[Halvard]

С армянскими банками есть ньюанс - надо иметь связь с Арменией (ВНЖ, работа, аренда)

Вот поэтому я и написал

И всё то у них замечательно , отработано и оптимизировано.

Но есть у меня некие сомнения в безсучковости процесса

 

[Bikito]

Но есть у меня некие сомнения в безсучковости процесса

Ещё пишут, что переводы граждан РФ по резидентским (дешевым) тарифам скорее всего будут отклонены.

 

[Bikito]

В шапку темы добавил таблицу банков с работающим Свифт. Пишите комментарии если знаете ещё банки!

 

[Сотникова Мария]

Формально перевод может пройти, а потом зависнуть на проверке. Так что без предварительного согласования с банком получателя лучше не рисковать.

 

[Bikito]

Из Казахстана приходят плохие новости.

для граждан РФ и РБ исходящие SWIFT-переводы в евро из БЦК больше не работают
https://t.me/golimitIess/306

 

[Bikito]

Отправить EUR из России за границу. Комиссии:

ОТП Банк - один из немногих банков с переводами по свифту в Европу и банки своей группы в других странах:
• 3% min €200 max €1500
• 2% min €200 max €1500 для ПУ Premium с остатками от 2 млн руб
• 1% min €200 max €1500 для ПУ Private с остатками от 10 млн руб
• обмен валюты по льготному курсу доступен в приложении банка в будние дни.
Курсы otpbank.ru/retail/currency
Swift otpbank.ru/retail/bank-services/currency-accounts-and-transfers/

Кредит Европа Банк - из-за особенного банк-корра не все переводы доходят:
• 3% min €200
• курсы crediteurope.ru/privately/currency/ - вкладка "онлайн"

Первый Инвестиционный Банк - банк с болгарскими корнями, должен отправлять в Болгарию
• 1,5% min €200 max €500
• фикс €50 перевод на брокерский счет в Армению маршрут №1
• 0,15% min €100 max €150 перевод на брокерский счет в Армению (№2) и Грузию
• курсы валют - внизу страницы входа в ИБ

Важно:
• во всех банках открытие счета бесплатное, но за хранение остатков выше определённой суммы, может взиматься ежемесячная комиссия (может быть минимальный порог без комиссии)
• по факту на бирже нет торгов по паре EURRUB, поэтому придется покупать/продавать по внутрибанковскому курсу. При этом, во время торгов биржи в банках может действовать льготный курс.
Перед отправкой перевода уточните, сможет ли банк отправить или получить деньги по вашему маршруту, а также дополнительно изучите отзывы в интернете / чатах, наверняка, кто-то уже пробовал перевести.
https://t.me/MarketOverview/18852